Wyrok Sądu Okręgowego w Poznaniu, III K 163/16

WYROK W IMIENIU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ Dnia 15 kwietnia 2025r. Sąd Okręgowy w Poznaniu w Wydziale III Karnym w składzie: Przewodniczący: sędzia Tomasz Borowczak Protokolant: stażysta Roksana Śmieszek przy udziale Prokuratora Prokuratury (...) del. do (...) Wydziału Zamiejscowego Departamentu do Spraw Przestępczości Zorganizowanej i Korupcji Prokuratury Krajowej w P. G. M. oraz oskarżyciela posiłkowego (...) S.A. po rozpoznaniu na rozprawie w dniach: 11 grudnia 2017r.; 26 stycznia, 13 marca, 11 kwietnia, 8 maja, 6 czerwca, 4 lipca, 7 listopada i 5 grudnia 2018r.; 27 lutego, 27 marca, 24 kwietnia, 15 maja, 12 czerwca, 2 października 2019r.; 8 stycznia, 12 lutego, 11 marca, 16 września i 18 listopada 2020r.; 1 marca, 21 kwietnia, 12 maja, 9 czerwca, 18 sierpnia, 15 września i 13 października 2021r.; 13 stycznia, 17 lutego, 10 marca, 31 marca, 28 kwietnia, 8 czerwca, 4 sierpnia, 31 sierpnia, 15 września, 13 października 2022r.; 20 stycznia, 3 marca, 1 czerwca, 11 lipca i 8 listopada 2023r.; 8 lutego 2024r.; 17 stycznia i 2 kwietnia 2025r. sprawy: a) J. M. , syna J. i B. z d. Ż. , urodzonego w dniu (...) w P. oskarżonego o to, że: I. w okresie co najmniej od 9 września 2010r. do 28 października 2011r. w P. , K. i innych miejscowościach woj. (...) , brał udział w kierowanej przez A. Z. i P. M. , zorganizowanej grupie mającej na celu popełnianie przestępstw przeciwko obrotowi gospodarczemu oraz przeciwko dokumentom polegających na zawieraniu umów o kredyty z przedstawicielami: dwóch (...) Banku (...) S. A. w P. przy ul. (...) i przy ul. (...) , (...) Banku (...) S. A. w P. przy ul. (...) , oddziałów w P. : (...) Banku (...) S. A. , (...) Bank S. A. , (...) Bank S. A. , (...) Bank S. A. , (...) S. A. , (...) Bank S. A. , (...) Bank S. A , dwóch (...) Banku (...) SA w P. i innych, na podstawie podrobionych i nierzetelnych dokumentów potwierdzających wysokość dochodów osiąganych przez kredytobiorców oraz na podrabianiu dokumentów załączanych do wniosków o zawarcie tych kredytów, tj. druków PIT, książek przychodów i rozchodów, zestawień przychodów i dochodów, opinii bankowych, historii rachunków bankowych i innych, w skład której wchodzili ponadto: Ł. M. , R. J. (1) , E. O. , P. O. (1) , A. B. , L. S. (1) , S. W. , R. G. , M. B. (1) , R. N. , M. K. (1) , R. K. (1) , J. N. (1) , W. W. (1) i I. G. (1) tj. o przestępstwo z art.258§1 k.k. II. w okresie od dnia 06 sierpnia 2010r. do dnia 11 października 2010r. w P. działając wspólnie i w porozumieniu z P. M. , A. Z. , W. W. (1) , I. G. (2) , I. S. , w krótkich odstępach czasu w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu uzyskania korzyści majątkowej w postaci kredytu mieszkaniowego, przedłożył w Banku (...) S.A. Oddział 7 w P. na Os. (...) jako autentyczne podrobione dokumenty potwierdzające wysokość osiąganych dochodów z tytułu prowadzenia przez I. S. działalności gospodarczej pod nazwą Przedsiębiorstwo Handlowo – Usługowo Produkcyjne (...) z/s R. Al. (...) w postaci: ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT - 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.489.322,40zł, kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.837.487,50zł, dochodem w kwocie 651.834,90zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w N. , wpłynęło dnia 30.04.2010r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.489.322,40zł, kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.837.487,50zł, dochodem w kwocie 651.834,90zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w N. , wpłynęło dnia 30.04.2010r. ⚫ bilansu z uwzględnieniem bufora (aktywa, pasywa) rok 2010 firmy P.H.U.P. (...) I. S. , ⚫ jednostronnego rachunku zysków i strat z uwzględnieniem bufora rok 2010 firmy P.H.U.P. (...) I. S. , ⚫ oświadczenia o wysokości dochodów osoby prowadzącej działalność gospodarczą za okres miesiąc styczeń – czerwiec 2010r. firmy P.H.U.P. (...) I. S. , ⚫ zaświadczenia Banku (...) SA z dnia 07.10.2010r. dot. prowadzenia rachunku bankowego o nr (...) oraz limicie w w/wym rachunku w wysokości 100.000,00zł P.H.U.P. (...) I. S. , ⚫ list operacji na rachunku bankowym Banku (...) SA o nr (...) za okres czasu od dnia 01.01.2010r. do 15.09.2010r. należącym do P.H.U.P. (...) I. S. , ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 7398/2010 z dnia 01.10.2010r. ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 7365/2010 z dnia 29.09.2010r. wprowadzając w ten sposób w błąd pracowników pokrzywdzonego banku co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem wielkiej wartości w kwocie 2.994.818,65 zł przyznanego kredytu mieszkaniowego „Własny kąt biznes” nr (...) na podstawie umowy z dnia 11 października 2010r tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. III. w okresie od dnia 24 marca 2011r. do dnia 10 maja 2011r. w P. , działając wspólnie i w porozumieniu z P. M. , W. W. (1) i M. B. (2) , w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu uzyskania korzyści majątkowej w postaci kredytu mieszkaniowego z banku, przedłożył w 5 (...) Banku (...) S.A. w P. na Os. (...) nierzetelne i podrobione dokumenty z tytułu prowadzonej przez M. B. (2) działalności gospodarczej pod nazwą P.H.U. (...) M. B. (2) z/s O. ul. (...) w postaci: ⚫ akt notarialny Repertorium A nr 3. (...) z dnia 09.05.2011r., ⚫ akt notarialny Repertorium A nr 568/2011 z dnia 28.02.2011r., ⚫ zeznanie o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 3.362.985,30 zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.756.220,70 zł oraz dochodem 606.764,60 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy w O. , kancelaria, złożono dnia 14.02.2011r., ⚫ informacja o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym2010 z wykazanym przychodem w kwocie 3.362.985,30 zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.756.220,70 zł oraz dochodem 606.764,60 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy w O. , kancelaria, złożono dnia 14.02.2011r., wprowadzając w ten sposób w błąd pracowników pokrzywdzonego banku co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem wielkiej wartości w kwocie 2.978.000,00 zł przyznanego kredytu mieszkaniowego Własny kąt hipoteczny z oprocentowaniem zmiennym nr (...) z przeznaczaniem na zakup i remont kamienicy w Ł. przy ul. (...) tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. IV. w okresie od dnia 07 lipca 2011r. do dnia 22 sierpnia 2011r. w P. , działając wspólnie i w porozumieniu z I. G. (2) , T. A. , W. W. (1) , P. M. , D. K. , w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu uzyskania korzyści majątkowej w postaci kredytu mieszkaniowego na zakup nieruchomości położonej w Ł. przy ul. (...) , przedłożył w (...) Bank (...) w P. ul. (...) nierzetelne i podrobione dokumenty z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej przez T. A. pod nazwą (...) T. A. z/s w P. na ul. (...) w postaci: ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 3263/2011 z dnia 28.07.2011r., ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 3266/2011 z dnia 28.07.2011r., ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 2324/2011 z dnia 26.05.2011r., ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 2320/2011 z dnia 26.05.2011r., ⚫ bilansu z księgi za okres od 01.01.2010 do 31.12.2010 firmy (...) T. A. , ⚫ bilansu z księgi za okres od 01.01.2011 do 31.05.2011 firmy (...) T. A. , ⚫ oświadczenia o wysokości dochodów osoby prowadzącej działalność gospodarczą za okres od 01.01.2011 do 31.05.2011 firmy (...) T. A. , ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.295.860,50 zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.701.573,92zł i dochodem w kwocie 594.286,58 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 15.04.2010r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.295.860,50 zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.701.573,92zł i dochodem w kwocie 594.286,58 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 15.04.2010r. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.550.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.893.745,78zł i dochodem w kwocie 657.034,22zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 26.04.2011r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.550.780,00 zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.893.745,78 zł i dochodem w kwocie 657.034,22 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 26.04.2011r. ⚫ wyciągu z rachunku bankowego (...) SA o nr (...) za okres czasu od dnia 01.12.2010r. do dnia 27.05.2011r. należącego do firmy (...) T. A. , czym wprowadził pracowników pokrzywdzonego banku w błąd co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem wielkiej wartości w kwocie 2.582.914,57 zł przyznanego kredytu mieszkaniowego „Własny kąt, biznes” z oprocentowaniem zmiennym nr (...) z dnia 22 sierpnia 2011r. tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. V. W dniu 28 października 2011 roku w P. , działając wspólnie i w porozumieniu z P. M. , W. W. (1) , I. G. (2) , M. G. (1) i R. W. , w celu osiągnięcia korzyści majątkowej poprzez uzyskanie kredytu bankowego, usiłował wprowadzić w błąd pracowników Oddziału 2 Banku (...) S.A. w P. na ul. (...) co do sytuacji majątkowej M. G. (1) i zdolności spłaty zobowiązania w ten sposób, że do wniosku o kredyt mieszkaniowy przedłożył nierzetelne i podrobione dokumenty potwierdzające wysokość osiąganych dochodów z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej przez M. G. (1) pod nazwą (...) M. G. (1) z/s P. Osiedle (...) w postaci: ⚫ umowy przedwstępnej kupna – sprzedaży z dnia 28.10.2011r. nieruchomości w Ł. przy ul. (...) za kwotę łączną 2.200.000,00zł zawartej pomiędzy sprzedającą G. K. (1) a kupującym M. G. (1) , ⚫ zaświadczenia (...) SA z dnia 10.11.2011r. o prowadzeniu rachunku bankowego o nr (...) należącego do firmy (...) , ⚫ historii rachunku bankowego Banku (...) Oddział w P. o nr (...) za okres czasu od dnia 04.04.2011r. do dnia 24.10.2011r. należący do firmy (...) , ⚫ podatkowej księgi przychodów i rozchodów – podsumowanie za okres 01.01.2009 – 31.12.2009r. firmy (...) , ⚫ wydruku księgi przychodów i rozchodów za okres grudzień 2010r. firmy (...) , ⚫ wydruku księgi przychodów i rozchodów za okres lipiec, sierpień, wrzesień 2011r. firmy (...) , ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 3.792.630,80zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.242.506,63zł i dochodem w kwocie 550.124,17zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 16.04.2010r, ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 3.792.630,80zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.242.506,63zł i dochodem w kwocie 550.124,17zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 16.04.2010r, ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.058.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.452.886,88zł i dochodem w kwocie 605.893,12zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 26.04.2011r, ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.058.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.452.886,88zł i dochodem w kwocie 605.893,12zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 26.04.2011r., a także w dokumentach – Oświadczenie o dochodach uzyskiwanych z tytułu działalności gospodarczej rozliczanej w formie księgi przychodów i rozchodów albo w formie ksiąg rachunkowych i Załącznik do wniosku o udzielenie/zmianę warunków kredytu mieszkaniowego, pożyczki hipotecznej, kredytu konsolidacyjnego, kredytu hipotecznego (...) , stanowiących załączniki do wniosku o kredyt mieszkaniowy podał nieprawdziwe dane dot. osiąganych, przychodów za rok 2010 oraz przychodów, kosztów i dochodów za okres od 01.01.2011r. do 30.09.2011r. z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej przez M. G. (1) pod nazwą (...) M. G. (1) i doprowadzić wymieniony bank do niekorzystnego rozporządzenia mieniem wielkiej wartości poprzez udzielenie kredytu mieszkaniowego „Własny kąt biznes” w kwocie 2.460.000,00zł na zakup nieruchomości położonej w Ł. ul. (...) , lecz zamierzonego celu nie osiągnął z uwagi na ujawnienie przez pokrzywdzonego fałszerstwa wskazanych dokumentów tj. o przestępstwo z art.13§1 k.k. w zw. z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.270§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. VI. w okresie od dnia 27.02.2006r. do dnia 09.03.2006r. w K. , działając wspólnie i w porozumieniu z I. M. (1) i A. J. , w krótkich odstępach czasu w celu użycia jako autentyczne za pośrednictwem Kancelarii Doradców (...) & Wspólnicy Sp. c. z/s P. ul. (...) przedłożył w siedzibie 1 (...) Banku (...) S.A. w K. podrobione i nierzetelne dokumenty w postaci: ⚫ pisma MultiBank nr (...) /MT/ (...) /262/06/ZO z dnia 24.01.2006r. o prowadzeniu rachunku oszczędnościowo – rozliczeniowego (...) A (...) o nr (...) na rzecz I. M. (1) ze ś rednim saldem miesi ę cznym, obrotami w zakresie uzna ń i obci ąż e ń , stanem rachunku na dzie ń 23.01.2006r., ⚫ zaświadczenia o dochodach I. M. (1) z dnia 26.01.2006r. wystawionego przez P.U.H.P. (...) z/s P. ul. (...) , ⚫ zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach I. M. (1) z dnia 14.03.2006r. wystawionego przez P.U.H.P. (...) z/s P. ul. (...) , ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2005 podatnika A. M. (1) z wykazanym przychodem w kwocie 156.456,27zł, kosztem uzyskania przychodu w kwocie 78.024,16zł, dochodem w kwocie 78.432,11zł i widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 19.01.2006r., ⚫ deklaracji na zaliczkę miesięczną na podatek dochodowy według stawki 19% PIT – 5L podatnika A. M. (1) z wykazanym przychodem w kwocie 13.247,34zł, kosztem uzyskania przychodu w kwocie 6.723,43zł, dochodem w kwocie 6.523,91zł i widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 20.02.2006r., co miało istotne znaczenie dla uzyskania na podstawie Umowy Kredytu mieszkaniowego Własny K. hipoteczny nr 203 – (...) (spłacanego w ratach annuitetowych udzielonego w walucie wymienialnej) kredytu w kwocie 184.590,00 CHF stanowiącej równowartość kwoty 471.239,81 zł na cel związany z zakupem nieruchomości w B. na ul. (...) dz.nr 350/160 tj. o przestępstwo z art.270§1 k.k. w zw. z art.12 k.k. VII. w okresie od dnia 28 maja 2008r. do dnia 09 czerwca 2008r. w K. , działając wspólnie i w porozumieniu W. D. i A. D. , w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu uzyskania kredytu hipotecznego z banku, z a pośrednictwem A. Z. z (...) A. Z. z/s P. ul. (...) przedłożył w 1 (...) Banku (...) S.A. w K. na ul. (...) nierzetelny i podrobiony dokument w postaci zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach z dnia 09 maja 2008r. w firmie (...) S. S. (1) z/s P. ul. (...) , który to dokument miał istotne znaczenie dla uzyskania na podstawie umowy o nr (...) kredytu Własny K. hipoteczny ze zmiennym oprocentowaniem w kwocie 770.000,00 zł z przeznaczeniem na zakup nieruchomości w B. na ul. (...) , czym działał na szkodę wymienionego banku tj. o przestępstwo z art.297§1 k.k. w zw. z art.12 k.k. VIII. w okresie od dnia 26 lipca 2007r. do dnia 02 sierpnia 2007r. w S. , działając wspólnie i w porozumieniu z P. C. , w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu uzyskania korzyści majątkowej w postaci kredytu gotówkowego z banku, z a pośrednictwem D. R. z firmy (...) Sp. z o.o. z/s S. ul. (...) , w 1 (...) Banku (...) S.A. w S. przedłożył nierzetelny i podrobiony dokument w postaci zaświadczenia o dochodach w firmie P. P.H. (...) A. A. , T. W. s.j. z/s P. , D. ul. (...) z dnia 24.07.2007r., czym wprowadził pracowników pokrzywdzonego banku w błąd, co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem w kwocie 32.947,98zł przyznanego na podstawie umowy nr (...) kredytu gotówkowego tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. IX. W okresie od dnia 01 sierpnia 2007r. do dnia 03 sierpnia 2007r. w P. , działając wspólnie i w porozumieniu z P. C. , w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu uzyskania korzyści majątkowej w postaci kredytu gotówkowego z banku, przedłożył w (...) Bank S.A. II Oddział w P. Filia nr 2 z/s P. ul. (...) nierzetelny i podrobiony dokument w postaci zaświadczenia o zatrudnieniu i wysokości wynagrodzenia w firmie P. P.H. (...) A. A. , T. W. s.j. z/s P. , D. ul. (...) z dnia 30.07.2007r., czym wprowadził pracowników pokrzywdzonego banku w błąd co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził (...) Bank S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem w kwocie 35.000,00 zł przyznanego na podstawie umowy nr (...) kredytu gotówkowego tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. X. W dniu 31 sierpnia 2007r. w K. , działając wspólnie i w porozumieniu z P. C. , w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu uzyskania korzyści majątkowej w postaci pożyczki gotówkowej z banku, przedłożył w (...) Bank S.A. z/s K. ul. (...) nierzetelny i podrobiony dokument w postaci zaświadczenia o zatrudnieniu w firmie P. P.H. (...) A. A. , T. W. s.j. z/s P. , D. ul. (...) z dnia 02.08.2007r, czym wprowadził pracowników pokrzywdzonego banku w błąd co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził (...) Bank S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem w kwocie 17.882,82zł przyznanej na podstawie umowy nr (...) pożyczki gotówkowej tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. XI . W okresie od dnia 10 grudnia 2007r. do dnia 13 grudnia 2007r. w P. , działając wspólnie i w porozumieniu z S. S. (2) , w celu użycia jako autentyczny przedłożył w siedzibie (...) Banku (...) S.A. w P. na ul. (...) podrobiony dokument w postaci zaświadczenia pracodawcy o zatrudnieniu i zarobkach w firmie (...) A. M. (1) z/s P. ul. (...) z dnia 10.12.2007r, który to dokument miały istotne znaczenie dla uzyskania na podstawie umowy o nr (...) kredytu gotówkowego w kwocie 45.000 zł tj. o przestępstwo z art.270§1 k.k. XII. w okresie od dnia 28 listopada 2007r. do dnia 20 grudnia 2007r. w P. , działając wspólnie i w porozumieniu z S. S. (2) , w celu użycia jako autentyczny przedłożył w siedzibie (...) Bank (...) S.A. w P. podrobiony dokument w postaci zaświadczenia o zatrudnieniu i wysokości zarobków w firmie (...) A. M. (1) z/s P. ul. (...) z dnia 27.11.2007r, który to dokument miał istotne znaczenie dla uzyskania na podstawie umowy o nr (...) kredytu gotówkowego w kwocie 10.500 zł tj. o przestępstwo z art.270§1 k.k. XIII. W okresie od dnia 14 grudnia 2007r. do dnia 21 grudnia 2007r. w G. , działając wspólnie i w porozumieniu z S. S. (2) , w celu użycia jako autentyczny z a pośrednictwem D. R. z firmy (...) Sp. z o.o. z/s S. ul. (...) , w I Oddziale Banku (...) S.A. w G. przedłożył wniosek o pożyczkę gotówkową z nieprawdziwym oświadczeniem o zatrudnieniu i wynagrodzeniu w firmie (...) A. M. (1) z/s P. ul. (...) , który to dokument miał istotne znaczenie dla uzyskania na podstawie umowy o nr (...) pożyczki gotówkowej w kwocie 20.000 zł tj. o przestępstwo z art.270§1 k.k. XIV. W dniu 12 czerwca 2006r. w P. , działając wspólnie i w porozumieniu z M. G. (2) , w celu użycia jako autentyczny za pośrednictwem firmy P.W. (...) D. J. z/s P. ul. (...) , przedłożył w siedzibie (...) Bank S.A. Oddział w Polsce z/s W. podrobiony i nierzetelny dokument w postaci zaświadczenia o zarobkach w firmie Przedsiębiorstwo (...) z/s P. Os. (...) III S. paw. 2 z dnia 08.06.2007r., który to dokument miał istotne znaczenie dla uzyskania na podstawie umowy o nr (...) kredytu gotówkowego w kwocie 11.550 zł tj. o przestępstwo z art.270§1 k.k. XV. W okresie od dnia 15 czerwca 2007r. do dnia 19 czerwca 2007r. w P. , działając wspólnie i w porozumieniu z M. G. (2) , w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu uzyskania korzyści majątkowej w postaci pożyczki gotówkowej z banku, przedłożył w Oddziale (...) S.A. (obecnie (...) S.A. ) z/s P. nierzetelny i podrobiony dokument w postaci zaświadczenia o zarobkach z Przedsiębiorstwa (...) z/s P. Os. (...) III S. paw. 2 z dnia 14.06.2007r., czym wprowadził pracowników pokrzywdzonego banku w błąd co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził (...) S.A. (obecnie (...) S.A. ) do niekorzystnego rozporządzania mieniem w kwocie 20.100 zł przyznanej na podstawie Umowy o Kredyt na Miarę, pożyczki gotówkowej tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. XVI. W okresie od dnia 20 listopada 2007r. do dnia 03 grudnia 2007r. w P. , działając wspólnie i w porozumieniu z Ł. S. , w celu użycia jako autentyczny za pośrednictwem D. R. z firmy (...) Sp. zoo z/s S. ul. (...) przedłożył w siedzibie Banku (...) S.A. w W. wniosek o pożyczkę gotówkową z nieprawdziwym oświadczeniem o zatrudnieniu i wynagrodzeniu w firmie (...) A. M. (1) z/s P. ul. (...) , które to oświadczenie miało istotne znaczenie dla uzyskania na podstawie umowy o nr (...) pożyczki gotówkowej w kwocie 20.000,00zł tj. o przestępstwo z art.270§1 k.k. w zw. z art.12 k.k. b) W. W. (1) , syna J. i G. z d. Ż. , urodzonego w dniu (...) w P. oskarżonego o to, że: XVII. W okresie co najmniej od 09 września 2010 roku do 28 października 2011 roku w P. , K. i innych miejscowościach woj. (...) , brał udział w kierowanej przez A. Z. i P. M. , zorganizowanej grupie mającej na celu popełnianie przestępstw przeciwko obrotowi gospodarczemu oraz przeciwko dokumentom polegających na zawieraniu umów o kredyty z przedstawicielami: dwóch (...) Banku (...) S. A. w P. przy ul. (...) i przy ul. (...) , (...) Banku (...) S. A. w P. przy ul. (...) , oddziałów w P. : (...) Banku (...) S. A. , (...) Bank S. A. , (...) Bank S. A. , (...) Bank S. A. , (...) S. A. , (...) Bank S. A. , (...) Bank S. A , dwóch (...) Banku (...) SA w P. i innych, na podstawie podrobionych i nierzetelnych dokumentów potwierdzających wysokość dochodów osiąganych przez kredytobiorców oraz na podrabianiu dokumentów załączanych do wniosków o zawarcie tych kredytów, tj. druków PIT, książek przychodów i rozchodów, zestawień przychodów i dochodów, opinii bankowych, historii rachunków bankowych i innych, w skład której wchodzili ponadto: Ł. M. , R. J. (1) , E. O. , P. O. (1) , A. B. , L. S. (1) , S. W. , R. G. , M. B. (1) , R. N. , M. K. (1) , R. K. (1) , J. N. (2) , J. M. i I. G. (1) tj. o przestępstwo z art.258§1 k.k. XVIII. W okresie od dnia 06 sierpnia 2010r. do dnia 11 października 2010r. w P. działając wspólnie i w porozumieniu z P. M. , A. Z. , J. M. , I. G. (2) , I. S. , w krótkich odstępach czasu w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu uzyskania korzyści majątkowej w postaci kredytu mieszkaniowego, przedłożył w Banku (...) S.A. Oddział 7 w P. na Os. (...) jako autentyczne podrobione dokumenty potwierdzające wysokość osiąganych dochodów z tytułu prowadzenia przez I. S. działalności gospodarczej pod nazwą Przedsiębiorstwo Handlowo – Usługowo Produkcyjne (...) z/s R. Al. (...) w postaci: ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT - 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.489.322,40zł, kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.837.487,50zł, dochodem w kwocie 651.834,90zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w N. , wpłynęło dnia 30.04.2010r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.489.322,40zł, kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.837.487,50zł, dochodem w kwocie 651.834,90zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w N. , wpłynęło dnia 30.04.2010r. ⚫ bilansu z uwzględnieniem bufora (aktywa, pasywa) rok 2010 firmy P.H.U.P. (...) I. S. , ⚫ jednostronnego rachunku zysków i strat z uwzględnieniem bufora rok 2010 firmy P.H.U.P. (...) I. S. , ⚫ oświadczenia o wysokości dochodów osoby prowadzącej działalność gospodarczą za okres miesiąc styczeń – czerwiec 2010r. firmy P.H.U.P. (...) I. S. , ⚫ zaświadczenia Banku (...) SA z dnia 07.10.2010r. dot. prowadzenia rachunku bankowego o nr (...) oraz limicie w w/wym rachunku w wysokości 100.000,00zł P.H.U.P. (...) I. S. , ⚫ list operacji na rachunku bankowym Banku (...) SA o nr (...) za okres czasu od dnia 01.01.2010r. do 15.09.2010r. należącym do P.H.U.P. (...) I. S. ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 7398/2010 z dnia 01.10.2010r. ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 7365/2010 z dnia 29.09.2010r. wprowadzając w ten sposób w błąd pracowników pokrzywdzonego banku co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem wielkiej wartości w kwocie 2.994.818,65zł przyznanego kredytu mieszkaniowego „Własny kąt biznes” nr (...) na podstawie umowy z dnia 11 października 2010r. tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. XIX. W okresie od dnia 24 marca 2011r. do dnia 10 maja 2011r. w P. działając wspólnie i w porozumieniu z P. M. , J. M. i M. B. (2) w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu uzyskania korzyści majątkowej w postaci kredytu mieszkaniowego z banku, przedłożył w 5 (...) Banku (...) S.A. w P. na Os. (...) nierzetelne i podrobione dokumenty z tytułu prowadzonej przez M. B. (2) działalności gospodarczej pod nazwą P.H.U. (...) M. B. (2) z/s O. ul. (...) w postaci: ⚫ akt notarialny Repertorium A nr 3. (...) z dnia 09.05.2011r, ⚫ akt notarialny Repertorium A nr 568/2011 z dnia 28.02.2011r, ⚫ zeznanie o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 3.362.985,30zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.756.220,70zł oraz dochodem 606.764,60zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy w O. , kancelaria, złożono dnia 14.02.2011r. ⚫ informacja o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym2010 z wykazanym przychodem w kwocie 3.362.985,30zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.756.220,70zł oraz dochodem 606.764,60zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy w O. , kancelaria, złożono dnia 14.02.2011r., wprowadzając w ten sposób w błąd pracowników pokrzywdzonego banku co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem wielkiej wartości w kwocie 2.978.000,00zł przyznanego kredytu mieszkaniowego Własny kąt hipoteczny z oprocentowaniem zmiennym nr (...) z przeznaczaniem na zakup i remont kamienicy w Ł. przy ul. (...) tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. XX. W okresie od dnia 07 lipca 2011r. do dnia 22 sierpnia 2011r. w P. działając wspólnie i w porozumieniu z I. G. (2) , T. A. , J. M. , P. M. , D. K. w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu uzyskania korzyści majątkowej w postaci kredytu mieszkaniowego na zakup nieruchomości położonej w Ł. przy ul. (...) przedłożył w (...) Bank (...) w P. ul. (...) nierzetelne i podrobione dokumenty z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej przez T. A. pod nazwą (...) T. A. z/s w P. na ul. (...) w postaci: ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 3263/2011 z dnia 28.07.2011r., ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 3266/2011 z dnia 28.07.2011r., ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 2324/2011 z dnia 26.05.2011r., ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 2320/2011 z dnia 26.05.2011r., ⚫ bilansu z księgi za okres od 01.01.2010 do 31.12.2010 firmy (...) T. A. , ⚫ bilansu z księgi za okres od 01.01.2011 do 31.05.2011 firmy (...) T. A. , ⚫ oświadczenia o wysokości dochodów osoby prowadzącej działalność gospodarczą za okres od 01.01.2011 do 31.05.2011 firmy (...) T. A. , ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.295.860,50zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.701.573,92zł i dochodem w kwocie 594.286,58zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 15.04.2010r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.295.860,50zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.701.573,92zł i dochodem w kwocie 594.286,58zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 15.04.2010r. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.550.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.893.745,78zł i dochodem w kwocie 657.034,22zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 26.04.2011r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.550.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.893.745,78zł i dochodem w kwocie 657.034,22zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 26.04.2011r. ⚫ wyciągu z rachunku bankowego (...) SA o nr (...) za okres czasu od dnia 01.12.2010r. do dnia 27.05.2011r. należącego do firmy (...) T. A. , czym wprowadził pracowników pokrzywdzonego banku w błąd co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem wielkiej wartości w kwocie 2.582.914,57zł przyznanego kredytu mieszkaniowego „Własny kąt, biznes” z oprocentowaniem zmiennym nr (...) z dnia 22 sierpnia 2011r. tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. XXI . W dniu 04 sierpnia 2011r. w P. , działając wspólnie i w porozumieniu z P. M. , A. Z. i Z. N. , w celu osiągnięcia korzyści majątkowej oraz w celu uzyskania dla Z. N. kredytu bankowego, usiłował wprowadzić w błąd pracowników Oddziału 2 Banku (...) S.A. w P. na ul. (...) co do sytuacji majątkowej Z. N. i zdolności spłaty zobowiązania w ten sposób, że za pośrednictwem Kancelarii Doradców (...) & Wspólnicy, Z. & M. (...) z/s P. ul. (...) , do wniosku o kredyt mieszkaniowy Własny K. hipoteczny w kwocie 2.000.000,00zł na zakup nieruchomości położonej w N. , gmina K. działka nr (...) , przedłożył nierzetelne i podrobione dokumenty potwierdzające wysokość osiąganych dochodów przez Z. N. z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej Zakład (...) Z. N. , ul. (...) , (...)-(...) O. w postaci: ⚫ oświadczenia dotyczące wyników prowadzonej działalności gospodarczej w roku bieżącym za okres od stycznia 2010r. do grudnia 2010r. Zakładu (...) ⚫ oświadczenia dotyczące wyników prowadzonej działalności gospodarczej w roku bieżącym za okres od 01.01.2011r. do 30.06.2011r. Zakładu (...) ⚫ oświadczenia o wysokości dochodów osoby prowadzącej działalność gospodarczą za okres stycznia 2011r. do czerwca 2011r. Zakładu (...) ⚫ historii rachunku bankowego (...) S.A. o nr (...) za okres czasu od 07.01.2011 do 30.06.2011r. należącego do Zakładu (...) ⚫ zaświadczenia (...) S.A. z dnia 27.07.2011r. dot. prowadzonego i obrotów na rachunku bankowym o nr (...) należącym do Zakładu (...) ⚫ podsumowania za okres od 01.01.2009r. do 31.12.2009r. Zakładu (...) ⚫ Księgi P. i Rozchodów – sumy 2010 Zakładu (...) ⚫ podatkowej Księga P. i Rozchodów za miesiąc czerwiec, maj i kwiecień 2011r. . Zakładu (...) ⚫ Księgi P. i Rozchodów – sumy 2011 Zakładu (...) ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 2.455.610,70zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.118.860,30zł, dochodem w kwocie 336.750,40zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w O. i datą wpływu 26.04.2010r., ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 2.455.610,70zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.118.860,30zł, dochodem w kwocie 336.750,40zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w O. i datą wpływu 26.04.2010r., ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 2.528.240,92zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.137.019,54zł, dochodem w kwocie 391.221,38zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w O. i datą wpływu 25.01.2011r., ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 2.528.240,92zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.137.019,54zł, dochodem w kwocie 391.221,38zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w O. i datą wpływu 25.01.2011r., ⚫ umowy przedwstępnej sprzedaży nieruchomości zawartej w dniu 05.07.2011r. pomiędzy sprzedającym nieruchomość w N. dz. nr 109 Z. N. a kupującym P. A. , ⚫ dowodu przelewu pieniędzy w kwocie 300.000,00zł z rachunku bankowego o nr (...) należącego do Z. N. na rachunek bankowy o nr (...) tytułem zaliczka do umowy z dnia 05.07.2011r. a także w dokumencie – Oświadczenie Kredytobiorcy o dochodach za okres od 01.01.2010r. do 31.12.2012r. oraz w dokumencie – Oświadczenie Kredytobiorcy o dochodach za okres od 01.01.2011r. do 30.06.2011r., stanowiącymi załącznik do wniosku o kredyt, zawarł nierzetelne pisemne oświadczenie o wysokości osiągniętych dochodów za rok 2010 i okres od 01.01.2011r. do 30.06.2011r. z tytułu prowadzenia przez Z. N. działalności gospodarczej pod nazwą Zakład (...) Z. N. i doprowadzić wymieniony bank do niekorzystnego rozporządzenia mieniem wielkiej wartości poprzez udzielenie kredytu hipotecznego w kwocie 2.000.000,00zł., lecz zamierzonego celu nie osiągnął z uwagi na odmowę przyznania kredytu tj. o przestępstwo z art.13§1 k.k. w zw. z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. XXII. W dniu 28 października 2011 roku w P. , działając wspólnie i w porozumieniu z P. M. , J. M. , I. G. (2) , M. G. (1) i R. W. , w celu osiągnięcia korzyści majątkowej poprzez uzyskanie kredytu bankowego, usiłował wprowadzić w błąd pracowników Oddziału 2 Banku (...) S.A. w P. na ul. (...) co do sytuacji majątkowej M. G. (1) i zdolności spłaty zobowiązania w ten sposób, że do wniosku o kredyt mieszkaniowy przedłożył nierzetelne i podrobione dokumenty potwierdzające wysokość osiąganych dochodów z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej przez M. G. (1) pod nazwą (...) M. G. (1) z/s P. Osiedle (...) w postaci: ⚫ umowy przedwstępnej kupna – sprzedaży z dnia 28.10.2011r. nieruchomości w Ł. przy ul. (...) za kwotę łączną 2.200.000,00zł zawartej pomiędzy sprzedającą G. K. (1) a kupującym M. G. (1) , ⚫ zaświadczenia (...) SA z dnia 10.11.2011r. o prowadzeniu rachunku bankowego o nr (...) należącego do firmy (...) , ⚫ historii rachunku bankowego Banku (...) Oddział w P. o nr (...) za okres czasu od dnia 04.04.2011r. do dnia 24.10.2011r. należący do firmy (...) , ⚫ podatkowej księgi przychodów i rozchodów – podsumowanie za okres 01.01.2009 – 31.12.2009r. firmy (...) , ⚫ wydruku księgi przychodów i rozchodów za okres grudzień 2010r. firmy (...) , ⚫ wydruku księgi przychodów i rozchodów za okres lipiec, sierpień, wrzesień 2011r. firmy (...) , ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 3.792.630,80zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.242.506,63zł i dochodem w kwocie 550.124,17zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 16.04.2010r, ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 3.792.630,80zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.242.506,63zł i dochodem w kwocie 550.124,17zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 16.04.2010r, ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.058.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.452.886,88zł i dochodem w kwocie 605.893,12zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 26.04.2011r, ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.058.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.452.886,88zł i dochodem w kwocie 605.893,12zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 26.04.2011r., a także w dokumentach – Oświadczenie o dochodach uzyskiwanych z tytułu działalności gospodarczej rozliczanej w formie księgi przychodów i rozchodów albo w formie ksiąg rachunkowych i Załącznik do wniosku o udzielenie/zmianę warunków kredytu mieszkaniowego, pożyczki hipotecznej, kredytu konsolidacyjnego, kredytu hipotecznego (...) , stanowiących załączniki do wniosku o kredyt mieszkaniowy podał nieprawdziwe dane dot. osiąganych, przychodów za rok 2010 oraz przychodów, kosztów i dochodów za okres od 01.01.2011r. do 30.09.2011r. z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej przez M. G. (1) pod nazwą (...) M. G. (1) i doprowadzić wymieniony bank do niekorzystnego rozporządzenia mieniem wielkiej wartości poprzez udzielenie kredytu mieszkaniowego „Własny kąt biznes” w kwocie 2.460.000,00zł na zakup nieruchomości położonej w Ł. ul. (...) , lecz zamierzonego celu nie osiągnął z uwagi na ujawnienie przez pokrzywdzonego fałszerstwa wskazanych dokumentów tj. o przestępstwo z art.13§1 k.k. w zw. z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.270§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. c) I. G. (1) , syna R. i E. z d. L. , urodzonego w dniu (...) w P. oskarżonego o to, że: XXIII. W okresie co najmniej od 9 września 2010 roku do 28 października 2011 roku w P. , K. i innych miejscowościach woj. (...) , brał udział w kierowanej przez A. Z. i P. M. , zorganizowanej grupie mającej na celu popełnianie przestępstw przeciwko obrotowi gospodarczemu oraz przeciwko dokumentom polegających na zawieraniu umów o kredyty z przedstawicielami: dwóch (...) Banku (...) S. A. w P. przy ul. (...) i przy ul. (...) , (...) Banku (...) S. A. w P. przy ul. (...) , oddziałów w P. : (...) Banku (...) S. A. , (...) Bank S. A. , (...) Bank S. A. , (...) Bank S. A. , (...) S. A. , (...) Bank S. A. , (...) Bank S. A , dwóch (...) Banku (...) SA w P. i innych, na podstawie podrobionych i nierzetelnych dokumentów potwierdzających wysokość dochodów osiąganych przez kredytobiorców oraz na podrabianiu dokumentów załączanych do wniosków o zawarcie tych kredytów, tj. druków PIT, książek przychodów i rozchodów, zestawień przychodów i dochodów, opinii bankowych, historii rachunków bankowych i innych, w skład której wchodzili ponadto: Ł. M. , R. J. (1) , E. O. , P. O. (1) , A. B. , L. S. (1) , S. W. , R. G. , M. B. (1) , R. N. , M. K. (1) , R. K. (1) , J. N. (2) , J. M. , W. W. (1) i inne nieustalone osoby, tj. o przestępstwo z art.258§1 k.k. XXIV. W okresie od dnia 06 sierpnia 2010r. do dnia 11 października 2010r. w P. , działając wspólnie i w porozumieniu z P. M. , A. Z. , J. M. , W. W. (1) , I. S. , w krótkich odstępach czasu w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu uzyskania korzyści majątkowej w postaci kredytu mieszkaniowego, przedłożył w Banku (...) S.A. Oddział 7 w P. na Os. (...) jako autentyczne podrobione dokumenty potwierdzające wysokość osiąganych dochodów z tytułu prowadzenia przez I. S. działalności gospodarczej pod nazwą Przedsiębiorstwo Handlowo – Usługowo Produkcyjne (...) z/s R. Al. (...) w postaci: ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT - 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.489.322,40zł, kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.837.487,50zł, dochodem w kwocie 651.834,90zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w N. , wpłynęło dnia 30.04.2010r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.489.322,40zł, kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.837.487,50zł, dochodem w kwocie 651.834,90zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w N. , wpłynęło dnia 30.04.2010r. ⚫ bilansu z uwzględnieniem bufora (aktywa, pasywa) rok 2010 firmy P.H.U.P. (...) I. S. , ⚫ jednostronnego rachunku zysków i strat z uwzględnieniem bufora rok 2010 firmy P.H.U.P. (...) I. S. , ⚫ oświadczenia o wysokości dochodów osoby prowadzącej działalność gospodarczą za okres miesiąc styczeń – czerwiec 2010r. firmy P.H.U.P. (...) I. S. , ⚫ zaświadczenia Banku (...) SA z dnia 07.10.2010r. dot. prowadzenia rachunku bankowego o nr (...) oraz limicie w w/wym rachunku w wysokości 100.000,00zł P.H.U.P. (...) I. S. , ⚫ list operacji na rachunku bankowym Banku (...) SA o nr (...) za okres czasu od dnia 01.01.2010r. do 15.09.2010r. należącym do P.H.U.P. (...) I. S. ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 7398/2010 z dnia 01.10.2010r. ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 7365/2010 z dnia 29.09.2010r. wprowadzając w ten sposób w błąd pracowników pokrzywdzonego banku co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem wielkiej wartości w kwocie 2.994.818,65zł przyznanego kredytu mieszkaniowego „Własny kąt biznes” nr (...) na podstawie umowy z dnia 11 października 2010r. tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. XXV. W okresie od dnia 07 lipca 2011r. do dnia 22 sierpnia 2011r. w P. , działając wspólnie w porozumieniu z W. W. (1) , T. A. , J. M. , P. M. , D. K. , w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu uzyskania korzyści majątkowej w postaci kredytu mieszkaniowego na zakup nieruchomości położonej w Ł. przy ul. (...) przedłożył w (...) Bank (...) w P. ul. (...) nierzetelne i podrobione dokumenty z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej przez T. A. pod nazwą (...) T. A. z/s w P. na ul. (...) w postaci: ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 3263/2011 z dnia 28.07.2011r., ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 3266/2011 z dnia 28.07.2011r., ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 2324/2011 z dnia 26.05.2011r., ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 2320/2011 z dnia 26.05.2011r., ⚫ bilansu z księgi za okres od 01.01.2010 do 31.12.2010 firmy (...) T. A. , ⚫ bilansu z księgi za okres od 01.01.2011 do 31.05.2011 firmy (...) T. A. , ⚫ oświadczenia o wysokości dochodów osoby prowadzącej działalność gospodarczą za okres od 01.01.2011 do 31.05.2011 firmy (...) T. A. , ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.295.860,50zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.701.573,92zł i dochodem w kwocie 594.286,58zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 15.04.2010r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.295.860,50zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.701.573,92zł i dochodem w kwocie 594.286,58zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 15.04.2010r. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.550.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.893.745,78zł i dochodem w kwocie 657.034,22zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 26.04.2011r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.550.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.893.745,78zł i dochodem w kwocie 657.034,22zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 26.04.2011r. ⚫ wyciągu z rachunku bankowego (...) SA o nr (...) za okres czasu od dnia 01.12.2010r. do dnia 27.05.2011r. należącego do firmy (...) T. A. , czym wprowadził pracowników pokrzywdzonego banku w błąd co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem wielkiej wartości w kwocie 2.582.914,57zł przyznanego kredytu mieszkaniowego „Własny kąt, biznes” z oprocentowaniem zmiennym nr (...) z dnia 22 sierpnia 2011r. tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. XXVI. W dniu 28 października 2011 roku w P. , działając wspólnie i w porozumieniu z P. M. , J. M. , W. W. (1) , M. G. (1) i R. W. , w celu osiągnięcia korzyści majątkowej poprzez uzyskanie kredytu bankowego, usiłował wprowadzić w błąd pracowników Oddziału 2 Banku (...) S.A. w P. na ul. (...) co do sytuacji majątkowej i zdolności spłaty zobowiązania w ten sposób, że do wniosku o kredyt mieszkaniowy przedłożył nierzetelne i podrobione dokumenty potwierdzające wysokość osiąganych dochodów z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej przez M. G. (1) pod nazwą (...) M. G. (1) z/s P. Osiedle (...) w postaci: ⚫ umowy przedwstępnej kupna – sprzedaży z dnia 28.10.2011r. nieruchomości w Ł. przy ul. (...) za kwotę łączną 2.200.000,00zł zawartej pomiędzy sprzedającą G. K. (1) a kupującym M. G. (1) , ⚫ zaświadczenia (...) SA z dnia 10.11.2011r. o prowadzeniu rachunku bankowego o nr (...) należącego do firmy (...) , ⚫ historii rachunku bankowego Banku (...) Oddział w P. o nr (...) za okres czasu od dnia 04.04.2011r. do dnia 24.10.2011r. należący do firmy (...) , ⚫ podatkowej księgi przychodów i rozchodów – podsumowanie za okres 01.01.2009 – 31.12.2009r. firmy (...) , ⚫ wydruku księgi przychodów i rozchodów za okres grudzień 2010r. firmy (...) , ⚫ wydruku księgi przychodów i rozchodów za okres lipiec, sierpień, wrzesień 2011r. firmy (...) , ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 3.792.630,80zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.242.506,63zł i dochodem w kwocie 550.124,17zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 16.04.2010r, ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 3.792.630,80zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.242.506,63zł i dochodem w kwocie 550.124,17zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 16.04.2010r, ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.058.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.452.886,88zł i dochodem w kwocie 605.893,12zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 26.04.2011r, ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.058.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.452.886,88zł i dochodem w kwocie 605.893,12zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 26.04.2011r. a także w dokumentach – Oświadczenie o dochodach uzyskiwanych z tytułu działalności gospodarczej rozliczanej w formie księgi przychodów i rozchodów albo w formie ksiąg rachunkowych i Załącznik do wniosku o udzielenie/zmianę warunków kredytu mieszkaniowego, pożyczki hipotecznej, kredytu konsolidacyjnego, kredytu hipotecznego (...) , stanowiących załączniki do wniosku o kredyt mieszkaniowy podał nieprawdziwe dane dot. osiąganych, przychodów za rok 2010 oraz przychodów, kosztów i dochodów za okres od 01.01.2011r. do 30.09.2011r. z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej pod nazwą (...) M. G. (1) i doprowadzić wymieniony bank do niekorzystnego rozporządzenia mieniem wielkiej wartości poprzez udzielenie kredytu mieszkaniowego „Własny kąt biznes” w kwocie 2.460.000,00zł na zakup nieruchomości położonej w Ł. ul. (...) , lecz zamierzonego celu nie osiągnął z uwagi na ujawnienie przez pokrzywdzonego fałszerstwa wskazanych dokumentów tj. o przestępstwo z art.13§1 k.k. w zw. z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.270§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. XXVII. W dniu 12 grudnia 2011 roku w P. posiadał bez wymaganego przepisami prawa zezwolenia broń palną w postaci rewolweru (...) M. (...) -10 kaliber 10 mm nr PL 18 32 produkcji węgierskiej tj. o przestępstwo z art.263§2 k.k. d) T. A. , syna M. i E. z d. M. , urodzonego w dniu (...) w P. oskarżonego o to, że: XXVIII. w okresie od 10 czerwca 2011r. do dnia 20 czerwca 2011r. w P. , działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu uzyskania korzyści majątkowej w postaci kredytu gotówkowego, za pośrednictwem Kancelarii Doradców (...) & Wspólnicy, Z. & M. (...) z/s P. ul. (...) przedłożył w (...) Banku (...) S.A. w P. na ul. (...) nierzetelne i podrobione dokumenty z tytułu prowadzenia przez siebie działalności gospodarczej pod nazwą (...) T. A. z/s w P. na ul. (...) w postaci: ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.550.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.893.745,78zł i dochodem w kwocie 657.034,22zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 26.04.2011r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.550.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.893.745,78zł i dochodem w kwocie 657.034,22zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 26.04.2011r., a także w dokumencie informacja kredytowa stanowiącym załącznik do wniosku o kredyt gotówkowy podał nieprawdziwe informacje na temat osiąganych przez firmę (...) T. A. przychodów, kosztów i dochodów za rok 2009 i 2010 i od dnia 01.01.2011r. do dnia 30.04.2011r, czym wprowadził pracowników pokrzywdzonego banku w błąd co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem w kwocie 155.000,00zł przyznanego kredytu gotówkowego nr (...) – 000 z dnia 20 czerwca 2011r. tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. XXIX. W okresie od dnia 7 lipca 2011r. do dnia 22 sierpnia 2011r. w P. , działając wspólnie w porozumieniu z W. W. (1) , I. G. (2) , J. M. , P. M. , D. K. w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu uzyskania korzyści majątkowej w postaci kredytu mieszkaniowego na zakup nieruchomości położonej w Ł. przy ul. (...) przedłożył w (...) Bank (...) w P. ul. (...) nierzetelne i podrobione dokumenty z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej pod nazwą (...) T. A. z/s w P. na ul. (...) w postaci: ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 3263/2011 z dnia 28.07.2011r., ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 3266/2011 z dnia 28.07.2011r., ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 2324/2011 z dnia 26.05.2011r., ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 2320/2011 z dnia 26.05.2011r., ⚫ bilansu z księgi za okres od 01.01.2010 do 31.12.2010 firmy (...) T. A. , ⚫ bilansu z księgi za okres od 01.01.2011 do 31.05.2011 firmy (...) T. A. , ⚫ oświadczenia o wysokości dochodów osoby prowadzącej działalność gospodarczą za okres od 01.01.2011 do 31.05.2011 firmy (...) T. A. , ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.295.860,50zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.701.573,92zł i dochodem w kwocie 594.286,58zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 15.04.2010r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.295.860,50zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.701.573,92zł i dochodem w kwocie 594.286,58zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 15.04.2010r. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.550.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.893.745,78zł i dochodem w kwocie 657.034,22zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 26.04.2011r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.550.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.893.745,78zł i dochodem w kwocie 657.034,22zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 26.04.2011r. ⚫ wyciągu z rachunku bankowego (...) SA o nr (...) za okres czasu od dnia 01.12.2010r. do dnia 27.05.2011r. należącego do firmy (...) T. A. , czym wprowadził pracowników pokrzywdzonego banku w błąd co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem wielkiej wartości w kwocie 2.582.914,57 zł przyznanego kredytu mieszkaniowego „Własny kąt, biznes” z oprocentowaniem zmiennym nr (...) z dnia 22 sierpnia 2011r. tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. e) M. G. (1) , syna J. i H. z d. S. , urodzonego w dniu (...) w P. oskarżonego o to, że : XXX. W dniu 28 października 2011 roku w P. , działając wspólnie i w porozumieniu z P. M. , J. M. , W. W. (1) , I. G. (2) i R. W. , w celu osiągnięcia korzyści majątkowej oraz w celu uzyskania kredytu bankowego, usiłował wprowadzić w błąd pracowników Oddziału 2 Banku (...) S.A. w P. na ul. (...) co do swojej sytuacji majątkowej i zdolności spłaty zobowiązania w ten sposób, że do wniosku o kredyt mieszkaniowy przedłożył nierzetelne i podrobione dokumenty potwierdzające wysokość osiąganych dochodów z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej pod nazwą (...) M. G. (1) z/s P. Osiedle (...) w postaci: ⚫ umowy przedwstępnej kupna – sprzedaży z dnia 28.10.2011r. nieruchomości w Ł. przy ul. (...) za kwotę łączną 2.200.000,00zł zawartej pomiędzy sprzedającą G. K. (1) a kupującym M. G. (1) , ⚫ zaświadczenia (...) SA z dnia 10.11.2011r. o prowadzeniu rachunku bankowego o nr (...) należącego do firmy (...) , ⚫ historii rachunku bankowego Banku (...) Oddział w P. o nr (...) za okres czasu od dnia 04.04.2011r. do dnia 24.10.2011r. należący do firmy (...) , ⚫ podatkowej księgi przychodów i rozchodów – podsumowanie za okres 01.01.2009 – 31.12.2009r. firmy (...) , ⚫ wydruku księgi przychodów i rozchodów za okres grudzień 2010r. firmy (...) , ⚫ wydruku księgi przychodów i rozchodów za okres lipiec, sierpień, wrzesień 2011r. firmy (...) , ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 3.792.630,80zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.242.506,63zł i dochodem w kwocie 550.124,17zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 16.04.2010r, ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 3.792.630,80zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.242.506,63zł i dochodem w kwocie 550.124,17zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 16.04.2010r, ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.058.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.452.886,88zł i dochodem w kwocie 605.893,12zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 26.04.2011r, ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.058.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.452.886,88zł i dochodem w kwocie 605.893,12zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 26.04.2011r., a także w dokumentach – Oświadczenie o dochodach uzyskiwanych z tytułu działalności gospodarczej rozliczanej w formie księgi przychodów i rozchodów albo w formie ksiąg rachunkowych i Załącznik do wniosku o udzielenie/zmianę warunków kredytu mieszkaniowego, pożyczki hipotecznej, kredytu konsolidacyjnego, kredytu hipotecznego (...) , stanowiących załączniki do wniosku o kredyt mieszkaniowy podał nieprawdziwe dane dot. osiąganych, przychodów za rok 2010 oraz przychodów, kosztów i dochodów za okres od 01.01.2011r. do 30.09.2011r. z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej pod nazwą (...) M. G. (1) i doprowadzić wymieniony bank do niekorzystnego rozporządzenia mieniem wielkiej wartości poprzez udzielenie kredytu mieszkaniowego „Własny kąt biznes” w kwocie 2.460.000,00zł na zakup nieruchomości położonej w Ł. przy ul. (...) , lecz zamierzonego celu nie osiągnął z uwagi na ujawnienie przez pokrzywdzonego fałszerstwa wskazanych dokumentów, przy czym czynu tego dopuścił się będąc uprzednio skazanym za podobne przestępstwo umyślne na karę pozbawienia wolności i w ciągu 5 lat po odbyciu co najmniej 6 miesięcy kary pozbawienia wolności, którą odbywał w okresie od 04 października 2007 r. do 04 kwietnia 2008 r. na podstawie wyroku Sądu Rejonowego w Poznaniu z dnia 29 stycznia 2003 r. sygn.. VK 1785/02 tj. o przestępstwo z art.13§1 k.k. w zw. z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.270§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.64§1 k.k. XXXI. W dniu 22 października 2011 r. w P. , w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej oraz w celu uzyskania dla siebie kredytu na zakup telewizora m – ki LG o nr fabrycznym (...) przedłożył w (...) Bank S.A. w P. na ul. (...) nierzetelny i podrobiony dokument w postaci zaświadczenia o zatrudnieniu w firmie (...) , R. W. z/s P. ul. (...) , wprowadzając w ten sposób w błąd pracowników (...) Bank S. A. i doprowadzając wskazany bank do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.299,00 zł z tytułu uzyskanego na podstawie Umowy kredytowej na zakup towarów i usług nr (...) kredytu, przy czym czynu tego dopuścił się będąc uprzednio skazanym za podobne przestępstwo umyślne na karę pozbawienia wolności i w ciągu 5 lat po odbyciu co najmniej 6 miesięcy kary pozbawienia wolności, którą odbywał w okresie od 04 października 2007 r. do 04 kwietnia 2008 r. na podstawie wyroku Sądu Rejonowego w Poznaniu z dnia 29 stycznia 2003 r. sygn.. VK 1785/02 tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.64§1 k.k. f) D. K. , syna B. i A. z d. Koza, urodzonego w dniu (...) w P. oskarżonego o to, że: XXXII. W okresie od dnia 07 lipca 2011r. do dnia 22 sierpnia 2011r. w P. , działając wspólnie w porozumieniu z W. W. (1) , I. G. (2) , J. M. , P. M. i T. A. , w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu osiągnięcia korzyści majątkowej poprzez uzyskanie kredytu mieszkaniowego „Własny kąt biznes” na zakup nieruchomości położonej w Ł. , ul. (...) przedłożył w (...) Bank (...) w P. ul. (...) nierzetelne i podrobione dokumenty z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej pod nazwą (...) T. A. z/s w P. na ul. (...) w postaci: ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 3263/2011 z dnia 28.07.2011r., ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 3266/2011 z dnia 28.07.2011r., ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 2324/2011 z dnia 26.05.2011r., ⚫ aktu notarialnego Repertorium A nr 2320/2011 z dnia 26.05.2011r., ⚫ bilansu z księgi za okres od 01.01.2010 do 31.12.2010 firmy (...) T. A. , ⚫ bilansu z księgi za okres od 01.01.2011 do 31.05.2011 firmy (...) T. A. , ⚫ oświadczenia o wysokości dochodów osoby prowadzącej działalność gospodarczą za okres od 01.01.2011 do 31.05.2011 firmy (...) T. A. , ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.295.860,50zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.701.573,92zł i dochodem w kwocie 594.286,58zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 15.04.2010r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.295.860,50zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.701.573,92zł i dochodem w kwocie 594.286,58zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 15.04.2010r. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.550.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.893.745,78zł i dochodem w kwocie 657.034,22zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 26.04.2011r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.550.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.893.745,78zł i dochodem w kwocie 657.034,22zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Pierwszy Urząd Skarbowy P. i datą wpływu 26.04.2011r. ⚫ wyciągu z rachunku bankowego (...) SA o nr (...) za okres czasu od dnia 01.12.2010r. do dnia 27.05.2011r. należącego do firmy (...) T. A. , czym wprowadził pracowników pokrzywdzonego banku w błąd, co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem wielkiej wartości w kwocie 2.582.914,57zł przyznanego kredytu mieszkaniowego „Własny kąt, biznes” z oprocentowaniem zmiennym nr (...) z dnia 22 sierpnia 2011r. tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. g) E. K. , córki K. i E. z d. N. , urodzonej w dniu (...) w C. oskarżonej o to, że: XXXIII. w okresie od dnia 29 marca 2011r. do dnia 12 kwietnia 2011r. w P. , działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu uzyskania korzyści majątkowej poprzez uzyskanie dla siebie kredytu gotówkowego, za pośrednictwem Doradcy F. M. L. prowadzącego działalność gospodarczą pod nazwą (...) z/s P. ul. (...) , przedłożyła w (...) Bank S.A. w W. nierzetelne i podrobione dokumenty z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej pod nazwą (...) E. K. z/s M. (...) , (...)-(...) B. w postaci: ⚫ zestawienia przychodów i kosztów za 2010r. według książki przychodów i rozchodów firmy (...) E. K. , ⚫ zestawienia przychodów i kosztów za 2009r. według książki przychodów i rozchodów firmy (...) E. K. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.423.481,52zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.022.742,24zł oraz dochodem 400.739,28zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 17.03.2011r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.423.481,52zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.022.742,24zł oraz dochodem 400.739,28zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 17.03.2011r. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 954.172,45zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 630.575,64zł oraz dochodem 323.596,81zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 16.04.2010r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym2009 z wykazanym przychodem w kwocie 954.172,45zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 630.575,64zł oraz dochodem 323.596,81zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 16.04.2010r., a także w dokumencie - Oświadczenie o sytuacji finansowej, stanowiącym załącznik do wniosku o kredyt gotówkowy podała nieprawdziwe dane o dochodach z tytułu prowadzenia firmy pod nazwą (...) E. K. z/s M. (...) , (...)-(...) B. za 2010r, czym wprowadziła pracowników pokrzywdzonego banku w błąd, co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadziła (...) Bank S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem w kwocie 99.871,71zł przyznanego kredytu gotówkowego nr DK/KR – (...) z dnia 12 kwietnia 2011r. tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. XXXIV. W okresie od dnia 12 kwietnia 2011r. do dnia 14 czerwca 2011r. w P. , działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu uzyskania korzyści majątkowej poprzez uzyskanie dla siebie kredytu gotówkowego, za pośrednictwem Doradcy F. M. L. prowadzącego działalność gospodarczą pod nazwą (...) z/s P. ul. (...) , przedłożyła w (...) Bank S.A. w W. nierzetelne i podrobione dokumenty z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej pod nazwą (...) E. K. z/s M. (...) , (...)-(...) B. w postaci: ⚫ zestawienia przychodów i kosztów za 2010r. według książki przychodów i rozchodów firmy (...) E. K. , ⚫ zestawienia przychodów i kosztów za 2009r. według książki przychodów i rozchodów firmy (...) E. K. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.423.481,52zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.022.742,24zł oraz dochodem 400.739,28zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 17.03.2011r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.423.481,52zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.022.742,24zł oraz dochodem 400.739,28zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 17.03.2011r. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 954.172,45zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 630.575,64zł oraz dochodem 323.596,81zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 16.04.2010r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym2009 z wykazanym przychodem w kwocie 954.172,45zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 630.575,64zł oraz dochodem 323.596,81zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 16.04.2010r., a także w dokumencie - Oświadczenie o sytuacji finansowej, stanowiącym załącznik do wniosku o kredyt gotówkowy podała nieprawdziwe dane o dochodach z tytułu prowadzenia firmy pod nazwą (...) E. K. z/s M. (...) , (...)-(...) B. za 2010r, czym wprowadziła pracowników pokrzywdzonego banku w błąd, co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadziła (...) Bank S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem znacznej wartości w kwocie 307.918,10 zł przyznanego kredytu gotówkowego nr DK/KR – (...) z dnia 14 czerwca 2011r. tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. XXXV. W okresie od dnia 19 maja 2011r. do dnia 01 czerwca 2011r. w P. , działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu osiągnięcia korzyści majątkowej poprzez uzyskania dla siebie kredytu gotówkowego, za pośrednictwem przedstawicieli Kancelarii Doradców (...) & Wspólnicy Sp. c. z/s P. ul. (...) , przedłożyła w Oddziale Banku (...) w P. na ul. (...) nierzetelne i podrobione dokumenty z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej pod nazwą (...) E. K. z/s M. (...) , (...)-(...) B. w postaci: ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.423.481,52zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.022.742,24zł oraz dochodem 400.739,28zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 17.03.2011r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.423.481,52zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.022.742,24zł oraz dochodem 400.739,28zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 17.03.2011r., a także w dokumencie - Informacja kredytowa stanowiącym załącznik do wniosku o kredyt gotówkowy podała nieprawdziwe oświadczenie o przychodach, kosztach i dochodach z tytułu prowadzenia firmy pod nazwą (...) E. K. z/s M. (...) , (...)-(...) B. za lata 2009 i 2010, czym wprowadziła pracowników pokrzywdzonego banku w błąd, co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadziła (...) Bank S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem znacznej wartości w kwocie 300.000,00zł przyznanego kredytu gotówkowego nr (...) - 000 z dnia 01 czerwca 2011r. tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. h) S. C. (1) , syna Z. i T. z d. B. , urodzonego w dniu (...) w G. - D. oskarżonego o to, że: XXXVI. W okresie od dnia 23 maja 2011r. do 02 czerwca 2011r. w P. działając w krótkich odstępach czasu w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu uzyskania dla siebie korzyści majątkowej w postaci kredytu gotówkowego, za pośrednictwem przedstawicieli Kancelarii Doradców (...) & Wspólnicy Sp. c. z/s P. ul. (...) przedłożył w (...) Banku (...) S.A. w P. przy ul. (...) nierzetelne i podrobione dokumenty potwierdzające wysokość osiąganych dochodów firmy (...) S. C. (1) z/s C. ul. (...) w postaci: ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 1.648.227,40zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.172.392,29zł oraz dochodem 475.835,11zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w C. i datą wpływu 28.04.2010r, ⚫ informację o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 1.648.227,40zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.172.392,29zł oraz dochodem 475.835,11zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w C. i datą wpływu 28.04.2010r, ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.748.912,70zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.260.002,03zł oraz dochodem 488.910,67zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w C. i datą wpływu 19.04.2011r, ⚫ informację o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.748.912,70zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.260.002,03zł oraz dochodem 488.910,67zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w C. i datą wpływu 19.04.2011r., a także we wniosku o udzielenie kredytu zawarł nierzetelne pisemne oświadczenie o wysokości osiąganych miesięcznych dochodów z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej pn. (...) S. C. (1) za 2009 i 2010 rok, czym wprowadził pracowników pokrzywdzonego banku w błąd co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem znacznej wartości w kwocie 300.000,00zł przyznanego na podstawie Umowy nr (...) kredytu gotówkowego tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. XXXVII. W dniu 06 czerwca 2011r. w P. , działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej oraz w celu uzyskania dla siebie kredytu bankowego usiłował wprowadzić w błąd pracowników (...) Bank S.A. co do własnej sytuacji majątkowej i zdolności spłaty zobowiązania w ten sposób, że do wniosku kredytowego o nr (...) za pośrednictwem Doradcy F. M. L. prowadzącego działalność gospodarczą pod nazwą (...) z/s P. ul. (...) przedłożył nierzetelne i podrobione dokumenty potwierdzające wysokość osiąganych dochodów z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej pod nazwą (...) S. C. (1) z/s C. ul. (...) w postaci: ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 1.648.227,40zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.172.392,29zł oraz dochodem 475.835,11zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w C. i datą wpływu 28.04.2010r, ⚫ informację o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 1.648.227,40zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.172.392,29zł oraz dochodem 475.835,11zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w C. i datą wpływu 28.04.2010r, ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.748.912,70zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.260.002,03zł oraz dochodem 488.910,67zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w C. i datą wpływu 19.04.2011r, ⚫ informację o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.748.912,70zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.260.002,03zł oraz dochodem 488.910,67zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w C. i datą wpływu 19.04.2011r, ⚫ bilansu za okres od 01.01.2010r. do 31.12.2010r. firmy (...) S. C. (1) ⚫ kserokopii przedwstępnej umowy sprzedaży – kupna z dnia 01.06.2011r. nieruchomości gruntowej zabudowanej zlokalizowanej w miejscowości N. , gm. C. dz. nr 417/8 zawartą pomiędzy sprzedającymi P. i A. K. (1) a kupującym S. C. (1) , a także w dokumencie – oświadczenie o sytuacji finansowej oraz informacji o prowadzonej działalności gospodarczej stanowiących załącznik do wniosku o kredyt gotówkowy podał nieprawdziwe oświadczenie o przychodach, kosztach i dochodach z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej firmy pod nazwą (...) N. Diagnostyka” S. C. (1) za rok 2010 i doprowadzić wymieniony bank do niekorzystnego rozporządzenia mieniem wielkiej wartości poprzez udzielenie kredytu gotówkowego w kwocie 960.000,00zł z przeznaczeniem na zakup nieruchomości w miejscowości N. gm. C. dz. nr 417/8, lecz zamierzonego celu nie osiągnął z uwagi na odmowę przyznania kredytu gotówkowego tj. o przestępstwo z art.13§1 k.k. w zw. z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.270§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. i) H. P. (1) , syna A. i H. z d. B. , urodzonego w dniu (...) w P. , oskarżonego o to, że: XXXVIII. W okresie od dnia 06 czerwca 2010r. do dnia 16 czerwca 2010r. w P. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu osiągnięcia korzyści majątkowej poprzez uzyskanie dla siebie kredytu gotówkowego, za pośrednictwem A. Z. prowadzącego działalność gospodarczą pod nazwą (...) F. z/s P. ul. (...) , przedłożył w (...) Banku (...) S.A. w P. na Os. (...) nierzetelne i podrobione dokumenty z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej pod nazwą (...) H. P. , A. H. Sp. j. z/s S. ul. (...) . W. . 24 w postaci: ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2009 podatnika H. P. (1) z wykazanym przychodem w kwocie 3.455.672,09zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.834.834,89zł oraz dochodem 620.837,20zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 20.04.2010r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 podatnika H. P. (1) z wykazanym przychodem w kwocie 3.455.672,09zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.834.834,89zł oraz dochodem 620.837,20zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 20.04.2010r. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2008 podatnika H. P. (1) z wykazanym przychodem w kwocie 3.214.757,20zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.657.727,42zł oraz dochodem 557.029,78zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 23.04.2009r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2008 podatnika H. P. (1) z wykazanym przychodem w kwocie 3.214.757,20zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.657.727,42zł oraz dochodem 557.029,78zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 23.04.2009r. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2009 podatnika A. H. (2) z wykazanym przychodem w kwocie 1.986.772,09zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.653.361,39zł oraz dochodem 333.410,70zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 20.04.2010r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 podatnika A. H. (2) z wykazanym przychodem w kwocie 1.986.772,09zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.653.361,39zł oraz dochodem 333.410,70zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 20.04.2010r. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2008 podatnika A. H. (2) z wykazanym przychodem w kwocie 1.827.506,40zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.523.275,92zł oraz dochodem 304.230,48zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 23.04.2009r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2008 podatnika A. H. (2) z wykazanym przychodem w kwocie 1.827.506,40zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.523.275,92zł oraz dochodem 304.230,48zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 23.04.2009r. ⚫ podsumowania (...) za okres od 01.01.2008r. do 31.12.2008r. (...) H. P. , A. H. Sp. j. ⚫ podsumowania (...) za okres od 01.01.2009r. do 31.12.2009r. (...) H. P. , A. H. Sp. j. ⚫ historii rachunku bankowego Banku (...) S.A. o nr (...) za okres czasu od 05.11.2009r. do 25.05.2010r. należącego do firmy (...) H. P. , A. H. Sp. j., wprowadzając w ten sposób pracowników pokrzywdzonego banku w błąd co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził (...) Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem w kwocie 200.000,00zł przyznanej pożyczki gotówkowej nr (...) z dnia 16 czerwca 2010r. tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. XXXIX. W okresie od dnia 17 czerwca 2010r. do dnia 22 czerwca 2010r. w P. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu osiągnięcia korzyści majątkowej poprzez uzyskanie dla siebie kredytu gotówkowego, za pośrednictwem A. Z. prowadzącego działalność gospodarczą pod nazwą (...) F. z/s P. ul. (...) , przedłożył w (...) Banku (...) S.A. w P. na Os. (...) nierzetelne i podrobione dokumenty z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej pod nazwą Z. P.H.U. (...) H. P. (1) z/s S. ul. (...) . W. . 24 w postaci: ⚫ podsumowania (...) za okres od 01.01.2008r. do 31.12.2008r. (...) H. P. (1) , ⚫ podsumowania (...) za okres od 01.01.2009r. do 31.12.2009r. (...) H. P. (1) , ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2008 z wykazanym przychodem w kwocie 3.214.757,20zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.657.727,42zł oraz dochodem 557.029,78zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 23.04.2009r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2008 z wykazanym przychodem w kwocie 3.214.757,20zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.657.727,42zł oraz dochodem 557.029,78zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 23.04.2009r. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 3.455.672,09zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.834.834,89zł oraz dochodem 620.837,20zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 20.04.2010r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 3.455.672,09zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.834.834,89zł oraz dochodem 620.837,20zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 20.04.2010r. ⚫ historii rachunku bankowego Banku (...) SA o nr (...) za okres czasu od dnia 01.11.2009r. do dnia 25.05.2010r. należącego do H. P. (1) i M. P. , wprowadzając w ten sposób pracowników pokrzywdzonego banku w błąd co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził (...) Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem w kwocie 200.000,00zł przyznanej pożyczki gotówkowej nr (...) z dnia 22 czerwca 2010r. tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. XL. w okresie od dnia 05 sierpnia 2010r. do dnia 11 sierpnia 2010r. w P. działając w krótkich odstępach czasu w celu użycia jako autentyczne, przedłożył w siedzibie Oddziału (...) S.A. w P. przy ul. (...) nierzetelne i podrobione dokumenty potwierdzające wysokość osiąganych dochodów z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej pod nazwą (...) H. P. , A. H. Sp. j. z/s S. ul. (...) . W. . 24 w postaci: ⚫ podsumowania (...) za okres od 01.01.2009r. do 31.12.2009r. (...) H. P. , A. H. Sp. j. ⚫ podsumowania (...) za okres od 01.01.2008r. do 31.12.2008r. (...) H. P. , A. H. Sp. j. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2009 podatnika A. H. (2) z wykazanym przychodem w kwocie 1.986.772,09zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.653.361,39zł oraz dochodem 333.410,70zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 20.04.2010r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 podatnika A. H. (2) z wykazanym przychodem w kwocie 1.986.772,09zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.653.361,39zł oraz dochodem 333.410,70zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 20.04.2010r. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2009 podatnika H. P. (1) z wykazanym przychodem w kwocie 3.455.672,09zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.834.834,89zł oraz dochodem 620.837,20zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 20.04.2010r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 podatnika H. P. (1) z wykazanym przychodem w kwocie 3.455.672,09zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.834.834,89zł oraz dochodem 620.837,20zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 20.04.2010r. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2008 podatnika H. P. (1) z wykazanym przychodem w kwocie 3.214.757,20zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.657.727,42zł oraz dochodem 557.029,78zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 23.04.2009r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2008 podatnika H. P. (1) z wykazanym przychodem w kwocie 3.214.757,20zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.657.727,42zł oraz dochodem 557.029,78zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 23.04.2009r. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2008 podatnika A. H. (2) z wykazanym przychodem w kwocie 1.827.506,40zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.523.275,92zł oraz dochodem 304.230,48zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 23.04.2009r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2008 podatnika A. H. (2) z wykazanym przychodem w kwocie 1.827.506,40zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.523.275,92zł oraz dochodem 304.230,48zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 23.04.2009r. ⚫ a także we wniosku o kredyt gotówkowy podał nieprawdziwe oświadczenie o przychodach i zyskach z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej firmy pod nazwą (...) H. P. , A. H. sp. j. z/s S. ul. (...) . W. . 24 za rok 2008, 2009, 2010, które to dokumenty miały istotne znaczenie dla uzyskania na podstawie umowy nr (...) kredytu na działalność gospodarczą w kwocie 200.000,00zł tj. o przestępstwo z art.270§1 k.k. w zw. z art.12 k.k. XLI. W dniu 5 maja 2011r. w P. , działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej oraz w celu uzyskania dla siebie kredytu bankowego usiłował wprowadzić w błąd pracowników (...) Bank S.A. co do własnej sytuacji majątkowej i zdolności spłaty zobowiązania w ten sposób, że do wniosku kredytowego o nr (...) , za pośrednictwem Doradcy F. M. L. prowadzącego działalność gospodarczą pod nazwą (...) z/s P. ul. (...) , przedłożył nierzetelne i podrobione dokumenty potwierdzające wysokość osiąganych dochodów z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej pod nazwą Z. P.H.U. (...) H. P. (1) oraz (...) H. P. , A. H. sp. j. z/s S. ul. (...) . W. . 24 w postaci: ⚫ podsumowania (...) za okres od 01.01.2010r. do 31.12.2010r. (...) H. P. (1) , ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2010 podatnika H. P. (1) z wykazanym przychodem w kwocie 3.783.886,54zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 3.091.668,35zł oraz dochodem 692.218,19zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 29.03.2011r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 podatnika H. P. (1) z wykazanym przychodem w kwocie 3.783.886,54zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 3.091.668,35zł oraz dochodem 692.218,19zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 29.03.2011r. ⚫ podsumowania (...) za okres od 01.01.2010r. do 31.12.2010r. (...) H. P. , A. H. Sp. j. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2010 podatnika A. H. (2) z wykazanym przychodem w kwocie 2.158.039,06zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.775.916,11zł oraz dochodem 382.122,95zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 29.03.2011r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 podatnika A. H. (2) z wykazanym przychodem w kwocie 2.158.039,06zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.775.916,11zł oraz dochodem 382.122,95zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 29.03.2011r. a także w dokumencie - oświadczenie o sytuacji finansowej oraz informacji o prowadzonej działalności gospodarczej stanowiących załącznik do wniosku o kredyt gotówkowy podał nieprawdziwe oświadczenie o przychodach, kosztach i dochodach z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej firmy pod nazwą (...) H. P. , A. H. Sp. j. z/s S. ul. (...) . W. . 24 za rok 2010 i doprowadzić wymieniony bank do niekorzystnego rozporządzenia mieniem poprzez udzielenie kredytu gotówkowego w kwocie 100.000,00zł, lecz zamierzonego celu nie osiągnął z uwagi na odmowę przyznania kredytu gotówkowego tj. o przestępstwo z art.13§1 k.k. w zw. z art.286§1 k.k. i art.270§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. XLII. W dniu 23 maja 2011r. P. działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu osiągnięcia korzyści majątkowej poprzez uzyskanie dla siebie kredytu gotówkowego, za pośrednictwem przedstawicieli Kancelarii Doradców (...) & Wspólnicy Sp. c. z/s P. ul. (...) , przedłożył w (...) Bank S.A. w P. przy ul. (...) nierzetelne i podrobione dokumenty z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej pod nazwą Z. P.H.U. (...) H. P. (1) z/s S. ul. (...) . W. . 24 w postaci: ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 3.783.886,54zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 3.091.668,35zł oraz dochodem 692.218,19zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 29.03.2011r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 3.783.886,54zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 3.091.668,35zł oraz dochodem 692.218,19zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 29.03.2011r. a także w dokumencie - informacji kredytowej stanowiącym załącznik do wniosku o kredyt gotówkowy podał nieprawdziwe oświadczenie o osiąganych przychodach, kosztach i dochodach firmy Z . P.H.U. (...) H. P. (1) za rok 2009 i 2010, wprowadzając w ten sposób pracowników pokrzywdzonego banku w błąd co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził (...) Bank S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem znacznej wartości w kwocie 300.000,00zł przyznanej pożyczki gotówkowej nr (...) – 000 z dnia 23 maja 2011r. tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. XLIII. W okresie od dnia 25 maja 2011r. do dnia 10 czerwca 2011r. w P. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu osiągnięcie korzyści majątkowej poprzez uzyskanie dla siebie kredytu gotówkowego, za pośrednictwem Doradcy F. M. L. prowadzącego działalność gospodarczą pod nazwą (...) z/s P. ul. (...) , przedłożył w (...) Bank S.A. w W. nierzetelne i podrobione dokumenty z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej pod nazwą Z. P.H.U. (...) H. P. (1) z/s S. ul. (...) . W. . 24 w postaci: ⚫ podsumowania (...) za okres od 01.01.2010r. do 31.12.2010r. (...) H. P. (1) , ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2010 podatnika H. P. (1) z wykazanym przychodem w kwocie 3.783.886,54zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 3.091.668,35zł oraz dochodem 692.218,19zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 29.03.2011r. ⚫ informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 podatnika H. P. (1) z wykazanym przychodem w kwocie 3.783.886,54zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 3.091.668,35zł oraz dochodem 692.218,19zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w M. , wpłynęło dnia 29.03.2011r., a także w dokumencie - oświadczeniu o sytuacji finansowej oraz informacji o prowadzonej działalności gospodarczej stanowiących załącznik do wniosku o kredyt gotówkowy podał nieprawdziwe oświadczenie o przychodach, kosztach i dochodach z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej firmy pod nazwą „ (...) H. P. (1) z/s S. ul. (...) za rok 2010, wprowadzając w ten sposób pracowników pokrzywdzonego banku w błąd co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził (...) Bank S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem w kwocie 99.142,65zł przyznanego kredytu gotówkowego nr BG/KR – (...) z dnia 10 czerwca 2011r. tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. j) K. W. (1) , syna J. i K. z d. N. , urodzonego w dniu (...) w P. oskarżonego o to, że: XLIV. W dniu 5 maja 2011r. w P. , działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej oraz w celu uzyskania dla siebie kredytu bankowego usiłował wprowadzić w błąd pracowników (...) Bank S.A. co do własnej sytuacji majątkowej i zdolności spłaty zaciągniętego zobowiązania w ten sposób, że do wniosku kredytowego o nr (...) , za pośrednictwem Doradcy F. M. L. prowadzącego działalność gospodarczą pod nazwą (...) z/s P. ul. (...) , przedłożył nierzetelne i podrobione dokumenty potwierdzające wysokość osiąganych dochodów firmy (...) Sp. zoo z/s K. nr 10, (...)-(...) T. w postaci: ⚫ rachunku zysków i strat za 2010 i 2011r. z dnia 31.03.2011r. (...) Sp. zoo, ⚫ rachunku zysków i strat za 2010r. (...) Sp. zoo, ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) przez podatnika podatku dochodowego od osób prawnych CIT – 8 za rok podatkowy 01.04.2010r. – 31.12.2010r. firmy (...) . zoo z wykazanym przychodem w kwocie 1.861.869,00zł, kosztem uzyskania przychodu 1.528.464,95zł i dochodem w kwocie 333.404,05zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w S. , otrzymano dnia 28.03.2011r. ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) przez podatnika podatku dochodowego od osób prawnych CIT – 8 za rok podatkowy 01.04.2010r. – 31.12.2010r. firmy (...) . zoo z wykazanym przychodem w kwocie 1.471.337,65zł, kosztem uzyskania przychodu 1.161.860,08zł i dochodem w kwocie 309.477,57zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w Ś. , otrzymano dnia 30.03.2011r. ⚫ Uchwały 01/2011 z dnia 18.04.2011r. Zwyczajnego Zgromadzenia Wspólników (...) Sp. z o.o. , a także w dokumencie - oświadczeniu o sytuacji finansowej oraz informacji o prowadzonej działalności gospodarczej, stanowiących załącznik do wniosku o kredyt gotówkowy, podał nieprawdziwe oświadczenie o dochodach z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej pod nazwą (...) Sp. zoo z/s K. nr 10, (...)-(...) T. za rok 2010 i doprowadzić wymieniony bank do niekorzystnego rozporządzenia mieniem poprzez udzielenie kredytu gotówkowego w kwocie 100.000 zł, lecz zamierzonego celu nie osiągnął z uwagi na odmowę przyznania kredytu gotówkowego tj. o przestępstwo z art.13§1 k.k. w zw. z art.286§1 k.k. i art.270§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. X LV. W okresie od dnia 29 kwietnia 2011r. do dnia 19 maja 2011r. w P. , działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru w celu osiągnięcia korzyści majątkowej poprzez uzyskanie dla siebie kredytu gotówkowego, za pośrednictwem przedstawicieli Kancelarii Doradców (...) & Wspólnicy Sp. c. z/s P. ul. (...) , przedłożył w (...) Bank S.A. w P. przy ul. (...) nierzetelne i podrobione dokumenty potwierdzające wysokość osiąganych dochodów firmy (...) Sp. zoo z/s K. nr 10, (...)-(...) T. w postaci: ⚫ bilansu (aktywa, pasywa) 2010,2011 (...) Sp. zoo, ⚫ bilansu (aktywa, pasywa) 2009,2010 (...) Sp. zoo, ⚫ rachunku zysków i strat 2010 (...) Sp. zoo, ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) przez podatnika podatku dochodowego od osób prawnych CIT – 8 za rok podatkowy 01.04.2010r. – 31.12.2010r. z wykazanym przychodem w kwocie 1.861.869,00zł, kosztem uzyskania przychodu 1.528.464,95zł i dochodem w kwocie 333.404,05zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w S. , otrzymano dnia 28.03.2011r. ⚫ Uchwały 01/2011 z dnia 20.04.2011r. Zwyczajnego Zgromadzenia Wspólników (...) Sp. z o.o. , a także w informacji kredytowej stanowiącym załącznik do wniosku o kredyt gotówkowy złożył nieprawdziwe oświadczenie o osiąganych przychodach, kosztach i dochodach firmy (...) Sp. zoo za rok 2010, wprowadzając w ten sposób pracowników pokrzywdzonego banku w błąd co do zamiaru i możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, w następstwie czego doprowadził (...) Bank S.A. do niekorzystnego rozporządzania mieniem w znacznej kwocie 300.000,00zł przyznanego kredytu gotówkowego nr (...) – 000 z dnia 19 maja 2011r. tj. o przestępstwo z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. odnośnie J. M. 1) Oskarżonego J. M. uniewinnia od popełnienia zarzucanego mu przestępstwa z art.258§1 k.k. . 2) Oskarżonego J. M. uznaje za winnego: a) przestępstwa z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.II. z tą zmianą, że w opisie czynu przypisanego oskarżonemu słowa „ P. M. , A. Z. ” zastępuje słowami „ustalonymi osobami”, b) przestępstwa z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.III. z tą zmianą, że w opisie czynu przypisanego oskarżonemu słowa (...) zastępuje słowami „ustaloną osobą”, c) przestępstwa z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.IV. z tą zmianą, że w opisie czynu przypisanego oskarżonemu słowa (...) zastępuje słowami „ustaloną osobą”, d) przestępstwa z art.13§1 k.k. w zw. art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.V. z tą zmianą, że w opisie czynu przypisanego oskarżonemu słowa (...) zastępuje słowami „ustaloną osobą”, i ustalając, że przestępstwa te zostały popełnione w warunkach ciągu przestępstw na podstawie art.294§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. w zw. z art.91§1 k.k. i art.4§1 k.k. oraz art.33§2 k.k. wymierza mu jedną karę 2 (dwóch) lat i 10 (dziesięciu) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 500 (pięćset) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. 3) Na podstawie art.45§1 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. orzeka wobec J. M. przepadek korzyści majątkowej uzyskanej z popełnienia przestępstw przypisanych wyżej w pkt.2a, 2b oraz 2c w łącznej kwocie 300.000 zł (trzysta tysięcy złotych). 4) Oskarżonego J. M. uznaje za winnego tego, że w okresie od 27 lutego 2006r. do dnia 9 marca 2006r. w K. , działając wspólnie i w porozumieniu z I. M. (1) i A. J. , w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągniecia korzyści majątkowej doprowadził Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 184.590,00 CHF (stanowiącej wówczas równowartość kwoty 471.239,81 zł) w ten sposób, że za pośrednictwem Kancelarii Doradców (...) & Wspólnicy Sp. c. z/s P. ul. (...) wprowadził w błąd przedstawicieli 1 (...) Banku (...) S.A. w K. co do zamiaru i możliwości wywiązania się z zobowiązania wynikającego z Umowy Kredytu mieszkaniowego Własny K. hipoteczny nr 203 – (...) w kwocie 184.590,00 CHF (stanowiącej wówczas równowartość kwoty 471.239,81 zł) udzielonego na zakup nieruchomości w B. na ul. (...) dz.nr 350/160 przedkładając podrobione i nierzetelne dokumenty w postaci: pisma MultiBank nr (...) /MT/ (...) /262/06/ZO z dnia 24.01.2006r. o prowadzeniu rachunku oszczędnościowo – rozliczeniowego (...) o nr (...) na rzecz I. M. (1) (ze średnim saldem miesięcznym, obrotami w zakresie uznań i obciążeń, stanem rachunku na dzień 23.01.2006r.), zaświadczenia o dochodach I. M. (1) z dnia 26.01.2006r. wystawionego przez P.U.H.P. (...) z/s P. ul. (...) , zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach I. M. (1) z dnia 14.03.2006r. wystawionego przez P.U.H.P. (...) z/s P. ul. (...) , zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2005 podatnika A. M. (1) (z wykazanym przychodem w kwocie 156.456,27zł, kosztem uzyskania przychodu w kwocie 78.024,16zł, dochodem w kwocie 78.432,11 zł i widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – (...) i datą wpływu 19.01.2006r.), deklaracji na zaliczkę miesięczną na podatek dochodowy według stawki 19% PIT – 5L podatnika A. M. (1) (z wykazanym przychodem w kwocie 13.247,34zł, kosztem uzyskania przychodu w kwocie 6.723,43 zł, dochodem w kwocie 6.523,91 zł i widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – (...) i datą wpływu 20.02.2006r.), które to dokumenty miały istotne znaczenie dla uzyskania kredytu tj. winnego przestępstwa z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. i za to na podstawie art.294§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. w zw. z art.60§2 pkt.1 i §6 pkt.3 k.k. wymierza mu karę grzywny w liczbie 200 (dwieście) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. 5) Oskarżonego J. M. uznaje za winnego tego, że w okresie od dnia 28 maja 2008r. do dnia 9 czerwca 2008r. w K. , działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 770.000 zł w ten sposób, że za pośrednictwem ustalonej osoby z (...) A. Z. z/s P. ul. (...) wprowadził w błąd przedstawicieli 1 (...) Banku (...) S.A. w K. co do zamiaru i możliwości wywiązania się przez W. D. i A. D. jako kredytobiorców z zobowiązania wynikającego z umowy o nr (...) kredytu Własny K. hipoteczny ze zmiennym oprocentowaniem w kwocie 770.000 zł z przeznaczeniem na zakup nieruchomości w B. na ul. (...) przedkładając podrobione i nierzetelne dokumenty w postaci zaświadczenia o zatrudnieniu i osiąganych dochodach z dnia 9 maja 2008r. w firmie (...) S. S. (1) z/s P. ul. (...) , który to dokument miał istotne znaczenie dla uzyskania kredytu tj. winnego przestępstwa z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. i za to na podstawie art.294§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. oraz art.33§2 k.k. wymierza mu karę 10 (dziesięciu) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywnę w liczbie w 100 (sto) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. 6) Na podstawie art.46§1 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. orzeka wobec J. M. obowiązek naprawienia szkody wyrządzonej przestępstwem przypisanym wyżej w pkt.5 części rozstrzygającej poprzez zapłatę na rzecz (...) S.A. kwoty 197.204,07 zł (sto dziewięćdziesiąt siedem złotych i siedem groszy) zastrzegając, że spłata tej kwoty przez kredytobiorców W. D. lub A. D. zwalnia z tego obowiązku J. M. . 7) Oskarżonego J. M. uznaje za winnego: a) przestępstwa z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej pisany w pkt.VIII. , b) przestępstwa z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej pisany w pkt.IX. , c) przestępstwa z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej pisany w pkt.X. , d) przestępstwa z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej pisany w pkt.XI. , e) przestępstwa z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej pisany w pkt.XII. , f) przestępstwa z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej pisany w pkt.XIII. , g) przestępstwa z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej pisany w pkt.XIV. , h) przestępstwa z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej pisany w pkt.XV. , i) przestępstwa z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej pisany w pkt.XVI. , i ustalając, że przestępstwa te zostały popełnione w warunkach ciągu przestępstw, na podstawie art.286§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. w zw. z art.91§1 k.k. i art.4§1 k.k. oraz art.60§2pkt.1 i 2 oraz §6 pkt.3 k.k. wymierza mu karę grzywny w liczbie 300 (trzysta) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. 8) Na podstawie art.85 k.k. , art.86§1 i §2 k.k. oraz art.91§2 k.k. łączy kary pozbawienia wolności i grzywny wymierzone J. M. wyżej wymierzając mu karę łączną : a) 3 (trzech) lat pozbawienia wolności, b) 650 (sześćset pięćdziesiąt) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. odnośnie W. W. (1) 9) Oskarżonego W. W. (1) uniewinnia od popełnienia zarzucanego mu przestępstwa z art.258§1 k.k. . 10) Oskarżonego W. W. (1) uznaje za winnego: a) przestępstwa z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.XVIII. z tą zmianą, że w opisie czynu przypisanego oskarżonemu słowa „ P. M. , A. Z. ” zastępuje słowami „ustalonymi osobami”, b) przestępstwa z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.XIX. z tą zmianą, że w opisie czynu przypisanego oskarżonemu słowa (...) zastępuje słowami „ustaloną osobą”, c) przestępstwa z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.XX. z tą zmianą, że w opisie czynu przypisanego oskarżonemu słowa (...) zastępuje słowami „ustaloną osobą”, d) przestępstwa z art.13§1 k.k. w zw. art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.XXI. z tą zmianą, że w opisie czynu przypisanego oskarżonemu słowa „ P. M. , A. Z. ” zastępuje słowami „ustalonymi osobami”, e) przestępstwa z art.13§1 k.k. w zw. art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.XXII. z tą zmianą, że w opisie czynu przypisanego oskarżonemu słowa (...) zastępuje słowami „ustaloną osobą”, i ustalając, że przestępstwa te zostały popełnione w warunkach ciągu przestępstw na podstawie art.294§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. w zw. z art.91§1 k.k. i art.4§1 k.k. oraz art.33§2 k.k. wymierza mu jedną karę 3 (trzech) lat pozbawienia wolności oraz grzywnę w liczbie 600 (sześćset) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. 11) Na podstawie art.45§1 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. orzeka wobec W. W. (1) przepadek korzyści majątkowej uzyskanej: a) z popełnienia przestępstwa przypisanego wyżej w pkt.10a w kwocie 50.000 zł (pięćdziesiąt tysięcy złotych). b) z popełnienia przestępstwa przypisanego wyżej w pkt.10b w kwocie 100.000 zł (sto tysięcy złotych). c) z popełnienia przestępstwa przypisanego wyżej w pkt.10c w kwocie 50.000 zł (pięćdziesiąt tysięcy złotych). 12) Na podstawie art.63§1 k.k. na poczet kary pozbawienia wolności zalicza oskarżonemu W. W. (1) okres rzeczywistego pozbawienia wolności w sprawie od godz.12.10 dnia 12 grudnia 2011r. do dnia 29 maja 2012r. odnośnie I. G. (1) 13) Oskarżonego I. G. (1) uniewinnia od popełnienia zarzucanego mu przestępstwa z art.258§1 k.k. . 14) Oskarżonego I. G. (1) uznaje za winnego: a) przestępstwa z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.XXIV. z tą zmianą, że w opisie czynu przypisanego oskarżonemu słowa „ P. M. , A. Z. ” zastępuje słowami „ustalonymi osobami”, b) przestępstwa z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.XXV. z tą zmianą, że w opisie czynu przypisanego oskarżonemu słowa (...) zastępuje słowami „ustaloną osobą”,, c) przestępstwa z art.13§1 k.k. w zw. art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.XXVI. z tą zmianą, że w opisie czynu przypisanego oskarżonemu słowa (...) zastępuje słowami „ustaloną osobą”,, i ustalając, że przestępstwa te zostały popełnione w warunkach ciągu przestępstw na podstawie art.294§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. w zw. z art.91§1 k.k. i art.4§1 k.k. oraz art.33§2 k.k. wymierza mu jedną karę 1 (jednego) roku i 10 (dziesięciu) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 400 (czterysta) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. 15) Na podstawie art.45§1 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. orzeka wobec I. G. (1) przepadek korzyści majątkowej uzyskanej: a) z popełnienia przestępstwa przypisanego wyżej w pkt.14a w kwocie 100.000 zł (sto tysięcy złotych), b) z popełnienia przestępstwa przypisanego wyżej w pkt.14b w kwocie 5.000 zł (pięć tysięcy złotych). 16) Oskarżonego I. G. (1) uznaje za winnego przestępstwa z art.263§2 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany XXVII. i za to na podstawie art.263§2 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. wymierza mu karę 6 (sześciu) miesięcy pozbawienia wolności. 17) Na podstawie art.44§2 k.k. orzeka wobec oskarżonego I. G. (1) przepadek na rzecz Skarbu Państwa zabezpieczonej broni palnej w postaci rewolweru (...) M. (...) -10 kaliber 10 mm nr PL 18 32 produkcji węgierskiej. 18) Na podstawie art.85 k.k. , art.86§1 i §2 k.k. oraz art.91§2 k.k. łączy kary pozbawienia wolności wymierzone wyżej I. G. (2) wymierzając mu karę łączną 2 (dwóch) lat pozbawienia wolności. 19) Na podstawie art.69§1 i §2 k.k. oraz art.70§1 pkt.1 k.k. w brzmieniu obowiązującym w czasie przypisanych przestępstw w zw. z art.4§1 k.k. warunkowo zawiesza wykonanie wymierzonej I. G. (2) kary łącznej pozbawienia wolności na okres 5 (pięciu) lat tytułem próby. 20) Na podstawie art.63§1 k.k. na poczet kary grzywny zalicza oskarżonemu I. G. (2) okres rzeczywistego pozbawienia wolności w sprawie od godz.12.10 dnia 12 grudnia 2011r. do dnia 31 maja 2012r. przyjmując jeden dzień pozbawienia wolności za równoważny dwóm stawkom dziennym grzywny i uznając karę grzywny za wykonaną w zakresie 342 stawek dziennych. odnośnie T. A. 21) Oskarżonego T. A. uznaje za winnego przestępstwa z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany XXVIII. i za to na podstawie art.286§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. i art.4§1 k.k. oraz art.33§2 k.k. wymierza mu karę 1 (jednego) roku i 2 (dwóch) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 150 (sto pięćdziesiąt) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. 22) Oskarżonego T. A. uznaje za winnego przestępstwa z art.286§1 k.k. i art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany XXIX. z tą zmianą, że w opisie czynu przypisanego oskarżonemu słowa (...) zastępuje słowami „ustaloną osobą” i za to na podstawie art.294§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. i art.4 §1 k.k. oraz art.33§2 k.k. wymierza mu karę 2 (dwóch) lat pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 300 (trzysta) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. 23) Na podstawie art.85 k.k. oraz art.86§1 i §2 k.k. łączy kary pozbawienia wolność oraz grzywny wymierzone oskarżonemu T. A. i wymierza mu karę łączną 2 (dwóch) lat i 4 (czterech) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 350 (trzysta pięćdziesiąt) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. odnośnie M. G. (1) 24) Oskarżonego M. G. (1) uznaje za winnego przestępstwa z art.13§1 k.k. w zw. z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.64§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.XXX. z tą zmianą, że w opisie czynu przypisanego oskarżonemu słowa (...) zastępuje słowami „ustaloną osobą” i za to na podstawie art.14§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. i art.4§1 k.k. oraz art.33§2 k.k. wymierza mu karę 2 (dwóch) lat i 6 (sześciu) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 350 (trzysta pięćdziesiąt) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. 25) Oskarżonego M. G. (1) uznaje za winnego tego, że dniu 22 października 2011r. w P. , w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził (...) Bank S.A. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.299 zł w ten sposób, że przedkładając poświadczające zaświadczenie o swym rzekomym zatrudnieniu w firmie (...) , R. W. z/s P. ul. (...) wprowadził w błąd pracowników (...) Bank S. A. co do swego zamiaru i możliwości wywiązania się z zobowiązania wynikającego z umowy kredytowej na zakup towarów i usług nr (...) na zakup telewizora m – ki LG, przy czym czynu tego dopuścił się w ciągu 5 lat po odbyciu w okresie od 4 października 2007r. do 4 kwietnia 2008r. kary 1 roku pozbawienia wolności wymierzonej wyrokiem Sądu Rejonowego w Poznaniu z dnia 29 stycznia 2003r., sygn. VK 1785/02 za umyślne przestępstwo podobne tj. winnego przestępstwa z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.64§1 k.k. i za to na podstawie art.286§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. i 4 §1 k.k. oraz art.33§2 k.k. wymierza mu karę 7 (siedmiu) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 50 (pięćdziesiąt) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. 26) Na podstawie art.85 k.k. oraz art.86§1 i §2 k.k. łączy kary pozbawienia wolność oraz grzywny wymierzone oskarżonemu M. G. (1) i wymierza mu karę łączną 2 (dwóch) lat i 8 (ośmiu) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 360 (trzysta sześćdziesiąt) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. odnośnie D. K. 27) Oskarżonego D. K. uznaje za winnego przestępstwa z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.XXXII. z tą zmianą, że w opisie czynu przypisanego oskarżonemu słowa (...) zastępuje słowami „ustaloną osobą” i za to na podstawie art.294§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. i art.4§1 k.k. oraz art.33§2 k.k. wymierza mu karę 1 (jednego) roku pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 100 (sto) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. 28) Na podstawie art.69§1 i §2 k.k. oraz art.70§1 pkt.1 k.k. w brzmieniu obowiązującym w czasie przypisanego przestępstwa w zw. z art.4§1 k.k. warunkowo zawiesza wykonanie wymierzonej D. K. kary pozbawienia wolności na okres 3 (trzech) lat tytułem próby. odnośnie E. K. 29) Oskarżoną E. K. uznaje za winną przestępstwa z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. popełnionego w sposób wyżej pisany w pkt.XXXIII. i za to na podstawie art.286§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. w zw. z art.4§1 k.k. oraz art.33§2 k.k. wymierza jej karę 8 (ośmiu) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 50 (pięćdziesiąt) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 50 (pięćdziesiąt) złotych. 30) Oskarżoną E. K. uznaje za winną: a) przestępstwa z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.XXXIV. , b) przestępstwa z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.XXXV. , i ustalając, że przestępstwa te zostały popełnione w warunkach ciągu przestępstw na podstawie art.294§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. w zw. z art.91§1 k.k. i art.4§1 k.k. oraz art.33§2 k.k. wymierza jej jedną karę 1 (jednego) roku i 4 (czterech) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 180 (sto osiemdziesiąt) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 50 (pięćdziesiąt) złotych. 31) Na podstawie art.85 k.k. , art.86§1 i §2 k.k. oraz art.91§2 k.k. łączy kary pozbawienia wolności i grzywny wymierzone E. K. i wymierza jej karę łączną 1 (jednego) roku i 6 (sześciu) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 200 (dwieście) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 50 (pięćdziesiąt) złotych. 32) Na podstawie art.69§1 i §2 k.k. oraz art.70§1 pkt.1 k.k. w brzmieniu obowiązującym w czasie przypisanych przestępstw w zw. z art.4§1 k.k. warunkowo zawiesza wykonanie wymierzonej E. K. kary łącznej pozbawienia wolności na okres 3 (trzech) lat tytułem próby. 33) Na podstawie art.63§1 k.k. na poczet kary łącznej grzywny zalicza oskarżonej E. K. okres zatrzymania od godz.07.20 dnia 10 lipca 2012r. do godz. 00.00 dnia 11 lipca 2012r. oraz od godz. 17.45 dnia 21 listopada 2016r. do godz. 14.15 dnia 22 listopada 2016r. i przyjmując jeden dzień pozbawienia wolności za równoważny dwóm stawkom dziennym grzywny i uznaje karę łączną grzywny za wykonaną w wymiarze 4 (czterech) stawek dziennych. odnośnie S. C. (1) 34) Oskarżonego S. C. (1) uznaje za winnego: a) przestępstwa z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.XXXVI. , b) przestępstwa z art.13§1 k.k. w zw. z art.286§1 k.k. i art.294§1 k.k. w zw. z art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt. XXXVII. , i ustalając, że przestępstwa te zostały popełnione w warunkach ciągu przestępstw na podstawie art.294§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. w zw. z art.91§1 k.k. i art.4§1 k.k. oraz art.33§2 k.k. wymierza mu jedną karę 1 (jednego) roku i 6 (sześciu) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 200 (dwieście) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. 35) Na podstawie art.69§1 i §2 k.k. oraz art.70§1 pkt.1 k.k. w brzmieniu obowiązującym w czasie przypisanych przestępstw w zw. z art.4§1 k.k. warunkowo zawiesza wykonanie wymierzonej S. C. (1) kary pozbawienia wolności na okres 3 (trzech) lat tytułem próby. odnośnie H. P. (1) 36) Oskarżonego H. P. (1) uznaje za winnego: a) przestępstwa z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.XXXVIII. , b) przestępstwa z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt. XXXIX. , c) przestępstwa z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt. XL. , d) przestępstwa z art.13§1 k.k. w zw. z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.XLI. , e) przestępstwa z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt. XLIII. i ustalając, że przestępstwa te zostały popełnione w warunkach ciągu przestępstw na podstawie art.286§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. w zw. z art.91§1 k.k. i art.4§1 k.k. oraz art.33§2 k.k. wymierza mu jedną karę 1 (jednego) roku i 10 (dziesięciu) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 400 (czterysta) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 100 (sto) złotych. 37) Oskarżonego H. P. (1) uznaje za winnego przestępstwa z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. popełnionego w sposób wyżej pisany w pkt. XLII. i za to na podstawie art.294§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. i art.4§1 k.k. oraz art.33§2 k.k. wymierza mu karę 1 (jednego) roku i 2 (dwóch) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 200 (dwieście) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 100 (sto) złotych. 38) Na podstawie art.85 k.k. . art.86§1 i §2 k.k. oraz art.91§2 k.k. łączy kary pozbawienia wolności i grzywny wymierzone H. P. (1) i wymierza mu karę łączną 2 (dwóch) lat pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 450 (czterysta pięćdziesiąt) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 100 (sto) złotych. 39) Na podstawie art.69§1 i §2 k.k. oraz art.70§1 pkt.1 k.k. w brzmieniu obowiązującym w czasie przypisanych przestępstw w zw. z art.4§1 k.k. warunkowo zawiesza wykonanie wymierzonej H. P. (1) kary łącznej pozbawienia wolności na okres 5 (pięciu) lat tytułem próby. 40) Na podstawie art.63§1 k.k. na poczet kary łącznej grzywny zalicza oskarżonemu H. P. (1) okres zatrzymania od godz.06.45 dnia 27 maja 2013r. do godz. 14.15 dnia 27 maja 2013r. przyjmując jeden dzień pozbawienia wolności za równoważny dwóm stawkom dziennym grzywny i uznając karę łączną grzywny za wykonaną w wymiarze 2 (dwóch) stawek dziennych. odnośnie oskarżonego K. W. (1) 41) Oskarżonego K. W. (1) uznaje za winnego przestępstwa z art.13§1 k.k. w zw. z art.286§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt. XLIV. i za to na podstawie art.14§1 k.k. w z zw. art.286§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. i art.4§1 k.k. oraz art.33§2 k.k. wymierza mu karę 8 (ośmiu) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 80 (osiemdziesięciu) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. 42) Oskarżonego K. W. (1) uznaje za winnego przestępstwa z art.286§1 k.k. w zw. z art.294§1 k.k. i art.297§1 k.k. w zw. z art.11§2 k.k. w zw. z art.12 k.k. popełnionego w sposób wyżej opisany w pkt.XLV. i za to na podstawie art.294§1 k.k. w zw. z art.11§3 k.k. i art.4§1 k.k. oraz art.33§2 k.k. wymierza mu karę 1 (jednego) roku i 4 (czterech) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 180 (sto osiemdziesiąt) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. 46) Na podstawie art.85 k.k. oraz art.86§1 i §2 k.k. łączy kary pozbawienia wolności i grzywny wymierzone K. W. (1) i wymierza mu karę łączną 1 (jednego) roku i 6 (sześciu) miesięcy pozbawienia wolności oraz grzywny w liczbie 200 (dwieście) stawek dziennych, na podstawie art.33§3 k.k. ustalając wysokość jednej stawki dziennej na kwotę 200 (dwieście) złotych. 47) Na podstawie art.69§1 i §2 k.k. oraz art.70§1 pkt.1 k.k. w brzmieniu obowiązującym w czasie przypisanych przestępstw w zw. z art.4§1 k.k. warunkowo zawiesza wykonanie wymierzonej K. W. (1) kary łącznej pozbawienia wolności na okres 5 (pięciu) lat tytułem próby. 48) Na podstawie art.63§1 k.k. na poczet kary łącznej grzywny zalicza oskarżonemu K. W. (1) okres zatrzymania od godz.06.08 dnia 10 lipca 2012r. do godz. 10.00 dnia 10 lipca 2012r. przyjmując jeden dzień pozbawienia wolności za równoważny dwóm stawkom dziennym grzywny i uznając karę łączną grzywny za wykonaną w wymiarze 2 (dwóch) stawek dziennych. 49) Na podstawie 632 pkt.2 k.p.k. , art.624§1 k.p.k. , art.627 k.p.k. , art.633 k.p.k. oraz art.2 ust.3, 4 i 5, art.3 ust.1 i art.6 ustawy o opłatach w sprawach karnych : a) kosztami sądowymi w części dotyczącej uniewinnienia oskarżonych obciąża Skarb Państwa, b) zwalnia oskarżonych od zapłaty na rzecz Skarbu Państwa wydatków postępowania, c) zasądza od oskarżonych na rzecz Skarbu Państwa opłaty od wymierzonych kar i tak: ⚫ od oskarżonego J. M. kwotę 26.400 zł, ⚫ od W. W. (1) kwotę 24.400 zł, ⚫ od I. G. (1) kwotę 16.300 zł, ⚫ od T. A. kwotę 14.400 zł, ⚫ od M. G. (1) kwotę 14.800 zł, ⚫ od D. K. kwotę 2.180 zł, ⚫ od E. K. kwotę 2.300 zł, ⚫ od S. C. (1) kwotę 8.300 zł, ⚫ od H. P. (1) kwotę 9.300 zł, ⚫ od K. W. (1) kwotę 8.300 zł. sędzia Tomasz Borowczak UZASADNIENIE Na wstępie Sąd Okręgowy w Poznaniu pragnie zaznaczyć, że odstąpił w niniejszej sprawie od sporządzenia uzasadnienia na formularzu (mimo treści art.99a§1 k.p.k. ), albowiem zastosowanie tego formularza, którego treść została ustalona w rozporządzeniu Ministra Sprawiedliwości z dnia 28 listopada 2019r. w sprawie wzorów formularzy uzasadnień wyroków oraz sposobu ich wypełniania (Dz.U. z 2019r. poz. 2349), jako dokumentu, w którym miałoby się wykazać zrealizowanie obowiązku wynikającego z art.424 k.p.k. , w ocenie Sądu w niniejszej sprawie mogłoby naruszyć prawo stron do rzetelnego procesu w kontekście art.6 ust.1 Europejskiej Konwencji o Ochronie Praw i Podstawowych Wolności ( art.91 ust.2 Konstytucji RP ). Decyzję taką podjęto mając na uwadze prawo stron oraz sądu II instancji do lepszego poznania toku rozumowania sądu I instancji. Kierując się zatem wytycznymi zawartymi w uzasadnieniu wyroku Sądu Najwyższego z dnia 11 sierpnia 2020r. (sygn. akt I KA 1/20), a także w sprawie Sądu Apelacyjnego w Poznaniu (uzasadnienie wyroku z dnia 9 maja 2022r., sygn. akt II AKa 141/20) Sąd Okręgowy stwierdził, że w niniejszej sprawie sporządzenie uzasadnienia na formularzu nie jest celowe. Dodatkowo zaznaczyć należy, że z uwagi na złożone wnioski o pisemne uzasadnienie wyroku uzasadnienie niniejsze nie obejmuje : ⚫ rozstrzygnięcia odnośnie oskarżonego K. W. (1) (względem którego - wobec braku wniosków o pisemne uzasadnienie - wyrok się uprawomocnił); ⚫ rozstrzygnięcia odnośnie zarzutu stawianego oskarżonemu T. A. w pkt.XXXVIII. aktu oskarżenia tj. przestępstwa popełnionego na szkodę Banku (...) S.A. (pkt.XXVIII. części wstępnej wyroku - pkt.21 części rozstrzygającej wyroku) – brak wniosku o uzasadnienie w tej części; ⚫ rozstrzygnięcia odnośnie zarzutu stawianego oskarżonemu I. G. (1) w pkt.XXVII. aktu oskarżenia (pkt.16-17 części rozstrzygającej wyroku) - brak wniosku o uzasadnienie w tej części. Celem zapewnienia jak największej przejrzystości uzasadnienia stan faktyczny został sporządzony w kolejności odpowiadającej kolejności rozstrzygnięć w uzasadnianym wyroku. Sąd ustalił następujący stan faktyczny: Odnośnie zarzutu z art.258§1 k.k. stawianego J. M. (pkt.I. aktu oskarżenia), W. W. (1) (pkt. XVII. aktu oskarżenia) oraz I. G. (1) (pkt. XXIII. aktu oskarżenia) – odpowiednio pkt. 1, 9 oraz 13 części rozstrzygającej wyroku W niniejszej sprawie trzem oskarżonym tj. J. M. , W. W. (1) oraz I. G. (1) Prokurator zarzucił, że w okresie co najmniej od 9 września 2010r. do 28 października 2011r. brali oni udział w zorganizowanej grupie przestępczej kierowanej przez A. Z. i P. M. , której celem było popełnianie przestępstw przeciwko obrotowi gospodarczemu oraz przeciwko dokumentom polegających na zawieraniu umów o kredyty z przedstawicielami różnych banków na podstawie podrobionych i nierzetelnych dokumentów potwierdzających wysokość dochodów osiąganych przez poszczególnych kredytobiorców oraz na podrabianiu dokumentów załączanych do wniosków o zawarcie tych kredytów (m.in. druków PIT, książek przychodów i rozchodów, zestawień przychodów i dochodów, opinii bankowych, historii rachunków bankowych). Zdaniem oskarżyciela publicznego w skład owej zorganizowanej grupy przestępczej, która była kierowana przez A. Z. i P. M. , poza trzema wyżej wymienionymi oskarżonymi wchodzili ponadto Ł. M. , R. J. (1) , E. O. , P. O. (1) , A. B. , L. S. (1) , S. W. , R. G. , M. B. (1) (dawniej L. ), R. N. , M. K. (1) , R. K. (1) i J. N. (1) . Wymienieni członkowie zorganizowanej grupy przestępczej zostali objęci innym aktem oskarżenia (sygn. akt PK X WZ Ds. 4.2016) skierowanym przez Prokuratora do Sądu Okręgowego w Poznaniu – sprawa ta toczyła się pod sygn. akt III K96/19 (w dniu 26 maja 2025r. zapadł wyrok – obecnie nieprawomocny). Sąd w pełni podziela stanowisko Prokuratora, iż materiał zgromadzony w sprawie, w tym w szczególności zeznania A. Z. , P. M. i Ł. M. (przesłuchanych w niniejszej sprawie jako świadkowie) potwierdzają ustalenie, że istniała zorganizowane grup przestępcza kierowana przez A. Z. i P. M. , której przedmiotem działalności było dokonywanie przestępstw przeciwko mieniu (oszustw), obrotowi gospodarczemu oraz przeciwko dokumentom, w skład której wchodzili ponadto Ł. M. , R. J. (1) , E. O. , P. O. (1) , A. B. , L. S. (1) , S. W. , R. G. , M. B. (1) (dawniej L. ), R. N. , M. K. (1) , R. K. (1) i J. N. (1) . Działalnością grupy przestępczej dokonującej przestępstw kierowali A. Z. i P. M. , przy czym ten pierwszy zajmował się kontaktami z klientami kancelarii i bankami kredytującymi, zaś P. M. „organizował” niezbędną dla pozytywnego rozpatrzenia przez bank wniosku kredytowego sfałszowaną dokumentację. Ważnym członkiem zorganizowanej grupy przestępczej był Ł. M. , który na bazie nierzetelnych dokumentów wskazujących na określone parametry ekonomiczne klienta (takie jak przychód, koszty działalności, dochód) sporządzał wnioski kredytowe, składał je w różnych bankach oraz towarzyszył klientom kancelarii w wizytach w bankach w związku z podpisaniem konkretnej umowy kredytowej. Pozostali członkowie zorganizowanej grupy również sporządzali nierzetelne dokumenty, na podstawie spreparowanych (sfałszowanych) dokumentów - wnioski kredytowe, bądź też wykonywali inne czynności związane z działalnością tej kancelarii, w szczególności towarzyszyli klientom kancelarii w bankach i utrzymywali kontakt z tymi członkami grupy, którzy funkcjonowali poza kancelarią. Do takich osób należeli P. O. (1) (który na zlecenia P. M. sporządzał komputerowe przeróbki dokumentów urzędowych, wytwarzał odpowiednie formularze i druki oraz dokumenty firmowe, a także wykonywał pieczątki firmowe i stemple urzędowe potrzebne do „legalizacji” sfałszowanych dokumentów), E. O. (specjalizująca się w sporządzaniu niezgodnej z rzeczywistością tzw. uproszczonej dokumentacji księgowej tj. ksiąg przychodów i rozchodów i dokumentów z tym związanych), R. G. (który wytwarzał dokumenty niezbędne do wniosków kredytowych sporządzanych dla przedsiębiorstw prowadzących tzw. pełną dokumentację księgową czyli bilanse, sprawozdania finansowe i uchwały organów statutowych spółek, a także biznesplany, o ile były wymagane przez bank kredytujący). Istotnym członkiem zorganizowanej grupy przestępczej by również M. B. (1) (wcześniej L. ), który prowadząc firmę pośrednictwa kredytowego (...) umożliwiał składanie wniosków kredytowych klientów Kancelarii wraz ze sfałszowaną dokumentacją w (...) Bank S.A. , z którym miał to bankiem miał zawartą umowę agencyjną. Część członków grupy - tacy jak M. K. (1) , R. N. , R. K. (1) , J. N. (1) czy S. W. zajmowali się wyszukiwaniem potencjalnych klientów Kancelarii z terenu swojego zamieszkania (z całej Polski). Założeniem przestępczej działalności była pełna świadomość klienta kancelarii – kredytobiorcy, iż finansowanie jest pozyskiwane przy użyciu sfałszowanej i nierzetelnej dokumentacji. Klienci byli o tym wprost informowani przez A. Z. , P. M. lub Ł. M. i tylko pod warunkiem, że klient wyrażał zgodę na to były podejmowane kolejne działania dla pozyskania finansowania. Taki mechanizm działania gwarantował członkom grupy, że ich przestępcze działania nie zostaną „przypadkowo” zdekonspirowane przez klienta kancelarii pozyskującego dane finansowanie (skutkowało to zresztą skutecznym działaniem kancelarii przez kilka lat). W historii kancelarii występowało jedynie kilku klientów, określanych przez członków grupy jako „neptycy”, który nie mieli świadomości, że dla pozyskania dla nich finansowania zostały użyte sfałszowane dokumenty, przy czym w gronie tym nie znalazł się żaden z oskarżonych w niniejszej sprawie. Materiał dowodowy nie pozwalał natomiast na ustalenie, by w skład owej zorganizowanej grupy przestępczej mieliby wchodzić również oskarżeni w niniejszej sprawie J. M. , W. W. (1) oraz I. G. (1) . Wymienieni – w szczególności J. M. - znali się z A. Z. i P. M. , współdziałali z nimi również w celach przestępczych (pozyskując sfałszowaną dokumentację), niemniej owo współdziałanie nie osiągało taki poziom natężenia, by można mówić o udziale wymienionych oskarżonych w zorganizowanej grupie przestępczej kierowanej przez A. Z. i P. M. . Co najwyżej można mówić o działaniu J. M. , W. W. (1) oraz I. G. (1) wspólnie w porozumieniu z poszczególnymi członkami zorganizowanej grupy przestępczej kierowanej przez A. Z. i P. M. tzn. ⚫ z A. Z. i P. M. - w przypadku kredytu wyłudzonego z (...) S.A. zaciągniętego przez I. S. , ⚫ z samym P. M. - w przypadku kredytów wyłudzonych z (...) S.A. zaciągniętych przez M. B. (2) (ale bez udziału I. G. (1) ) i T. A. oraz w przypadku usiłowania wyłudzenia kredytu zaciąganego przez M. G. (1) . Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ Wyjaśnień oskarżonych: I. G. (1) (k.3085, k.3146-3147 w zw. k.93-96, 97-98, 115-123, 141-147, 168-170, 178-180, 216-218, 264-266 i 305-307 teczki osobowej I. G. (1) ), J. M. (k.3085, k.3160-3174 w zw. z k.5-10, 25-32, 42-47, 102-104, 109-111, 129-131, 160-161, 167-169, 194-197, 216-218; 4481), W. W. (1) (k.3085, k.3148-149 w zw. z k. 54-58, 61-62, 89-95, 234-242, 260-262, 267-269, 351-353, 400-402 oraz 463-465 teczki osobowej W. W. (1) ), ⚫ Zeznań świadków: A. Z. (k.3186-3201, 3205-3208, 3213-3217, 3253-3264 w zw. z k.1-10, 11-18, 19-27, 28-29, 30-35, 36-45, 46-52, 53-59, 60-64, 65-74, 75-85, 86-88, 89-102, 103-107, 108-124, 125-138, 139-155, 156-180, 181-219, 220-232 teczki osobowej A. Z. ), P. M. (k.3299-3308, 3311-3322, 3331-3340, 3345-3351, 3357-3364, 3392-3395 w zw. z k. 1-6, 7-11, 12-15, 16-18, 19-24, 25-29, 30-34, 35-39, 40-44, 45-50, 51-54, 55-61, 62-71, 72-106, 107-111, 112-125c, 126-139, 140-156, 157-181, 182-220, 221-232, 233-238.teczki osobowej P. M. ), E. O. (k.3398 w zw. z k. 1-5, 6-12, 13-15, 16-31, 32-44, 45-60, 61-84, 85-121, 122-134 teczki osobowej opisanej „dot. E. O. ”), P. O. (1) (k.3398 w zw. z k. 1-3, 4-10, 11-47, 48-63, 64-76, 77-93, 94-117, 118-154, 155-166 teczki osobowej opisanej „dot. P. O. (1) ”), Ł. M. (k.3504 w zw. z k.1-8, 9-11, 12-22, 23-35, 36-48, 49-62, 63-69, 70-76, 77-88, 89-104, 105-121, 122-136, 137-153, 154-179, 180-218 teczki osobowej opisanej „dot. Ł. M. ” oraz jego wyjaśnień złożonych w sprawie III K 96/19 na rozprawach w dniach 20 sierpnia 2019 r., 22 sierpnia 2019 r., 30 października 2019r. - k.3483-3501), R. J. (1) (k.3566-3571 w zw. z teczki osobowej R. J. (1) ze sprawy III K 96/19 na k. 14-15, 32-39, 43-50, 99-100, 117-118, 170-172, 492-494, które to protokoły skopiowano i dołączono do protokołu rozprawy z 11 marca 2020r. - k.3530-3564), B. Ż. (k.3591-3595 w zw. z k. 123-127, 186-188), M. B. (1) (dawniej L. - k.3679 w zw. z k.20-22, 207-209 teczki osobowej M. B. (1) , których kopie zostały dołączone do akt sprawy bezpośrednio przez protokołem rozprawy z 18 listopada 2020r. k.3630-3635), R. G. (k.3680 w zw. z k.18-22, 23-29, 50-53, 65-71, 224-225, 355-357 teczki osobowej R. G. i złożone na rozprawie z 21 listopada 2019r. w sprawie III K 96/19, których kopie zostały dołączone do akt sprawy bezpośrednio przez protokołem rozprawy z 18 listopada 2020r. k.3640-3672), A. B. k.3729 w zw. z k.14-18, 21-24, 317-339 teczki osobowej A. B. i złożone na rozprawie z dnia 14 listopada 2019 r. w sprawie III K 96/19, których kopie zostały dołączone do akt sprawy bezpośrednio przed protokołem rozprawy 1 marca 2021r. k.3703-3726 oraz protokoły przesłuchań zgromadzone w teczce osobowej A. K. (2) na k.30-31), L. S. (2) (k.3730-3736 w zw. z protokołami z teczki osobowej L. S. (2) znajdującej się przy sprawie III K 163/16 (dot. PK WZ Ds. 47.2016) na k. 1-6, 7-20 , 21-37, 38-61, 62-99 i 100-112, a także protokołem z teczki osobowej L. S. (2) ze sprawy III K 96/19 k.247-249 i złożone na rozprawach z dnia 14 listopada 2019 r. i 21 listopada 2019r. w sprawie III K 96/19, których kopie zostały dołączone do akt sprawy bezpośrednio przez protokołem rozprawy z 1 marca 2021r. k.3700-3714), S. W. (k.3791-3797 w zw. z protokołami z teczki osobowej S. W. ze sprawy III K 96/19 na k. 46-50, 51-56, 71-73, 74-76, 77-80, 81-84, 101-103, 105-108, 137-139, 154-162 oraz złożone na rozprawie z dnia 2 grudnia 2019r. w sprawie III K 96/19 – których kopie dołączono do protokołu rozprawy z dnia 21 kwietnia 2021r. k.3747-3789) , M. K. (1) (k.3838-3842 w zw. z k. 20-23, 37-41, 62-65, 70-71, 128-129, 223-225 z teczki osobowej M. K. (1) ze sprawy III K 96/19 oraz złożone na rozprawie z dnia 14 listopada 2019r. w sprawie III K 96/19 – których kopie dołączono do protokołu rozprawy z 12 maja 2021r. k.3801-3835), I. S. (k.3879-3885 w zw. z k.49-55 teczki osobowej I. S. ze sprawy XVI K 41/17), M. B. (2) (k.3927-3931 w zw. z k. 42-48, 49-50, 52-53, 64-65, 151-153 teczki osobowej M. B. (2) ). W 2010r. oskarżeni J. M. , W. W. (1) oraz I. G. (1) opracowali sposób wyłudzenia kredytów hipotecznych w Banku (...) S.A. , który polegał na tym, że po wyszukaniu przez któregoś z nich odpowiedniej osoby prowadzącej działalność gospodarczą ewentualnie mającej taką działalność na siebie zarejestrowaną (tzw. „słupa”) przeprowadzana była transakcja nabycia nieruchomości formalnie przez taką osobę - najczęściej zabudowanych domami wielorodzinnymi tzw. kamienicami zlokalizowanymi w Ł. (z uwagi na korzystne ceny rynkowe w tamtym czasie), a następnie umowa zakupu nieruchomości sporządzona w formie aktu notarialnego była fałszowana poprzez przerobienie na dużo wyższą ceny zakupu nieruchomości oraz wprowadzenie zapisów pozwalających na to, by owa nadwyżka ponad rzeczywistą kwotę nabycia nieruchomości była przekazana na rachunek bankowy innej osoby aniżeli kredytobiorca. Następnie wraz z innymi sfałszowanymi dokumentami odnoszącymi się do firmy danego kredytobiorcy tak sfałszowana umowa zakupu nieruchomości (akt notarialny) był przedkładany w banku jako załącznik do wniosku kredytowego. Oskarżeni J. M. , W. W. (1) i I. G. (1) podejmowali bezpośrednio działania zmierzające do realizacji zamiaru wyłudzenia w ten sposób kredytów, natomiast A. Z. i P. M. , ewentualnie sam P. M. zajmowali się organizowaniem fałszerstwa dokumentów niezbędnych do przedłożenia w banku kredytującym, w tym przede wszystkim aktów notarialnych – umów kupna sprzedaży nieruchomości (technicznie zlecane było to P. O. (2) ). Przy dokonywaniu w taki sposób przestępstw pomocy do popełnienia niektórych z nich udzielali K. W. (2) (brat oskarżonego W. W. (1) ) oraz K. J. (zięć J. M. ). K. W. (2) był w tym czasie pracownikiem (...) S.A. zatrudnionym na stanowisku administratora systemów informatycznych, który dwukrotnie dokonał bezprawnego sprawdzenia w systemie BIK zdolności kredytowej osób występujących jako kredytobiorcy tj. T. A. i M. G. (1) , co ułatwiło oskarżonym J. M. , W. W. (1) i I. G. (2) podjęcie działań zmierzających do wyłudzenia kredytów. K. J. z kolei udostępnił swój własny rachunek bankowy wiedząc o tym, że zostanie on wykorzystany do sfałszowania aktu notarialnego nr 7365/2010 z 29 września 2010 roku dotyczącego umowy kupna – sprzedaży nieruchomości położonej w Ł. przy ul. (...) zawartej pomiędzy P. B. (1) jako sprzedającym a I. S. jako nabywcą - poprzez wpisanie do przedmiotowego aktu notarialnego niezgodnego z rzeczywistością roszczenia finansowego przysługującego rzekomo K. J. względem P. B. (1) w kwocie 800.000 zł., co pozwoliło bezpośrednim sprawcom tj. J. M. , W. W. (1) i I. G. (2) wyłudzić kredyt w kwocie 2.994.818,65 zł. Przedmiotem niniejszego postępowania były cztery, opisane niżej zdarzenia dotyczące wyłudzenia kredytów z (...) . S.A. przy zastosowaniu wyżej opisanego modus operandi. Odnośnie zarzutu stawianego J. M. w pkt.II. aktu oskarżenia – pkt.2a oraz pkt.3 części rozstrzygającej wyroku Odnośnie zarzutu stawianego W. W. (1) w pkt.XVIII. aktu oskarżenia – pkt.10a oraz pkt.11a części rozstrzygającej wyroku Odnośnie zarzutu stawianego I. G. (1) w pkt.XXIV. aktu oskarżenia – pkt.14a oraz pkt. 15a części rozstrzygającej wyroku W 2010r. (poczynając od 5 maja 1998r.) I. S. prowadził działalność gospodarczą pod nazwą Przedsiębiorstwo Handlowo – Usługowo Produkcyjne (...) z siedzibą w R. , Aleja (...) , a przedmiotem działalności były prace budowlane i remontowe. Z prowadzonej przez siebie działalności gospodarczej I. S. osiągał następujące wyniki: ⚫ w 2009r. w zeznaniu o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2009 I. S. wykazał przychód w kwocie 1.689.314,82 zł, koszt uzyskania przychodów w kwocie 1.575.435,31 zł oraz dochód w kwocie 113.879,51 zł, ⚫ w 2010r. w zeznaniu o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2010 I. S. wykazał przychód w kwocie 432.811.42 zł, koszt uzyskania przychodów w kwocie 343.541,03 zł oraz dochód w kwocie 89.270,39 zł. W 2010r. I. S. spotkał swojego znajomego – oskarżonego W. W. (1) , który zaproponował mu zakup nieruchomości – kamienicy zlokalizowanej w Ł. przy ul. (...) . Po wyrażeniu przez I. S. wstępnego zainteresowania złożoną propozycją, kilka dni później wraz z W. W. (1) udał się on do Ł. i tam spotkał się z oskarżonymi J. M. oraz I. G. (2) . J. M. zwrócił się wówczas do I. S. o dostarczenie dokumentacji dotyczącej prowadzonej przez niego działalności gospodarczej oraz kopii złożonych zeznań podatkowych, a po dostarczeniu tych dokumentów poinformował I. S. , że ten „nadaje się na kredytobiorcę", gdyż jego firma jest „czysta” (tzn. nie ma zaległości). Dokumenty otrzymane od I. S. oskarżony J. M. przekazał następnie P. M. oraz A. Z. , a ci zajęli się ich przerobieniem w taki sposób, by odpowiednio „podnieść” zdolność kredytową I. S. . Odpowiednio przerobione zostały następujące dokumenty: ⚫ dokument zeznania I. S. o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT - 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.489.322,40zł, kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.837.487,50zł, dochodem w kwocie 651.834,90zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści „Urząd Skarbowy w N. , wpłynęło dnia 30.04.2010r.” (w rzeczywistości w roku podatkowym 2009 I. S. wykazał przychód w kwocie 1.689.314,82 zł, koszt uzyskania przychodów w kwocie 1.575.435,31 zł oraz dochód w kwocie zaledwie 113.879,51 zł, a więc niemal sześciokrotnie mniejszy), ⚫ informacji o wysokości I. S. dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.489.322,40 zł, kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.837.487,50zł, dochodem w kwocie 651.834,90 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści „Urząd Skarbowy w N. , wpłynęło dnia 30.04.2010r.”, ⚫ zaświadczenie Banku (...) SA z dnia 7 października 2010r. dot. prowadzenia rachunku bankowego o nr (...) oraz limicie w w/wym rachunku w wysokości 100.000,00zł P.H.U.P. (...) I. S. , ⚫ lista operacji na rachunku bankowym Banku (...) SA o nr (...) za okres od dnia 1 stycznia 2010r. do 15 września 2010r. należącym do P.H.U.P. (...) I. S. . Stworzone zostały również dokumenty zawierające dane niezgodne z rzeczywistością, a mianowicie: ⚫ bilans z uwzględnieniem bufora (aktywa, pasywa) rok 2010 firmy P.H.U.P. (...) I. S. , ⚫ jednostronny rachunek zysków i strat z uwzględnieniem bufora rok 2010 firmy P.H.U.P. (...) I. S. , ⚫ oświadczenie o wysokości dochodów osoby prowadzącej działalność gospodarczą za okres styczeń – czerwiec 2010r. firmy P.H.U.P. (...) I. S. , Tak sfabrykowane dokumenty zostały następnie złożone w dniu 6 sierpnia 2010r. wraz z wnioskiem o kredyt na zakup nieruchomości położonej w Ł. przy ul. (...) . Dodatkowo pozyskano opinię rzeczoznawcy majątkowego S. J. , który w operacie szacunkowym z 2 czerwca 2010r. oszacował wartość rynkową nieruchomości w Ł. ul. (...) na kwotę 2.300.000 zł i wskazał, że po przeprowadzeniu planowanego remontu i modernizacji (remont elewacji, wymiana instalacji oraz malowanie klatki schodowej – przy planowanych kosztach tego w kwocie 600.000 zł) wartość nieruchomości wzrośnie do kwoty 3.000.000 zł. Oskarżeni J. M. i W. W. (1) skontaktowali I. S. z właścicielem nieruchomości – kamienicy zlokalizowanej w Ł. na ul. (...) tj. P. B. (1) . Na spotkanie to I. S. udał się w towarzystwie (...) , W. W. (1) i I. G. (1) (pełniącego również rolę kierowcy samochodu). I. S. wyposażony w gotówkę celem pokrycia opłat notarialnych udał się do wskazanej mu kancelarii notarialnej i tam zawarł z P. B. (1) umowę sprzedaży nieruchomości Doszło do zawarcia umowy sprzedaży kamienicy zlokalizowanej w Ł. na ul.(...) za kwotę 1.550.000 zł, zaś zgodnie z zapisami umowy – aktu notarialnego cena sprzedaży miała zostać uiszczona w następujący sposób: a) pierwsza części ceny tj. kwota 345.659,97 zł do dnia 7 października 2010r. przelewem na wskazany rachunek bankowy tytułem spłaty kredytu P. B. (1) b) druga część ceny w kwocie 1.204.340,33 zł przelewem w następujący sposób: ⚫ 50.000 zł na wskazany w umowie rachunek bankowy (który okazał się być rachunkiem K. J. – powinowatego J. M. ), ⚫ 1.154.340,33 zł na inny wskazany w umowie rachunek bankowy P. B. (1) . Po sporządzeniu aktu notarialnego I. S. oraz oskarżeni W. W. (1) , J. M. i I. G. (1) powrócili do P. , po czym J. M. odebrał od I. S. wypis aktu notarialnego dot. nabycia nieruchomości i rozstał się z nim oraz pozostałymi oskarżonymi na około trzy godziny. Po powrocie J. M. przywiózł ze sobą przerobione dokumenty aktów notarialnych (vide:k.192-193 sfałszowany dokument - wypis aktu notarialnego Repertorium A nr 7398/2010 z 1 października 2010r. – aneks do umowy sprzedaży objętej aktem notarialnym sporządzonym w dniu 29 września 2010r. Repertorium A nr 7365/2010 oraz k.194-197 - sfałszowany dokument wypisu aktu notarialnego Repertorium A nr 7365/2010 z 29 września 2010r. – umowa sprzedaży przez P. B. (1) na rzecz I. S. ), zgodnie z którymi P. B. (1) sprzedał I. S. nieruchomość, ale za kwotę 2.300.000 zł, która miała zostać uiszczona w następujący sposób: a) pierwsza części ceny tj. kwota 345.659,97 zł do dnia 7 października 2010r. przelewem na wskazany rachunek bankowy tytułem spłaty kredytu P. B. (1) b) druga część ceny w kwocie 1.954.340,33 zł do dnia 7 października 2010r. przelewem w następujący sposób: ⚫ 800.000 zł na wskazany rachunek bankowy należący do K. J. , ⚫ 1.154.340,33 zł na wskazany rachunek bankowy należący do P. B. (1) . I. S. zorientował się, że w przywiezionym przez J. M. dokumencie zawyżona została kwota nabycia kamienicy (wyższa o 750.000 zł) oraz kwota, która miała być przelana na rachunek K. J. (właśnie o 750.000 zł). Mając pełną świadomość przerobienia tego dokumentu I. S. zdecydował się jednak na jego przedłożenie w (...) S.A. przy ubieganiu się o kredyt mieszkaniowy w łącznej kwocie 2.994.818,65 zł, który został mu przyznany na podstawie umowy kredytu mieszkaniowego „Własny kąt biznes” nr (...) zawartej ostatecznie w dniu 11 października 2010r.. Następnie kredyt został uruchomiony, przy czym cena zakupu wynikająca z przedłożonego w banku sfałszowanego dokumentu wypisu aktu notarialnego czyli 2.300.000 zł została przelana w sposób wskazany w tym dokumencie, zaś z pozostałej kwoty zostały pobrane prowizje bankowe i koszty ubezpieczenia kredytu, zaś reszta – około 400.000 zł została przekazana na rachunek bankowy I. S. , z których to środków miałby on jakoby przeprowadzić remont kamienicy. Z tak pozyskanej kwoty I. S. przekazał 50.000 zł W. W. (1) za „pomoc” w uzyskaniu kredytu. Oskarżony J. M. złożył I. S. obietnicę, że przez pierwszy rok umowy kredytowej będzie pomagał mu w spłacie rat kredytowych (raty te były na poziomie 21.000 – 22.000 zł) przekazując środki potrzebne do pokrycia miesięcznej raty w sytuacji, gdy czynsz pobierany od lokatorów kamienicy nie wystarczał na ratę. Po zatrzymaniu i tymczasowym aresztowaniu J. M. I. S. stopniowo ograniczał wysokość wpłacanych do banku kwot tytułem rat kredytu, a z czasem zaprzestał w ogóle obsługi kredytu (nie był w stanie tego czynić). Przedkładając do wniosku o udzielenie kredytu wyżej wskazane nierzetelne oraz sfałszowane dokumenty I. S. wspólnie w porozumieniu z oskarżonym J. M. , W. W. (1) i I. G. (2) , a także P. M. i A. Z. ściśle współpracujący z wymienionymi poprzez dostarczenie nierzetelnej oraz sfałszowanej dokumentacji wprowadzili w błąd przedstawicieli (...) S.A. , albowiem rzeczywiste dochody I. S. jako kredytobiorcy były wielokrotnie niższe (kwoty te zostały wskazane już wyżej), a nadto nieruchomość, na której zakup został udzielony kredyt nie została nabyta za kwotę 2.300.000 zł, lecz za kwotę 1.550.000 zł. (...) S.A. zostali w ten sposób wprowadzeni w błąd wyżej wymienionych sprawców zarówno co do zamiaru I. S. jako kredytobiorcy i rzeczywistych jego możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego - niekorzystnie rozporządzili mieniem w kwocie 2.994.818,65 przyznając I. S. kredyt. Miesięczna wysokość rat kredytowych w sposób oczywisty przekraczała możliwości finansowe I. S. . Sposób zagospodarowania kwoty pozyskanego kredytu w sposób oczywisty dowodził, że cały proceder był nastawiony wyłącznie na wyłudzenie kwoty kredytu – kwota 800.000 zł trafiła od razu na rachunek bankowy powinowatego oskarżonego J. M. , a z kwoty około 400.000 zł wypłaconej na rachunek I. S. z przeznaczeniem na deklarowany remont kamienicy, kwotę 50.000 zł przekazał on od razu W. W. (1) „za pomoc” w uzyskaniu kredytu. Deklarowana chęć remontu kamienicy (którego koszt planowany był na poziomie 600.000zł) również była fikcją mającą na celu wyłudzenie kredytu przeznaczonego również na ten cel – prace takie nigdy nie zostały podjęte przez nowego (...) . Oskarżony I. G. (1) od J. M. również otrzymał „wynagrodzenie” - w kwocie 100.000 zł. W związku z zaprzestaniem spłaty rat kredytowych (...) S.A. wypowiedział umowę kredytowi I. S. , a po uzyskaniu klauzuli wykonalności na bankowy tytuł wykonawczy podjął próbę egzekucji należności (vide: k.3976), która została jednak umorzona na wniosek (...) S.A. jako wierzyciela, a następnie wierzytelność z tytułu kredytu została sprzedana (vide: k.3984-3990). I. S. za popełnienie opisanego wyżej przestępstwa został skazany prawomocnym wyrokiem Sądu Okręgowego w Poznaniu z 14 kwietnia 2017r., sygn. akt XVI 41/17. Sprawa A. Z. i P. M. , którym zarzucono dokonanie wyżej pisanego przestępstwa jest rozpoznawana odrębnie - zostali oni objęci innym aktem oskarżenia (sygn. akt PK X WZ Ds. 4.2016) skierowanym przez Prokuratora do Sądu Okręgowego w Poznaniu – sprawa ta toczyła się pod sygn. akt III K96/19 (w dniu 26 maja 2025r. zapadł wyrok – obecnie nieprawomocny). Podczas przeszukania samochodu A. (...) nr rej. (...) użytkowanego przez oskarżonego W. W. (1) ujawniono i zabezpieczono dokumenty związane z kredytem zaciągniętym przez I. S. . (vide: k.2-45 teczki osobowej W. W. (1) - protokół przeszukania samochodu A. (...) nr rej. (...) z załącznikami). Dokumenty takie ujawniono również w wyniku przeszukania samochodu B. nr rej. (...) użytkowanego przez I. G. (1) (k.2-5, 6-74 teczki osobowej I. G. (1) ). Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień oskarżonych: J. M. (k.3085, k.3160-3174 w zw. z k.5-10, 25-32, 42-47, 102-104, 109-111, 129-131, 160-161, 167-169, 194-197, 216-218; 4481), W. W. (1) (k.3085, k.3148-149 w zw. z k. 54-58, 61-62, 89-95, 234-242, 260-262, 267-269, 351-353, 400-402 oraz 463-465 teczki osobowej W. W. (1) ), I. G. (1) (k.3085, k.3146-3147 w zw. k. 93-96, 97-98, 115-123, 141-147, 168-170, 178-180, 216-218, 264-266 i 305-307 teczki osobowej I. G. (1) ), ⚫ zeznań świadków: I. S. (k.3879-3885 w zw. z k.49-55 teczki osobowej I. S. ze sprawy XVI K 41/17), A. Z. (k.3186-3201, 3205-3208, 3213-3217, 3253-3264 w zw. z k.1-10, 11-18, 19-27, 28-29, 30-35, 36-45, 46-52, 53-59, 60-64, 65-74, 75-85, 86-88, 89-102, 103-107, 108-124, 125-138, 139-155, 156-180, 181-219, 220-232 teczki osobowej A. Z. ), P. M. (k.3299-3308, 3311-3322, 3331-3340, 3345-3351, 3357-3364, 3392-3395 w zw. z k. 1-6, 7-11, 12-15, 16-18, 19-24, 25-29, 30-34, 35-39, 40-44, 45-50, 51-54, 55-61, 62-71, 72-106, 107-111, 112-125c, 126-139, 140-156, 157-181, 182-220, 221-232, 233-238 teczki osobowej P. M. ), P. W. (k.4171 w zw. z k. 309-311 teczka kredytowa (...) S.A. dot. I. S. ), P. B. (1) ( k.4166-4169 w zw. z k. 332-333 teczka kredytowa (...) S.A. dot. I. S. ), ⚫ odpisu wyroku Sądu Okręgowego w Poznaniu z 14 kwietnia 2017r. w sprawie XVI K 41/17 dot. m.in. I. S. (k.3860-3873), informacji od komornika dot. prowadzonego postępowania egzekucyjnego względem S. na podstawie bankowego tytułu wykonawczego (k.3976), informacji z Banku (...) S.A. dot. zbycia wierzytelności kredytowej (k.3984-3997), ⚫ protokołu przeszukania samochodu A. (...) nr rej. (...) z załącznikami (k.2-45 teczki osobowej W. W. (1) ), ⚫ protokół przeszukania samochodu B. nr rej. (...) (k.2-5, 6-74 teczki osobowej I. G. (1) ), ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce osobowej I. S. tj. protokołów przeszukania miejsca zamieszkania I. S. z załącznikami k.14-30, 35-41, wydruki dokumentacji dotyczącej I. S. zabezpieczonej na dysku twardym komputera P. O. (2) (k.111-121), wydruki dokumentacji dotyczącej I. S. zabezpieczonej na dyskach twardych komputerów A. Z. i Ł. M. (k.122-125), ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce tematycznej nr 5 dot. kredytu w Banku (...) S.A. dla I. S. tj.  k.9 -11 wykaz dokumentów do wniosku o kredyt hipoteczny „własny K. ” z 27 lipca 2010r.  k.12-14 dokument „Cel Kredytowania/Inwestycja” – wykaz dokumentów z 27 lipca 2010r.  k.15 lista dokumentów wymaganych przy ubieganiu się o kredyt  k.16-17 załącznik nr 1 do załącznika nr 1 do umowy współpracy nr (...) - zawiadomienie dla (...) Banku (...) S.A. Oddział w P. z 27 lipca 2010 r. o udzieleniu przez pośrednika informacji I. S. o parametrach kredytu  k.18 ustalenie marży (na poziomie 3,01 %)  k.19-20 raport z BIK z 31 lipca 2010 r. dot. I. S.  k.21-22 ocena zdolności kredytowej I. S. przy przyjęciu dochodu deklarowanego dochodu  k.31-33, 35-36, 37, 38, 39-41, 42--44 dokumentacja dotycząca podjęcia decyzji kredytowa z załącznikami (podjęta przy przyjęciu dochodu miesięcznego I. S. w wysokości średnio 47.473,46 zł),  k.50 kopii zaświadczenia Banku (...) S.A. z dnia 7 października 2010r. dot. prowadzenia rachunku bankowego o nr (...) oraz limicie w w/wym rachunku w wysokości 100.000 zł dla P.H.U.P. (...) I. S. ,  k.55 oświadczenie I. S. z 20 września 2010r. dot. jego sytuacji rodzinnej  k.56-73 lista operacji na rachunku bankowym firmy PHU P. (...) S. I. prowadzonym w Banku (...) S.A. za okres 1 stycznia 2010r. do 15 września 2010r.  k.74 Oświadczenie I. S. z 1 października 2010r. dot. braku zobowiązań innych niż wykazanych we wniosku kredytowym i raporcie BIK,  k.90 Potwierdzenie uruchomienia kredytu  k.104-105, 106 dokumentu „Bilans z uwzględnieniem bufora” na koniec czerwca 2010r. oraz na koniec 2009  k.107 dokument „Jednostronny rachunek zysków i strat z uwzględnieniem bufora” na koniec czerwca 2010r. oraz na koniec 2009  k.108 Tabela amortyzacyjna środków trwałych za rok 2009  k.109 Oświadczenie I. S. z 27 lipca 2010r. o wysokości dochodów osoby prowadzącej działalność gospodarcza za okres 01.2010-06.2010  k.110-112 sfałszowany dokument zeznania podatkowego PIT – 36L za rok 2009 z odciskiem pieczęci o treści „Urząd Skarbowy w N. , wpłynęło dnia 30.04.2010r.”  k.113-114 sfałszowany dokument informacji podatkowej PIT/B za rok 2009 z odciskiem pieczęci o treści „Urząd Skarbowy w N. , wpłynęło dnia 30.04.2010r.”  k.119-122 zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej z 7 maja 2008 r.  k.127-128 lista lokatorów zamieszkujących w kamienicy w Ł. przy ul. (...) wraz z rozliczeniem wpłat opłat czynszowych za maj 2010r.  k.129-134, dokumentacja dotycząca nieruchomości w Ł. przy ul. (...)  k.135 Oświadczenie I. S. co do planowanych prac remontowych w budynku w Ł. przy ul. (...)  k.141-144, 145-152, 157-158 raporty kredytowe dot. I. S.  k.159-185 Operat szacunkowy z 2 czerwca 2010 r. dotyczący wyceny wartości rynkowej nieruchomości w Ł. ul. (...) ,  k.186 dyspozycja wypłaty kredytu  k.187 Wniosek o wpis w księdze wieczystej nr (...) do Sądu Rejonowego w Łodzi  k.189-191 Oświadczenia dot. ustanowienia hipoteki  k.192-193 przerobiony dokument - wypis aktu notarialnego Repertorium A nr 7398/2010 z 1 października 2010r. – aneks do umowy sprzedaży objętej aktem notarialnym sporządzonym w dniu 29 września 2010r. Repertorium A nr 7365/2010 - złożony w (...) w dniu 4 października 2010r.  k.194-197 przerobiony dokument - wypis aktu notarialnego Repertorium A nr 7365/2010 z 29 września 2010r. – umowa sprzedaży przez P. B. (1) na rzecz I. S. nieruchomości w Ł. , ul. (...) za cenę 2.300.000 zł - złożony w (...) w dniu 4 października 2010r.  k.198-200, 201-220, 228-236 - karta inspekcji nieruchomości w Ł. , ul. (...)  k.224-225 umowa rachunku oszczędnościowo - rozliczeniowego ZŁOTE KONTO, usług bankowości elektronicznej oraz karty debetowej w (...) S.A. z 27 września 2010 r. dla I. S.  k.231-233 Karta kontroli inwestycji zawierająca koszty remontu wg kosztorysu  k.237-238 opinia (...) S.A.  k.241 zaświadczenia Banku (...) S.A. z dnia 7 października 2010r. dot. prowadzenia rachunku bankowego o nr (...) oraz limicie w w/wym rachunku w wysokości 100.000 zł dla P.H.U.P. (...) I. S. ,  k.243-244 zawiadomienie z Sądu Rejonowego dla Łodzi Śródmieścia w Łodzi z 26 stycznia 2011r. dot. wpisu hipoteki na nieruchomości w Ł. , ul. (...)  k.249-268 pismo Naczelnika Urzędu Skarbowego w N. z 20 lutego 2012r. z załącznikami w postaci uwierzytelnionych kopii zeznań podatkowych podatnika I. S. za lata podatkowe 2009 i 2010 rok  k.282-303 pismo Banku (...) S.A. z 30 marca 2012 r. z załącznikami  k.305-308, 334-340 wypisy aktu notarialnego Repertorium A nr 7365/2010 z 29 września 2010r. – umowa sprzedaży przez P. B. (1) na rzecz I. S. nieruchomości w Ł. , ul. (...) za cenę 1.550.000 zł. Odnośnie zarzutu stawianego J. M. w pkt.III. aktu oskarżenia – pkt.2b oraz pkt.3 części rozstrzygającej wyroku Odnośnie zarzutu stawianego W. W. (1) w pkt.XIX. aktu oskarżenia – pkt.10b oraz pkt.11b części rozstrzygającej wyroku Poczynając od 20 maja 2005r. (do 3 listopada 2011r.) M. B. (2) prowadził działalność gospodarczą pod nazwą Przedsiębiorstwo Handlowo - Usługowe (...) M. B. (2) z siedzibą w D. na ul. (...) . W latach 2009 i 2010 M. B. (2) złożył zeznania podatkowe PIT-36 załącznikami PIT/O i PIT/B, zgodnie z którymi: ⚫ w roku podatkowym 2009 M. B. (2) wykazał przychód w kwocie 293.996,58 zł, koszty uzyskania przychodów w kwocie 244.033,41 zł oraz dochód w kwocie 49.963,17 zł, ⚫ w roku podatkowym 2010 M. B. (2) wykazał przychód w kwocie 377.856,45 zł, koszty uzyskania przychodów w kwocie 330.025,23 zł oraz dochód w kwocie 47.831,22 zł. Poczynając od lat 90-tych XX wieku I. S. zna się z M. B. (2) , z którym w roku 2010 utrzymywał relacje koleżeńskie. Podczas jednego ze spotkań w 2010r. I. S. opowiedział M. B. (2) o tym, że zakupił nieruchomość – kamienicę w Ł. . Podczas kolejnego ich spotkania M. B. (2) zwierzył się I. S. ze swoich problemów finansowych i zapytał go o okoliczności nabycia wspomnianej kamienicy. I. S. zaproponował wówczas M. B. (2) , że umówi go na spotkanie z ludźmi, którzy pomogli mu w zorganizowaniu nabycia nieruchomości. W konsekwencji pod koniec 2010r. w O. doszło do spotkania M. B. (2) i I. S. z oskarżonymi J. M. i W. W. (1) . Oskarżeni wypytali M. B. (2) o jego sytuację finansową, a M. B. (2) przekazał im kopię swojej dokumentacji firmowej. Uzyskał wówczas też od J. M. i W. W. (1) zapewnienie, że to oni będą spłacać kredyt, który zostanie przez niego zaciągnięty, on zaś otrzyma 20% wartości pozyskanego kredytu. Następnie wiosną 2011r. M. B. (2) w towarzystwie (...) odwiedził kancelarię (...) , gdzie podpisywał wskazywane mu przez P. M. dokumenty, a z W. W. (1) udał się do Ł. celem nawiązania kontaktu z P. B. (1) , który zarządzał kamienicą, która miała zostać zakupiona przez M. B. (2) (a której właścicielem był P. S. (1) ). W dniu 9 maja 2011r. M. B. (2) przyjechał do P. i w towarzystwie oskarżonego W. W. (1) udał się do kancelarii notarialnej, gdzie doszło do zawarcia (vide:k.251-254 dokument teczki kredytowej nr 7 dot. kredytu udzielonego rzez (...) S.A. na rzecz M. B. (2) - wypis aktu notarialnego Repertorium A nr 3. (...) z 9 maja 2011r.) umowy sprzedaży przez P. S. (1) na rzecz M. B. (2) nieruchomości zlokalizowanej w Ł. na ul.(...) za kwotę 1.200.000 zł, zaś zgodnie z zapisami umowy – aktu notarialnego cena sprzedaży miała zostać uiszczona w następujący sposób: c) 120.000 zł kupujący zapłacił sprzedającemu przed podpisaniem aktu notarialnego, d) pozostałą część ceny tj. kwotę 1.080.000 zł M. B. (2) zobowiązał się zapłacić przelewem na wskazany rachunek bankowy zbywcy tj. P. S. (1) , zaś kwota ta miała pochodzić z kredytu bankowego udzielonego M. B. (2) przez (...) S.A. . Po dokonaniu tych czynności M. B. (2) spotkał się z oskarżonym J. M. i przekazał mu wypis aktu notarialnego – umowy kupna sprzedaży. Oskarżony J. M. z kolei skontaktował się z P. M. , który zorganizował sfałszowanie dokumentów dotyczących nabycia nieruchomości, a mianowicie pozyskał przerobiony dokument aktu notarialnego (vide:k.16-19 sfałszowany dokument - wypis aktu notarialnego Repertorium A nr 3. (...) z 9 maja 2011r. umowy sprzedaży przez P. S. (1) na rzecz M. B. (2) oraz sfałszowany dokument - wypis aktu notarialnego Repertorium A nr 568/2011 z dnia 28.02.2011r. umowy przedwstępnej sprzedaży nieruchomości)), zgodnie z którymi P. S. (1) sprzedał M. B. (2) nieruchomość zlokalizowaną w Ł. na ul. (...) , ale za kwotę wyższą o 1.400.000 zł, bo aż za 2.600.000 zł, która cena miała zostać uiszczona w następujący sposób: e) 120.000 zł kupujący zapłacił sprzedającemu przed podpisaniem aktu notarialnego f) części ceny tj. kwota 1.080.000 zł przelewem na wskazany rachunek bankowy P. S. (1) , g) część ceny w kwocie 1.400.000 zł przelewem na wskazany rachunek bankowy należący do A. S. (1) w związku z wierzytelnością , którą miałby on posiadać wobec P. S. (1) (co nie było zgodne z rzeczywistością). P. M. dostarczył również oskarżonemu J. M. sfałszowane dokumenty zeznań podatkowych M. B. (2) za 2010r., w których do dokumentacji wielokrotnie zawyżono dochody M. B. (2) , tj. w zeznaniu wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2010 (oraz informacji PIT-B) wykazano przychód w kwocie 3.362.985,30 zł, koszty uzyskania przychodów w kwocie 2.756.220,70 zł oraz dochód w kwocie 606.764,60 zł (w rzeczywistości dochód M. B. (2) w 2010r. był około 12-krotnie mniejszy - wyniósł zaledwie 47.831,22 zł). Dysponując taką sfałszowaną dokumentacją M. B. (2) został poproszony przez J. M. o przybycie do P. , po przybyciu otrzymał od P. M. sfałszowaną dokumentację, z którą miał się udać do wskazanego banku celem podpisania umowy kredytowej. Zgodnie z tymi wskazówkami dokumenty te M. B. (2) przedłożył w 5 (...) Banku (...) S.A. w P. na Os. (...) przy ubieganiu się o kredyt mieszkaniowy w łącznej kwocie 2.978.000 zł, który został mu przyznany na podstawie umowy kredytu mieszkaniowego „Własny kąt” nr (...) z przeznaczaniem na zakup i remont kamienicy w Ł. przy ul. (...) . Po zawarciu umowy kredyt został uruchomiony, przy czym zgodnie ze sfałszowanym dokumentem wypisu aktu notarialnego kwota 1.080.000 zł przelana została na rachunek bankowy zbywcy nieruchomości tj. P. S. (1) , kwota 1.400.000 zł przelewem na rachunek bankowy należący do A. S. (1) (w związku z wierzytelnością, którą miałby on posiadać wobec P. S. (1) – co nie było zgodne z rzeczywistością), zaś postała kwota na rachunek M. B. (2) , z których to środków miałby on jakoby przeprowadzić remont kamienicy. M. B. (2) nie zamierzał podejmować żadnych czynności celem wykonania takiego remontu, nie posiadał na to wystarczających środków finansowych, a był jedynie zainteresowany kwotą 200.000 złotych, która została mu obiecana przez J. M. . Oskarżony J. M. złożył M. B. (2) obietnicę, że na potrzeby pokrycia miesięcznej raty w sytuacji, gdy czynsz pobierany od lokatorów kamienicy nie będzie wystarczał na ratę, będzie przelewał M. B. (2) niezbędna różnicę. Po zatrzymaniu i tymczasowym aresztowaniu J. M. M. B. (2) stopniowo ograniczał wysokość wpłacanych do banku kwot tytułem rat kredytu, a z czasem zaprzestał w ogóle obsługi kredytu (nie był w stanie tego czynić). Środki, które przypadły M. B. (2) w związku z udzielonym kredytem przeznaczył on nie na cele związane z remontem zakupionej kamienicy, lecz na uregulowanie swoich zaległości finansowych, na remont swojego domu, w którym zamieszkiwał oraz na bieżące potrzeby. Przedkładając do wniosku o udzielenie kredytu wyżej wskazane nierzetelne oraz sfałszowane dokumenty M. B. (2) wspólnie w porozumieniu z P. M. oraz z oskarżonymi J. M. i W. W. (1) , wprowadzili w błąd przedstawicieli (...) S.A. , albowiem rzeczywiste dochody M. B. (2) jako kredytobiorcy były wielokrotnie niższe (kwoty te zostały wskazane już wyżej), nie miał on nigdy zamiaru ani możliwości wywiązania się z zaciąganego zobowiązania, a nadto nieruchomość, na której zakup został udzielony kredyt nie została nabyta za kwotę 2.600.000 zł, lecz za kwotę jedynie 1.200.000 zł. (...) S.A. zostali w ten sposób wprowadzeni w błąd wyżej wymienionych sprawców zarówno co do zamiaru M. B. (2) jako kredytobiorcy jak i rzeczywistych jego możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, a także co do kwoty, za którą zakupiona została nieruchomość - niekorzystnie rozporządzili mieniem w kwocie 2.978.000 zł przyznając M. B. (2) kredyt. Miesięczna wysokość rat kredytowych w sposób oczywisty przekraczała możliwości finansowe M. B. (2) . Sposób zagospodarowania kwoty pozyskanego kredytu w sposób oczywisty dowodził, że cały proceder był nastawiony wyłącznie na wyłudzenie kwoty kredytu – kwota 1.400.000 zł trafiła od razu na rachunek bankowy P. S. (2) , który wypłacił ją i ostatecznie trafiła ona do oskarżonego J. M. , a z kwoty wypłaconej na rachunek M. B. (2) z przeznaczeniem na deklarowany remont kamienicy (którego koszt planowany był na poziomie 498.000 zł) nic nie zostało przeznaczone na taki remont - również to było fikcją mającą na celu wyłudzenie kredytu. A. S. (1) na polecenie P. M. pojechał wraz z zięciem oskarżonego J. M. do Ł. i wypłacił ze swojego rachunku bankowego kwotę 1.400.000 zł (która wpłynęła w związku z uruchomieniem kredytu), a następnie przekazał ją zięciowi J. M. , ostatecznie zaś trafiła ona do rąk J. M. . Pismem z 14 maja 2012r. Naczelnik Pierwszego Urzędu Skarbowego w O. poinformował, że kopie dokumentów PIT – 36L i PIT-B za 2010r. dot. M. B. (2) , które zostały złożone w (...) S.A. przy ubieganiu się o w/w opisany kredyt, nie są zgodne z tymi dokumentami, które zostały złożone w Urzędzie Skarbowym. W związku z zaprzestaniem spłaty rat kredytowych (...) S.A. wypowiedział umowę kredytową M. B. (2) , po uzyskaniu klauzuli wykonalności na bankowy tytuł wykonawczy podjął próbę egzekucji należności, zaś wobec jej bezskuteczności zdecydował o sprzedaży wierzytelności z tytułu kredytu (vide: k.3991-3997). M. B. (2) za popełnienie opisanego wyżej przestępstwa został skazany prawomocnym wyrokiem Sądu Okręgowego w Poznaniu z 30 października 2017r. w sprawie XVI K 190/17 (k.3886-3924). Sprawa P. M. , któremu zarzucono dokonanie wyżej opisanego przestępstwa jest rozpoznawana odrębnie – został on objęty innym aktem oskarżenia (sygn. akt PK X WZ Ds. 4.2016) skierowanym przez Prokuratora do Sądu Okręgowego w Poznaniu – sprawa ta toczyła się pod sygn. akt III K 96/19 (w dniu 26 maja 2025r. zapadł wyrok – obecnie nieprawomocny). Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień oskarżonych: J. M. (k.3085, k.3160-3174 w zw. z k.5-10, 25-32, 42-47, 102-104, 109-111, 129-131, 160-161, 167-169, 194-197, 216-218; 4481), W. W. (1) (k.3085, k.3148-149 w zw. z k. 54-58, 61-62, 89-95, 234-242, 260-262, 267-269, 351-353, 400-402 oraz 463-465 teczki osobowej W. W. (1) ), I. G. (1) (k.3085, k.3146-3147 w zw. k. 93-96, 97-98, 115-123, 141-147, 168-170, 178-180, 216-218, 264-266 i 305-307 teczki osobowej I. G. (1) ), ⚫ zeznań świadków: M. B. (2) (k.3927-3931 w zw. z k. 42-48, 49-50, 52-53, 64-65, 151-153 teczki osobowej M. B. (2) ), I. S. (k.3879-3885 w zw. z k.49-55 teczki osobowej I. S. ze sprawy XVI K 41/17), A. Z. (k.3186-3201, 3205-3208, 3213-3217, 3253-3264 w zw. z k.1-10, 11-18, 19-27, 28-29, 30-35, 36-45, 46-52, 53-59, 60-64, 65-74, 75-85, 86-88, 89-102, 103-107, 108-124, 125-138, 139-155, 156-180, 181-219, 220-232 teczki osobowej A. Z. ), P. M. (k.3299-3308, 3311-3322, 3331-3340, 3345-3351, 3357-3364, 3392-3395 w zw. z k. 1-6, 7-11, 12-15, 16-18, 19-24, 25-29, 30-34, 35-39, 40-44, 45-50, 51-54, 55-61, 62-71, 72-106, 107-111, 112-125c, 126-139, 140-156, 157-181, 182-220, 221-232, 233-238 teczki osobowej P. M. ), P. W. (k.4171 w zw. z k. 264-266 teczka kredytowa (...) S.A. dot. M. B. (2) ), M. S. (1) (k.4184 w zw. z k.271-272 teczka kredytowa (...) S.A. dot. M. B. (2) ), M. G. (3) (k.4097-4100 w zw. z k.302-305 teczki kredytowej (...) S.A. dot. M. B. (2) ), A. S. (1) (k.4182-4183 w zw. z k. 370-371 teczka kredytowa (...) S.A. dot. M. B. (2) ). O. A. (k.4262-4266), ⚫ odpisu wyroku Sądu Okręgowego w Poznaniu z 30 października 2017r. w sprawie XVI K 190/17 wobec m.in. M. B. (2) (k.3886-3924), ⚫ informacji z (...) S.A. dot. sprzedaży wierzytelności (k.3984-3997), ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce osobowej M. B. (2) tj. protokołów przeszukania miejsca zamieszkania M. B. (2) z załącznikami k.13-39), wydruki dokumentacji dotyczącej M. B. (2) zabezpieczonej na dysku twardym komputera P. M. (k.81-83), wydruki dokumentacji dotyczącej M. B. (2) zabezpieczonej na dysku twardym komputera P. O. (k.84-107), ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce tematycznej nr 7 dot. kredytu w Banku (...) S.A. dla M. B. (2) tj.  k.11-12 Wniosek o kredyt w (...) Bank (...) z 6 czerwca 2011r.  k.14 Wniosek o kredyt w (...) Bank (...) z 11 maj 2011r.  k.16-19 przedłożonego w (...) S.A. sfałszowanego dokumentu – wypisu aktu notarialnego Repertorium A nr 3. (...) z 9 maja 2011r. - umowa sprzedaży przez P. S. (1) na rzecz M. B. (2) nieruchomości za kwotę 2.600.000 zł  k.27-29, 31-37 Karta kontroli inwestycji i karta inspekcji nieruchomości  k.40-41, 45, 47, 49 Wniosek o wpis w księdze wieczystej nr (...) z 10 maja 2011r. załącznikami  k.59-66, 68, 70-78 Umowa kredytu mieszkaniowego (...) nr (...) z 5 maja 2011r. z załącznikami  k.81 Uproszczony kosztorys budowlany dotyczący remontu kamienicy w Ł. na ul. (...) (z szacowanym jego kosztem w kwocie 498.000 zł),  k.83-88 przedłożonego w (...) S.A. sfałszowanego dokumentu – wypisu aktu notarialnego repertorium A nr 568/2011 – umowa przedwstępnej z 28 lutego 2011r. sprzedaży przez P. S. (1) na rzecz M. B. (2) nieruchomości za kwotę 2.600.000 zł  k.92-99 Wniosek o kredyt mieszkaniowy (...) z 24 marca 2011r.  k.101-103 Aneks (...) do umowy kredytu Kredyt mieszkaniowy (...) ,  k.104-105 Opinia kredytowa z (...) Bank (...) SA z 7 listopada 2011r.  k.109-129, 225 dokumentacja dotycząca ustalenia dolności kredytowej M. B. (2)  k.130-131 Spis dokumentów dostarczonych przez M. B. (2) do (...) S.A.  k.135-137, 138-139 przedłożone w (...) S.A. dokumenty – kopie przerobionego zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2010 oraz PIT-B z wykazanym przychodem w kwocie 3.362.985,30 zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.756.220,70 zł oraz dochodem 606.764,60 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści „Pierwszy Urząd Skarbowy w O. , kancelaria, złożono dnia 14.02.2011r.”,  k.148, 149 Potwierdzenia uruchomienia kredytu  k.151-153 Zgłoszenie zamiaru wykonania robót budowlanych z 15 maja 2011r. wraz planowanym harmonogram robót budowlanych nieruchomości  k.161-167 kopie fotografii kamienicy - załącznik do operatu szacunkowego nieruchomości w Ł.  k.170-173 W. operatu szacunkowego z (...) Bank (...) SA z 15 kwietnia 2011r.  k.176-196, 209 – 224 Umowy najmu lokali mieszkalnych  k.197-198 Potwierdzenia przelewu z 28.02.2011 r.; 9.03.2011 r.  k.199-200 Wypis z kartoteki budynków  k.203-205 Odpis zwykły księgi wieczystej  k.251-254 odpis wypisu aktu notarialnego Repertorium A nr 3. (...) umowa sprzedaży z 9 maja 2011 r. pozyskany przez policję z Wydziału Ksiąg Wieczystych Sądu Rejonowego dla Łodzi - Śródmieścia w Łodzi  k.263 Pismo Naczelnika Pierwszego Urzędu Skarbowego w O. z 14 maja 2012r. z informacją, że kopia dokumentów PIT – 36L i PIT-B za 2010r. dot. M. B. (2) , które zostały złożone w banku nie są zgodne z tymi dokumentami, które zostały złożone w Urzędzie Skarbowym,  k.342-354, Pismo Naczelnika Pierwszego Urzędu Skarbowego w O. z 1 grudnia 2011r. z załącznikami w postaci uwierzytelnionych kopii zeznań podatkowych M. B. (2) Odnośnie zarzutu stawianego J. M. w pkt.IV. aktu oskarżenia – pkt.2c oraz pkt.3 części rozstrzygającej wyroku Odnośnie zarzutu stawianego W. W. (1) w pkt.XX. aktu oskarżenia – pkt.10c oraz pkt.11c części rozstrzygającej wyroku Odnośnie zarzutu stawianego I. G. (1) w pkt.XXV. aktu oskarżenia – pkt.14b oraz pkt.15b części rozstrzygającej wyroku Odnośnie zarzutu stawianego T. A. w pkt.XXXVIII. aktu oskarżenia (pkt.XXIX. części wstępnej wyroku – pkt.22 części rozstrzygającej wyroku) Odnośnie zarzutu stawianego D. K. w pkt.XLVI. aktu oskarżenia (pkt.XXXII. części wstępnej wyroku – pkt.27 części rozstrzygającej wyroku Poczynając od 3 lutego 2003r. oskarżony T. A. miał zarejestrowaną działalność gospodarczą pod nazwą (...) T. A. z siedzibą w P. , ul. (...) . Przedsiębiorstwo to zajmowało się wykonywanie robót remontowo - budowlanych. Jego tzw. cichym wspólnikiem w prowadzeniu tego przedsiębiorstwa był oskarżony D. K. ps. (...) . W okresie od 3 maja 2008r. do 6 kwietnia 2011r. oskarżony T. A. odbywał karę pozbawienia wolności, wobec czego nie prowadził w tym czasie działalności gospodarczej i nie uzyskiwał w tym czasie żadnych dochodów z tej działalności. Po tym, jak 6 kwietnia 2011r. oskarżony T. A. opuścił jednostkę penitencjarną, przebywając w towarzystwie oskarżonego D. K. ps. (...) napotkali oni przypadkowo starego znajomego T. A. – oskarżonego I. G. (1) . Po uzyskaniu informacji, że T. A. cały czas ma zarejestrowane na siebie przedsiębiorstwo budowlane, oskarżony I. G. (1) zaproponował swym rozmówcom udział w transakcji polegającej na zakupie kamienicy w Ł. „do remontu”, odremontowaniu jej i odsprzedaży z zyskiem deklarując, że odpowiednią kamienicę znaleźli już wówczas jego znajomi (oskarżeni J. M. i W. W. (1) ) i istnieje też „firma”, która pomoże T. A. (jako prowadzącemu przedsiębiorstwo) uzyskać kredyt na zakup kamienicy. T. A. i D. K. przystali na złożoną propozycję, w tym T. A. na zaciągnięcie przez siebie kredytu. Następnie T. A. przekazał oskarżonemu I. G. (2) dokumentację rejestrową swojego przedsiębiorstwa, ten zaś przekazał ją dalej oskarżonemu J. M. . W dniu 25 maja 2011r. (vide: k.385-393 teczki kredytowej nr 2 dot. T. A. ) został otwarty w (...) S.A. rachunek bankowy prowadzony dla T. A. o nr (...) . Po otrzymaniu od I. G. (1) dokumentacji przedsiębiorstwa (...) T. A. , oskarżony J. M. otrzymane dokumenty przekazał następnie P. M. , a ten zajął się organizacją odpowiedniego sfałszowania dokumentacji, która miała być użyta przy ubieganiu się o kredyt przez T. A. – tak, by odpowiednio „podnieść” zdolność kredytową T. A. . Odpowiednio sfałszowane zostały następujące dokumenty: ⚫ Bilans z księgi za okres od 1 stycznia 2010r. do 31 grudnia 2010r. firmy (...) T. A. , ⚫ Bilans z księgi za okres od 1 stycznia 2011r. do 31 maja 2011r. firmy (...) T. A. , ⚫ Oświadczenie o wysokości dochodów osoby prowadzącej działalność gospodarczą za okres od 1 stycznia 2011r. do 31 maja 2011r. firmy (...) T. A. , ⚫ Dokument zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.295.860,50 zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.701.573,92zł i dochodem w kwocie 594.286,58 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści „Pierwszy Urząd Skarbowy P. , data wpływu 15.04.2010r.” oraz dokument informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 4.295.860,50 zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.701.573,92 zł i dochodem w kwocie 594.286,58 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści „Pierwszy Urząd Skarbowy P. , data wpływu 15.04.2010r.” (w rzeczywistości dokumenty takie nie zostały w ogóle złożone, a w 2009r. T. A. nie prowadził w ogóle działalności gospodarczej w związku z osadzeniem w zakładzie karnym), ⚫ Dokument zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.550.780 zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.893.745,78 zł i dochodem w kwocie 657.034,22 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści „Pierwszy Urząd Skarbowy P. , data wpływu 26.04.2011r.” oraz dokument informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.550.780,00 zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.893.745,78 zł i dochodem w kwocie 657.034,22 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści „Pierwszy Urząd Skarbowy P. , data wpływu 26.04.2011r.” (w rzeczywistości dokumenty takie również nie zostały nigdy złożone, a w 2010r. T. A. nie prowadził w ogóle działalności gospodarczej w związku z osadzeniem w zakładzie karnym), ⚫ Sfałszowany dokument – wyciąg z rachunku bankowego (...) SA o nr (...) za okres czasu od dnia 1 grudnia 2010r. do dnia 27 maja 2011r. prowadzonego na rzecz firmy (...) T. A. – w rzeczywistości rachunek ten został założony dopiero w dniu 25 maja 2011r.. Doszło również do umówionego przez I. G. (1) spotkania oskarżonych J. M. i W. W. (1) z oskarżonymi T. A. i D. K. , podczas którego wyjaśniono T. A. i D. K. , a w jaki sposób zostanie pozyskany kredyt. Wyżej wymienione sfabrykowane dokumenty zostały następnie złożone w dniu 7 lipca 2011r. w (...) S.A. Oddziale nr 17 w P. , ul. (...) wraz z wnioskiem o kredyt na zakup nieruchomości położnej w Ł. przy ul. (...) . Wniosek ten z dokumentami składał osobiście T. A. wraz z towarzyszącym mu oskarżonym W. W. (1) , który przedstawiał się jako W. W. (3) i podawał się za pośrednika obrotu nieruchomościami. Jeszcze przed wizytą w banku oskarżony W. W. (1) instruował T. A. co do sposobu zachowania w banku. Jednocześnie oskarżeni J. M. i W. W. (1) skontaktowali T. A. z właścicielami nieruchomości – kamienicy zlokalizowanej w Ł. na ul. (...) tj. M. V. (współwłaścicielką w ½ części), K. T. (współwłaścicielką w 1/8 części) i M. B. (3) (współwłaścicielem w 3/8 części), którzy byli zainteresowani zbyciem nieruchomości. Na podstawie nierzetelnej i sfałszowanej dokumentacji, wprowadzeni w błąd co do rzeczywistych zamiarów i możliwości T. A. wywiązania się z zaciąganego zobowiązania pracownicy (...) S.A. niekorzystnie rozporządzili mieniem banku w kwocie 2.582.914,57 zł przyznając oskarżonemu T. A. kredyt mieszkaniowy „Własny kąt, biznes” na podstawie umowy nr (...) z dnia 22 sierpnia 2011r. Następnie w dniu 29 sierpnia 2011r. doszło do zawarcia dwóch umów sprzedaży udziałów w nieruchomości - kamienicy zlokalizowanej w Ł. na ul. (...) za kwotę łącznie 880.000 zł , a mianowicie: ⚫ M. V. sprzedała T. A. swój udział w nieruchomości tj. ½ części za kwotę 440.000 zł (vide: k.398 - 401 teczki kredytowej nr 2 - wypis aktu notarialnego repertorium A nr 3678/2011 z 29 sierpnia 2011r. umowa sprzedaży nieruchomości położonej w Ł. , przy ul. (...) pomiędzy M. V. a T. A. - odpisu dokumentu wydany policji przez Wydział Ksiąg Wieczystych Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi), przy czym pierwsza części ceny tj. kwota 44.000 zł została zapłacona gotówką w tytułem zadatku, zaś druga część ceny tj. 396.000 zł miała zostać zapłacona przelewem na rachunek M. V. najpóźniej 9 września 2011r. (a środki na to miały pochodzić z kredytu udzielonego T. A. przez (...) S.A. ) ⚫ K. T. i M. B. (3) sprzedali T. A. swoje udziały w nieruchomości (odpowiednio 1/8 część oraz 3/8 części) za kwotę łącznie 440.000 zł (vide:k.394-397 wypis aktu notarialnego repertorium A nr 3686/2011 z 29 sierpnia 2011r. umowa sprzedaży nieruchomości położonej w Ł. , przy ul. (...) pomiędzy K. T. i M. B. (3) a T. A. – odpis dokumentu wydany policji przez Wydział Ksiąg Wieczystych Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi) przy czym pierwsza część ceny tj. kwota 66.000 zł została zapłacona gotówką tytułem zadatku, zaś druga część ceny tj. 374.000 zł miała zostać zapłacona przelewem na rachunek wskazany przez sprzedających najpóźniej 9 września 2011r. (a środki na to miały pochodzić z kredytu udzielonego T. A. przez (...) S.A. ). Te dokumenty nie zostały jednak przedłożone w (...) S.A. udzielającym kredytu – zamiast nich przedłożono natomiast sfałszowane wypisy aktów notarialnych (k.178-182, 262-268, k.269-275, 359-366, 351-357 – wypisy aktów notarialnych Repertorium A nr 3263/2011 z dnia 28 lipca 2011r., Repertorium A nr 3266/2011 z dnia 28 lipca 2011r., Repertorium A nr 2324/2011 z dnia 26 maja 2011r. oraz Repertorium A nr 2320/2011 z dnia 26 maja 2011r.), zgodnie z którymi doszło jakoby do zawarcia dwóch umów sprzedaży udziałów w nieruchomości - kamienicy zlokalizowanej w Ł. na ul. (...) za kwotę łącznie aż 2.400.000 zł , a mianowicie: a) M. V. sprzedała T. A. swój udział w nieruchomości tj. ½ części za kwotę 1.200.000 zł, przy czym: ⚫ pierwsza część ceny tj. kwota 150.000 zł została zapłacona gotówką tytułem zadatku, ⚫ druga część ceny tj. 396.000 zł miała zostać zapłacona przelewem na rachunek M. V. najpóźniej 9 września 2011r. (a środki na to miały pochodzić z kredytu udzielonego T. A. przez (...) S.A. ), ⚫ trzecia część ceny tj. 654.000 zł miała zostać zapłacona przelewem na rachunek bankowy należący do J. S. wskazany przez sprzedających najpóźniej 9 września 2011r. ( w związku z wierzytelnością , którą ten miałby rzekomo on posiadać wobec sprzedającej – co było fikcją). b) K. T. i M. B. (3) sprzedali T. A. swoje udziały w nieruchomości (odpowiednio 1/8 część oraz 3/8 części) za kwotę łącznie 1.200.000 zł , przy czym: ⚫ pierwsza część ceny tj. kwota 150.000 zł została zapłacona gotówką tytułem zadatku ⚫ druga część ceny tj. 374.000 zł miała zostać zapłacona przelewem na rachunek K. T. najpóźniej 9 września 2011r. (a środki na to miały pochodzić z kredytu udzielonego T. A. przez (...) S.A. ), ⚫ trzecia część ceny tj. 676.000 zł miała zostać zapłacona przelewem na rachunek bankowy należący do J. S. wskazany przez sprzedających najpóźniej 9 września 2011r. ( w związku z wierzytelnością , którą ten miałby rzekomo on posiadać wobec sprzedających – co było fikcją). Kwota łącznie 300.000 zł zadatku została wpisana w sfałszowanych dokumentach wypisach aktów notarialnych z tego powodu, że zaangażowanie na tym poziomie własnych środków przez T. A. było warunkiem postawionym przez (...) S.A. dla uruchomienia kredytu. Po zawarciu umowy kredyt został uruchomiony w pierwszej transzy tj. w kwocie łącznie 2.112.914,57 zł, przy czym zgodnie ze sfałszowanymi, a przedłożonymi w banku dokumentami – wypisami aktów notarialnych kwota łącznie 2.100.000 zł została przelana zgodnie z przedłożonymi wypisami aktów notarialnych, w tym kwota łącznie 1.330.000 zł przelana została na rachunek bankowy J. S. (w związku z rzekomymi wierzytelnościami, które miałby on posiadać wobec zbywców nieruchomości – co nie było zgodne z rzeczywistością, przy czym dostęp do tego rachunku posiadał w rzeczywistości oskarżony J. M. ), zaś 12.914,57 została zaliczona jako prowizja banku. Do wypłaty pozostałej transzy kredytu tj. 470.000 zł ostatecznie nie doszło, albowiem bank zażądał przedłożenia pozwolenia na prace remontowe kamienicy, a w listopadzie 2011r. pracownicy (...) S.A. powzięli informację, że przedłożona przez kredytobiorcę historia jego rachunku bankowego w (...) S.A. była sfałszowana. T. A. (i jego wspólnik D. K. ) nie zamierzał podejmować żadnych czynności celem wykonania remontu nabytej kamienicy, nie posiadał na to wystarczających środków, a był jedynie zainteresowany kwotą, która została mu obiecana przez J. M. . Bezpośrednio po jej otrzymaniu oskarżony T. A. zerwał jednak kontakt z oskarżonymi G. , M. , W. oraz K. i nigdy nie podjął spłaty zobowiązania kredytowego. Przedkładając do wniosku o udzielenie kredytu wyżej wskazane nierzetelne oraz sfałszowane dokumenty T. A. wspólnie w porozumieniu z P. M. oraz z oskarżonymi J. M. , W. W. (1) , I. G. (2) i D. K. wprowadzili w błąd przedstawicieli (...) S.A. , albowiem w rzeczywistości dochody T. A. z działalności gospodarczej w latach 2009 i 2010 nie istniały w ogóle (był on wówczas osadzony w zakładzie karnym), nie miał on nigdy zamiaru ani możliwości wywiązania się z zaciąganego zobowiązania, a nadto nieruchomość, na której zakup został udzielony kredyt nie została nabyta za kwotę 2.400.000 zł, lecz za kwotę jedynie 880.000 zł. (...) S.A. zostali w ten sposób wprowadzeni w błąd wyżej wymienionych sprawców zarówno co do zamiaru T. A. jako kredytobiorcy jak i rzeczywistych jego możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, a także co do kwoty, za którą zakupiona została nieruchomość - niekorzystnie rozporządzili mieniem przyznając T. A. kredyt. Sposób zagospodarowania kwoty pozyskanego kredytu w sposób oczywisty dowodził, że cały proceder był nastawiony wyłącznie na wyłudzenie kwoty kredytu – kwota 1.330.000 zł trafiła od razu na rachunek bankowy J. S. trafiając ostatecznie do oskarżonego J. M. , a żadna kwota nie została przeznaczona na remont - również to było fikcją mającą na celu wyłudzenie kredytu Wobec podejrzenia wyłudzenia 16 grudnia 2011r. (...) S.A. skierował do T. A. oświadczenie o rozwiązaniu umowy kredytowej bez okresu wypowiedzenia, a po uzyskaniu w dniu 17 stycznia 2012r. klauzuli wykonalności na bankowy tytuł wykonawczy skierował sprawę do komornika celem wszczęcia egzekucji z nieruchomości stanowiącej własność T. A. w Ł. przy ul. (...) . Pierwsza licytacja tej nieruchomości miała miejsce 14 listopada 2012r. i cenie wywołania w kwocie 673.179,75 zł (stanowiącej ¾ część szumy oszacowania) nie doszła do skutku z powodu braku licytantów (k.95 teczki kredytowej nr 2) . Sprawa P. M. , któremu zarzucono dokonanie wyżej opisanego przestępstwa jest rozpoznawana odrębnie – został on objęty innym aktem oskarżenia (sygn. akt PK X WZ Ds. 4.2016) skierowanym przez Prokuratora do Sądu Okręgowego w Poznaniu – sprawa ta toczyła się pod sygn. akt III K96/19 (w dniu 26 maja 2025r. zapadł wyrok – obecnie nieprawomocny). Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień oskarżonych: J. M. (k.3085, k.3160-3174 w zw. z k.5-10, 25-32, 42-47, 102-104, 109-111, 129-131, 160-161, 167-169, 194-197, 216-218; 4481), W. W. (1) (k.3085, k.3148-149 w zw. z k. 54-58, 61-62, 89-95, 234-242, 260-262, 267-269, 351-353, 400-402 oraz 463-465 teczki osobowej W. W. (1) ), I. G. (1) (k.3085, k.3146-3147 w zw. k. 93-96, 97-98, 115-123, 141-147, 168-170, 178-180, 216-218, 264-266 i 305-307 teczki osobowej I. G. (1) ), D. K. (k.3085, k.3143-3146 w zw. z 18-21 i 36-38 teczki osobowej D. K. ), T. A. (k.3174 w zw. z k.67-69 oraz 144-146 teczki osobowej T. A. ), ⚫ zeznań świadków: A. Z. (k.3186-3201, 3205-3208, 3213-3217, 3253-3264 w zw. z k.1-10, 11-18, 19-27, 28-29, 30-35, 36-45, 46-52, 53-59, 60-64, 65-74, 75-85, 86-88, 89-102, 103-107, 108-124, 125-138, 139-155, 156-180, 181-219, 220-232 teczki osobowej A. Z. ), P. M. (k.3299-3308, 3311-3322, 3331-3340, 3345-3351, 3357-3364, 3392-3395 w zw. z k. 1-6, 7-11, 12-15, 16-18, 19-24, 25-29, 30-34, 35-39, 40-44, 45-50, 51-54, 55-61, 62-71, 72-106, 107-111, 112-125c, 126-139, 140-156, 157-181, 182-220, 221-232, 233-238 teczki osobowej P. M. ), zeznania J. K. (1) (k.4299-4301 w zw. z k. 1-4 teczki kredytowej (...) dot. T. A. ), M. B. (3) (k.4351-4353 w zw. z k. 421-422 teczki kredytowej (...) SA dot. T. A. ), K. T. (k.4356 w zw. z k. 452-453 teczki kredytowej (...) SA dot. T. A. ), M. V. (k.4301-4302 w zw. z k.470-471 teczki kredytowej (...) dot. T. A. ), P. W. (k.4171 w zw. z k.367-369 teczka kredytowa (...) S.A. dot. T. A. ), ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce osobowej T. A. tj. protokołu przeszukania miejsca zamieszkania T. A. z załącznikami (k.18-65), notatka urzędowa wraz z wydrukiem dokumentu - wiadomości email dot. T. A. zabezpieczonego na dysku twardym komputera P. M. (k.104-105), notatka urzędowa wraz z wydrukiem dokumentów dot. T. A. zabezpieczonych na dysku twardym komputera P. O. (1) (k.106-115), informacji z (...) o okresach osadzenia T. A. (k.171-174), ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce tematycznej nr 2 dot. kredytu w Banku (...) S.A. dla T. A. tj.  k.5-82 Kserokopia dokumentów załączonych do protokołu przesłuchania świadka J. K. (1) z 13 grudnia 2011r.  k.83 pismo (...) S.A. z 26 kwietnia 2013r. dotyczące przekazania teczki kredytowej do umowy kredytowej nr (...) dotyczącej klienta T. A.  k.88-129 dokumentacja dotycząca prowadzonej przez Komornika Sądowego przy Sądzie Rejonowym dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi egzekucji z nieruchomości w Ł. przy ul. (...) ,  k.140 oświadczenie Banku (...) S.A. z 15 grudnia 2011r. o rozwiązaniu umowy kredytu bez wypowiedzenia  k.144-165 umowa kredytu mieszkaniowego WŁASNY KĄT nr (...) z 22 sierpnia 2011 r. z załącznikami  k.167-168, 169-172 Opinia kredytowa z 10 sierpnia 2011r.  k.173-177 Ocena zdolności kredytowej T. A. z załącznikami  k.178-182 przedłożony w (...) S.A. dokument wypis z aktu notarialnego z 28 lipca 2011r. repertorium A nr 3263/2011 – aneks do przedwstępnej umowy sprzedaży  k.183 wydruk informacji Banku (...) S.A. dotyczący ścieżki rozpatrywania wniosku o kredyt dla T. A.  k.184-185 przedłożony w (...) S.A. dokument - Bilans z księgi za okres 1.01.2010 r. – 31.12.2010 r.  k.186 Raport kredytowy  k.187 Ustalenie wartości nieruchomości na podstawie oszacowania  k.201- 203 Karta inspekcji nieruchomości  k.204–205 Karta kontroli inwestycji z wskazywanym kosztem remontu wg kosztorysu w kwocie 470.00 zł,  k.206-209 wyciąg z operatu szacunkowego z 24 maja 2011r.  k.211-253 operat szacunkowy z wyceny wartości rynkowej nieruchomości, Ł. , ul. (...) , sporządzony przez rzeczoznawcę majątkowego S. J. w maju 2011 r.  k.254 Uproszczony kosztorys budowlany z 8.06.2011 r.  k.255-256 Żądanie wpisu w księdze wieczystej z 3.06.2011 r.  k.257-260 Wniosek o wpis do księgi wieczystej nr (...) z 3.06.2011 r.  k.261 Pismo Prezydenta Miasta Ł. do Sądu Rejonowego dla Łodzi Śródmieścia w Łodzi z 2 czerwca 2011r. dotyczące spłaty hipoteki przymusowej na rzecz Skarbu Państwa nieruchomości położonej w Ł. , przy l. W. 4,  k.262-268, 359-366 przedłożony w (...) S.A. dokument – wypis aktu notarialnego Repertorium A nr 2324/2011 z 26 maja 2011r. przedwstępna umowa sprzedaży nieruchomości położonej w Ł. , przy l. W. 4 pomiędzy M. V. a T. A. ,  k.269-275, 351-357 przedłożony w (...) S.A. dokument – wypis aktu notarialnego Repertorium A nr 2320/2011 z 26 maja 2011r. – przedwstępna umowa sprzedaży nieruchomości położonej w Ł. , przy l. W. 4 pomiędzy K. T. i M. B. (3) a T. A. ,  k.277-280 Odpis zwykły księgi wieczystej nr (...) stan z dnia 16 czerwca 2011r.  k.282 Ocena zdolności kredytowej  k.283 przedłożony w (...) S.A. dokument – Bilans z księgi za okres 1.01.2011 r. do 31.05.2011 r.  k.284 Oświadczenie T. A. o wysokości dochodów osoby prowadzącej działalność gospodarczą za okres od 1.01.2011 r. – 31.05.2011 r.  k.285-295 przedłożone w (...) S.A. sfałszowane dokumenty zeznań podatkowych T. A. PIT-36L i PIT-B za lata podatkowe 2009 i 2010  k.307-320 przedłożony w (...) S.A. dokument – wyciąg operacji na rachunku bankowym (...) za okres 1 grudnia 2010 r. do 27 maja 2011 r.  k.326, 327-329 Załączniki do wniosku o udzielenie kredytu mieszkaniowego WŁASNY KĄT BIZNES z 7 lipca 2011r.  k.330-333 Wniosek o udzielenie kredytu mieszkaniowego WŁASNY KĄT BIZNES  k.342-343 dyspozycja wypłaty transzy kredytu z 7 września 2011r.  k.385-393 informacja (...) S.A. z 26 marca 2012r. dotycząca rachunku bankowego (...) otwartego 25 maja 2011r.  k.394-397 wypis aktu notarialnego repertorium A nr 3686/2011 – z 29 sierpnia 2011r. – umowa sprzedaży nieruchomości położonej w Ł. , przy ul. (...) pomiędzy K. T. i M. B. (3) a T. A. (odpisu dokumentu wydany policji przez Wydział Ksiąg Wieczystych Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi)  k. 398 - 401 wypis aktu notarialnego repertorium A nr 3678/2011 – z 29 sierpnia 2011r. – umowa sprzedaży nieruchomości położonej w Ł. , przy ul. (...) pomiędzy M. V. a T. A. (odpisu dokumentu wydany policji przez Wydział Ksiąg Wieczystych Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi)  k.423-450 załączniki do protokołu przesłuchania świadka M. B. (4)  k.455-468 załączniki do protokołu przesłuchania świadka K. T.  k.472-477 załączniki do przesłuchania świadka M. V. Odnośnie zarzutu stawianego J. M. w pkt.V. aktu oskarżenia – pkt.2d części rozstrzygającej wyroku Odnośnie zarzutu stawianego W. W. (1) w pkt.XXII. aktu oskarżenia – pkt.10e części rozstrzygającej wyroku Odnośnie zarzutu stawianego I. G. (1) w pkt.XXVI. aktu oskarżenia – pkt.14c części rozstrzygającej wyroku Odnośnie zarzutu stawianego M. G. (1) w pkt.XLII. aktu oskarżenia (pkt.XXX. części wstępnej wyroku - pkt.24 części rozstrzygającej wyroku Poczynając od 30 marca 2001r. oskarżony M. G. (1) miał zarejestrowaną działalność gospodarczą pod nazwą (...) M. G. (1) z siedzibą w P. , Os.(...) . W latach 2005 aż do 16 kwietnia 2011r. M. G. (1) mimo formalnie zarejestrowanej działalności gospodarczej nie prowadził jej z uwagi na fakt, że do 16 kwietnia 2011r. odbywał karę 6 lat pozbawienia wolności. W maju 2011r. oskarżony M. G. (1) spotkał się w P. w Centrum Handlowym (...) z oskarżonym I. G. (2) (znali się oni z okresu wspólnego osadzenia w jednostce penitencjarnej). M. G. (1) poinformował I. G. (1) , że niedawno opuścił zakład karny i poszukuje możliwości zarobienia pieniędzy. Wskazał, że ma ciągle zarejestrowaną działalność gospodarczą w branży budowlanej, przy czy z uwagi na odbywanie kary przedsiębiorstwo to nie funkcjonowało w praktyce. Informacje przedstawione przez M. G. (1) skutkowały uznaniem go przez I. G. (1) za dobrego kandydata na kredytobiorcę w opracowanym procederze zakupu na kredyt nieruchomości przy użyciu odpowiednio przerobionych aktów notarialnych. Poinformował M. G. (1) , że istnieje możliwość zakupu kamienicy na kredyt, przy czym M. G. (1) miał zostać właścicielem tej kamienicy, a dodatkowo otrzymać 10% z kwoty uzyskanego kredytu. M. G. (1) przystał na taka propozycję, przy czym oczywistym dla wszystkich było, że nie ma on praktycznie żadnej zdolności kredytowej i na potrzeby pozyskania kredytu konieczne będzie odpowiednie sfałszowanie dokumentacji. W konsekwencji powyższego I. G. (1) skontaktował M. G. (1) z oskarżonym W. W. (1) , który na kolejnym spotkaniu, w którym brał udział dodatkowo R. W. (jako znajomy M. G. (1) ) szczegółowo wypytał go o prowadzone przedsiębiorstwo budowlane, zapoznał się też z dokumentacją tego przedsiębiorstwa dostarczoną przez M. G. (1) . Po nawiązaniu kontaktu z oskarżonym J. M. doszło do ostatecznego zaakceptowania M. G. (1) jako kandydata na kredytobiorcę i nabywcę kamienicy. Dokumentacja rejestrowa przedsiębiorstwa (...) M. G. (1) została przekazana przez oskarżonego J. M. P. M. , który zajął się organizacją odpowiedniego sfałszowania dokumentacji. W dniu 12 października 2011r. M. G. (1) założył rachunek bankowy w Banku (...) Oddział w P. o nr (...) . Oskarżeni J. M. i W. W. (1) skontaktowali M. G. (1) z G. K. (1) – właścicielką nieruchomości zabudowanej kamienicą w Ł. przy ul. (...) , która była zainteresowana zbyciem tej kamienicy oczekując ceny w wysokości 560.000 zł. Do Ł. wraz J. M. i W. W. (1) przybył wówczas I. G. (1) , zaś z M. G. (1) R. W. . M. G. (1) występując jako kupujący podpisał przedwstępną umowę sprzedaży nieruchomości. Następnie J. M. przy udziale P. M. organizującego sfałszowanie dokumentacji pozyskał taką dokumentację, która miała być użyta przy ubieganiu się o kredyt przez M. G. (1) – tak, by odpowiednio „podnieść”, a de facto stworzyć zdolność kredytową M. G. (1) . Odpowiednio sfałszowane zostały następujące dokumenty ⚫ (...) SA z dnia 10 listopada 2011r. o prowadzeniu rachunku bankowego o nr (...) należącego do firmy (...) oraz historia tego rachunku bankowego za okres od dnia 4 kwietnia 2011r. do dnia 24 października 2011r. (w rzeczywistości rachunek ten został założony dopiero w dniu 12 października 2011r.), ⚫ (...) księga przychodów i rozchodów – podsumowanie za okres 1 stycznia 2009 – 31 grudnia 2009r. firmy (...) , ⚫ Wydruk księgi przychodów i rozchodów za grudzień 2010r. firmy (...) , ⚫ Wydruk księgi przychodów i rozchodów za okres lipiec, sierpień, wrzesień 2011r. firmy (...) , ⚫ Dokument zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 3.792.630,80zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.242.506,63zł i dochodem w kwocie 550.124,17zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 16.04.2010r, ⚫ Dokument informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 3.792.630,80zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.242.506,63zł i dochodem w kwocie 550.124,17zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 16.04.2010r, ⚫ Dokument zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.058.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.452.886,88zł i dochodem w kwocie 605.893,12zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 26.04.2011r, ⚫ Dokument informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 4.058.780,00zł kosztem uzyskania przychodu w kwocie 3.452.886,88zł i dochodem w kwocie 605.893,12zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – W. i datą wpływu 26.04.2011r.. Dodatkowo sfałszowany został dokument umowy przedwstępnej kupna – sprzedaży z dnia 28 października 2011r. nieruchomości w Ł. przy ul. (...) zawartej pomiędzy sprzedającą G. K. (1) a kupującym M. G. (1) , w którym to dokumencie odpowiednio zwiększono cenę zakupu – aż do kwoty 2.200.000 zł. Celem uwiarygodnienia funkcjonowania przedsiębiorstwa (...) zajął się stworzeniem strony internetowej przedsiębiorstwa (...) . R. W. podwoził też M. G. (1) do ZUS i Urzędu Skarbowego celem pozyskania dokumentacji z tych instytucji. Wyżej wymienione sfabrykowane dokumenty zostały następnie złożone w dniu 28 października 2011r. w (...) S.A. Oddział 2 w P. , ul. (...) wraz z wnioskiem o kredyt na zakup nieruchomości położonej w Ł. przy ul. (...) . Wniosek ten z dokumentami składał osobiście M. G. (1) wraz z towarzyszącym mu oskarżonym W. W. (1) , który przedstawiał się jako W. W. (3) i podawał się za pośrednika obrotu nieruchomościami. Jednocześnie M. G. (1) jako składający wniosek o kredyt wypełnił dokument oświadczenia o dochodach uzyskiwanych z tytułu działalności gospodarczej rozliczanej w formie księgi przychodów i rozchodów albo w formie ksiąg rachunkowych i Załącznik do wniosku o udzielenie/zmianę warunków kredytu mieszkaniowego, pożyczki hipotecznej, kredytu konsolidacyjnego, kredytu hipotecznego (...) , stanowiących załączniki do wniosku o kredyt mieszkaniowy, w których to dokumentach podał nieprawdziwe dane dotyczące osiąganych przychodów za rok 2010 oraz przychodów, kosztów i dochodów za okres od 1 stycznia 2011r. do 30 września 2011r. z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej pod nazwą (...) M. G. (1) . Celem działania wszystkich osób biorących w tym procederze czyli P. M. , J. M. , W. W. (1) , I. G. (1) , M. G. (1) i R. W. było doprowadzenie (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem wielkiej wartości poprzez udzielenie M. G. (1) jak kredytobiorcy kredytu „Własny kąt biznes” w kwocie 2.460.000 zł na zakup nieruchomości położonej w Ł. ul. (...) .. Zamierzonego celu wymienieni nie osiągnęli jednak z uwagi na fakt, że pracownicy pokrzywdzonego banku ujawnili fakt posłużenia się sfałszowanym dokumentem – zweryfikowali mianowicie zaświadczenie (...) S.A. z dnia 10 listopada 2011r. o prowadzeniu rachunku bankowego o nr (...) ujawniając w ten sposób jego podrobienie, a po zawiadomieniu organów ścigania w dniu 12 grudnia 2011r. doszło do zatrzymania oskarżonych W. W. (1) , I. G. (1) i M. G. (1) , zaś do uruchomienia kredytu nie doszło. Podczas przeszukania samochodu A. (...) nr rej. (...) użytkowanego przez oskarżonego W. W. (1) ujawniono i zabezpieczono dokumenty związane z kredytem zaciągniętym przez M. G. (1) (vide: k.2-45 teczki osobowej W. W. (1) - protokół przeszukania samochodu A. (...) nr rej. (...) z załącznikami). Dokumenty takie ujawniono również w wyniku przeszukania samochodu B. nr rej. (...) użytkowanego przez I. G. (1) (k.2-5, 6-74 teczki osobowej I. G. (1) ). Opisanego zachowania tego oskarżony M. G. (1) dopuścił się czyli w ciągu 5 lat po odbyciu w okresie od 4 października 2007r. do 4 kwietnia 2008r. kary 1 roku pozbawienia wolności wymierzonej wyrokiem Sądu Rejonowego w Poznaniu z dnia 29 stycznia 2003r., sygn. VK 1785/02 za umyślne przestępstwo podobne. R. W. za popełnienie opisanego wyżej przestępstwa został skazany prawomocnym wyrokiem Sądu Okręgowego w Poznaniu z 23 lipca 2018r. w sprawie XVI K 95/18 (k.4052-4054), Sprawa P. M. , któremu zarzucono dokonanie wyżej opisanego przestępstwa jest rozpoznawana odrębnie – został on objęty innym aktem oskarżenia (sygn. akt PK X WZ Ds. 4.2016) skierowanym przez Prokuratora do Sądu Okręgowego w Poznaniu – sprawa ta toczyła się pod sygn. akt III K96/19 (w dniu 26 maja 2025r. zapadł wyrok – obecnie nieprawomocny). Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień oskarżonych: J. M. (k.3085, k.3160-3174 w zw. z k.5-10, 25-32, 42-47, 102-104, 109-111, 129-131, 160-161, 167-169, 194-197, 216-218; 4481), W. W. (1) (k.3085, k.3148-149 w zw. z k. 54-58, 61-62, 89-95, 234-242, 260-262, 267-269, 351-353, 400-402 oraz 463-465 teczki osobowej W. W. (1) ), I. G. (1) (k.3085, k.3146-3147 w zw. k. 93-96, 97-98, 115-123, 141-147, 168-170, 178-180, 216-218, 264-266 i 305-307 teczki osobowej I. G. (1) ), M. G. (1) (k.3174 w zw. z k.19-23, 24-25, 53-57, 75-80, 103-105, 111-113, 144-146, 205-207 teczki osobowej M. G. (1) oraz k.40-43 teczki osobowej R. W. ), ⚫ zeznań świadków: A. Z. (k.3186-3201, 3205-3208, 3213-3217, 3253-3264 w zw. z k.1-10, 11-18, 19-27, 28-29, 30-35, 36-45, 46-52, 53-59, 60-64, 65-74, 75-85, 86-88, 89-102, 103-107, 108-124, 125-138, 139-155, 156-180, 181-219, 220-232 teczki osobowej A. Z. ), P. M. (k.3299-3308, 3311-3322, 3331-3340, 3345-3351, 3357-3364, 3392-3395 w zw. z k. 1-6, 7-11, 12-15, 16-18, 19-24, 25-29, 30-34, 35-39, 40-44, 45-50, 51-54, 55-61, 62-71, 72-106, 107-111, 112-125c, 126-139, 140-156, 157-181, 182-220, 221-232, 233-238 teczki osobowej P. M. ), A. G. (1) (k.4353-4355 w zw. z k.13-16, 17-20, 21-22, 23-26 teczki osobowej (...) SA dot. M. G. (1) ), R. W. (k.3142-3143 w zw. z k.34-37, 38-39, 40-43 i 130-132 teczki osobowej R. W. oraz k.4073-4075), ⚫ odpisu wyroku Sądu Okręgowego w Poznaniu z 23 lipca 2018r. w sprawie XVI K 95/18 wobec m.in. R. W. (k.4052-4054), ⚫ protokołu przeszukania samochodu A. (...) nr rej. (...) z załącznikami (k.2-45 teczki osobowej W. W. (1) ), ⚫ protokół przeszukania samochodu B. nr rej. (...) (k.2-5, 6-74 teczki osobowej I. G. (1) ), ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce osobowej M. G. (1) tj. protokołu zatrzymania (k.2), protokołu przeszukania osoby M. G. (1) (k.3-5), protokołu przeszukania miejsca zamieszkania R. W. (k.12-15), protokołu przeszukania zawartości telefonów komórkowych M. G. (1) (k.36-50), wydruki stron internetowych przedsiębiorstwa (...) M. G. (1) (k.81-83), odpisów wyroków skazujących M. G. (1) (k.95-99, 115, 156, 209-211), wydruku z dysku twardego komputera P. O. (2) dokumentów związanych z M. G. (1) (k.167-169), ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce tematycznej nr 3 dot. kredytu w Banku (...) S.A. dla M. G. (1) tj. ⚫ Teczka dotycząca kredytu hipotecznego w (...) S.A. z dnia 28.10.2011 r. dla M. G. (1)  k.3-12 pismo (...) S.A. z 8 grudnia 2011r.  k.4, 50-51 pismo z (...) S.A. z dnia 21 listopada 2011r. dot. rachunku bankowego prowadzonego przez ten bank na rzecz (...) M. G. (1) ,  k.5-9 Wniosek o kredyt hipoteczny z 28 października 2011r.  k.10-12 przedłożony w banku sfałszowany dokument PIT-36L za rok 2010,  k.30-162 pismo Banku (...) S.A. z załącznikami w postaci dokumentacji dotyczącej wniosku M. G. (1) o kredyt hipoteczny WŁASNY KĄT na zakup nieruchomości w Ł. na ul.(...)  k.31-46 przedłożony w (...) S.A. sfałszowany dokument - historia rachunku nr (...) prowadzonego przez (...) S.A. na rzecz (...) M. G. (1) ,  k. 47–49 (...) Banku (...) S.A. do (...) S.A. z 16 listopada 2011 r. w związku z wątpliwościami do autentyczności przedłożonej historii rachunku bankowego  k. 52 Wizytówka dyrektora banku zachodniego (...) 2 Oddział w P.  k.54 -55 Raport kredytowy z 4 listopada 2011 r.  k.56-58 Karta inspekcji nieruchomości – położonej w Ł. przy ul. (...) - z 9.11.2011 r.  k.59- 61 Karta kontroli inwestycji wraz z planowanym kosztem remontu wg kosztorysu w kwocie 440.000 zł  k.62-66 ksero fotografii nieruchomości  k.67-68 umowa przedwstępna kupna – sprzedaży nieruchomości położonej w Ł. przy ul. (...) – z 28 października 2011r. za cenę 2.200.000 zł.,  k.70–73 wyciąg operatu szacunkowego z 14 października 2011 r.  k.74 Uproszczony kosztorys budowlany (z kosztami remontu w kwocie 538.000 zł),  k.75 przedłożone w (...) S.A. sfałszowane zaświadczenie (...) S.A. z 10 listopada 2011r.  k.77-78 dokument „Oświadczenie o dochodach uzyskiwanych z tytułu działalności gospodarczej” z 28 października 2011 r.  k.79-94 sfałszowany dokument - Księga przychodów i rozchodów firmy  k.95-96 (...) K. P. i Rozchodów za okres 1.01.2009 – 31.12.2009  k.97-98 Zaświadczenie o niezaleganiu w podatkach lub stwierdzające stan zaległości z 27 września 2011 r.  k.100-109 przedłożone w (...) S.A. sfałszowane dokumenty PIT 36L i PIT/B za lata podatkowe 2009 oraz 2010  k.113-114 Duplikat zaświadczenia zmiany wpisu do ewidencji działalności gospodarczej z 5 maja 2011r.  k.116-120 Załącznik do wniosku M. G. (1) o udzielenie kredytu mieszkaniowego WŁASNY KĄT BIZNES z 28 października 2011r.  k.121-125 Wniosek o udzielenie kredytu mieszkaniowego WŁASNY KĄT BIZNES z 28 października 2011 r.  k.126-162 Operat szacunkowy z wyceny nieruchomości zlokalizowanej w Ł. ul. (...)  k.166- 174 (...) Banku (...) S.A. z 28.02.2012 r. z załącznikami dotyczącymi rachunku bankowego nr (...) prowadzonego na rzecz przedsiębiorstwa (...) ,  k.183-184, 199, 201 informacja z Urzędu Skarbowego w P. z informacją, że M. G. (1) za lata 2009 i 2010 nie złożył zeznań podatkowych,  k.189 informacja z ZUS I Oddziału w P. z 7 marca 2012r. Odnośnie zarzutu stawianego J. M. w pkt.VI. aktu oskarżenia – pkt.4 części rozstrzygającej wyroku Na początku 2006r. oskarżony J. M. wraz ze swoją małżonką I. M. (1) oraz córką A. M. (1) (obecnie J. ) podjęli decyzję o zakupie domu - nieruchomości w B. na ul. (...) dz.nr 350/160. Żadne z nich nie miało jednak wówczas wystarczającej zdolności kredytowej do zaciągnięcia kredytu wystarczającego na zakup tej nieruchomości. Żona oskarżonego I. M. (1) nie pracowała wówczas w ogóle z uwagi na swój stan zdrowia. Córka oskarżonego A. M. (1) (obecnie J. ) prowadziła wprawdzie działalność gospodarczą, niemniej dochody z niej uzyskiwane nie pozwalały na wykazanie zdolności kredytowej. Zdolności takiej nie był też w stanie wykazać sam oskarżony J. M. (wcześniej w całym roku 2005r. osiągnął wspólnie ze swoją małżonką dochód w kwocie zaledwie 8.229,32 zł - vide: k.350-353). W tej sytuacji J. M. – za zgodą i pełną aprobatą małżonki i córki podjął decyzję o posłużeniu się przy ubieganiu o kredyt sfałszowanymi i nierzetelnymi dokumentami celem wprowadzenia w błąd instytucji udzielającej kredytu co do rzeczywistych zdolności kredytowej. W tym celu oskarżony M. zwrócił się do swych znajomych z Kancelarii Doradców (...) & Wspólnicy Sp. c. z/s P. ul. (...) – A. Z. i P. M. . Za wiedzą i pełną aprobatą zarówno oskarżonego J. M. , jak również jego żony I. M. (1) oraz córki A. M. (1) (które miały wystąpić w roli kredytobiorców) w kancelarii tej pozyskano następujące podrobione oraz potwierdzające w swej treści nieprawdę następujące dokumenty: ⚫ Sfałszowane pismo MultiBank nr (...) /MT/ (...) /262/06/ZO z dnia 24 stycznia 2006r. o prowadzeniu rachunku oszczędnościowo – rozliczeniowego (...) o nr (...) na rzecz I. M. (1) ze średnim saldem miesięcznym, obrotami w zakresie uznań i obciążeń, stanem rachunku na dzień 23 stycznia 2006r., ⚫ zaświadczenie o dochodach I. M. (1) z dnia 26 stycznia 2006r. w przedsiębiorstwie P.U.H.P. (...) z/s P. , ul. (...) (zgodne z którym I. M. (1) była jakoby zatrudniona w tym przedsiębiorstwie na podstawie umowy o pracę na czas nieokreślony od dnia 1 września 2003r. na stanowisku dyrektora handlowego osiągając wynagrodzenie 8.500 zł brutto miesięcznie) oraz zaświadczenie z dnia 14 marca 2006r. o zatrudnieniu i osiąganych dochodach I. M. (1) w P.U.H.P. (...) z/s P. ul. (...) (o podobnej treści), ⚫ zeznanie o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2005 podatnika A. M. (1) (z wykazanym przychodem w kwocie 156.456,27zł, kosztem uzyskania przychodu w kwocie 78.024,16zł, dochodem w kwocie 78.432,11 zł i widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – (...) i datą wpływu 19 stycznia 2006r.), ⚫ deklarację na zaliczkę miesięczną na podatek dochodowy według stawki 19% PIT – 5L podatnika A. M. (1) (z wykazanym przychodem w kwocie 13.247,34zł, kosztem uzyskania przychodu w kwocie 6.723,43 zł, dochodem w kwocie 6.523,91 zł i widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy P. – (...) i datą wpływu 20 lutego 2006r.. W rzeczywistości I. M. (1) nigdy nie pozostawała zatrudniona w przedsiębiorstwie (...) (a nawet w ogóle wówczas nie pracowała z uwagi na swój stan zdrowia), zaś A. M. (1) z prowadzonej wówczas działalności gospodarczej nie osiągała żadnego dochodu, a jedynie stratę. Wyżej opisane dokumenty w postaci zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2005 podatnika A. M. (1) oraz deklaracji na zaliczkę miesięczną na podatek dochodowy według stawki 19% PIT – 5L podatnika A. M. (1) nie zostały nigdy złożone w Urzędzie Skarbowym (wbrew treści pieczęci naniesionych na tych dokumentach). Posługując się tymi dokumentami, które zostały w dniu 27 lutego 2006r. złożone za pośrednictwem Kancelarii Doradców (...) & Wspólnicy Sp. c. z/s P. ul. (...) w banku (...) S.A. oskarżony J. M. wspólnie i w porozumieniu ze swoją żoną I. M. (1) oraz córką A. M. (1) (obecnie J. ) wprowadzili w błąd przedstawicieli 1 (...) Banku (...) S.A. w K. co do zamiaru i możliwości wywiązania się z zobowiązania wynikającego z Umowy Kredytu. Mając mylne wyobrażenie o rzeczywistych możliwościach wywiązania się z zaciąganego zobowiązania bank ten 9 marca 2006r. w K. zawarł z I. M. (1) i A. M. (1) umowę kredytu mieszkaniowego Własny K. hipoteczny nr 203 – (...) w kwocie 184.590,00 CHF (stanowiącej wówczas równowartość kwoty 471.239,81 zł), który to kredyt został udzielony na zakup nieruchomości w B. przy ul. (...) dz.nr 350/160. Pracownicy banku nie mieli świadomości tego, że kredytobiorczynie nie mają zdolności do wywiązania się z zaciąganego zobowiązania – I. M. (1) nie pracowała wówczas w ogóle, a A. J. ponosiła stratę z prowadzonej działalności gospodarczej. Kwota kredytu została przeznaczona na zakup wspomnianej nieruchomości (została ona zakupiona od K. M. ), rodzina oskarżonego M. zamieszkała w tym domu, a kredyt według ich planów miał być spłacany ze środków, które miał na ten cel wygospodarować oskarżony J. M. . Udzielający kredytu bank nie wiedział jednak o tym, że w rzeczywistości udziela kredytu osobom, które spłatę rat kredytowych uzależniają od pozyskania środków przez oskarżonego J. M. i to z bliżej niesprecyzowanych źródeł. Raty kredytu były następnie spłacane – często z opóźnieniem, co skutkowało przypomnieniem przez bank o konieczności uregulowania należności. Ostatecznie w związku z nabyciem nieruchomości przez W. D. i A. D. (o czym mowa w dalszej części uzasadnienia poświęconej zarzutowi stawianemu J. M. w pkt.VII. aktu oskarżenia (pkt.5-6 części rozstrzygającej wyroku) kredyt został spłacony w całości w dniu 16 czerwca 2008r.. I. M. (1) i A. J. za zachowania opisane wyżej zostały skazane wyrokiem Sądu Rejonowego Poznań - Stare Miasto w P. . Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień J. M. (k.3085, k.3160-3174 w zw. z k.5-10, 25-32, 42-47, 102-104, 109-111, 129-131, 160-161, 167-169, 194-197, 216-218; 4481), ⚫ zeznań świadków I. M. (1) (k.4026-4027), A. J. - dawniej M. (k.4028-4029), A. Z. (k.3186-3201, 3205-3208, 3213-3217, 3253-3264 w zw. z k.1-10, 11-18, 19-27, 28-29, 30-35, 36-45, 46-52, 53-59, 60-64, 65-74, 75-85, 86-88, 89-102, 103-107, 108-124, 125-138, 139-155, 156-180, 181-219, 220-232 teczki osobowej A. Z. ), M. G. (3) (k.4097-4100 w zw. z k.357-358 teczki kredytowej (...) S.A. dot. I. M. (1) i A. J. ), K. M. (k.4313-4314 w zw. z k. 287-288 teczki kredytowej (...) S.A. nr 48 opisana I. M. (1) , A. M. (1) ) , S. A. (k.4314-4316 w zw. z k. 360-361 teczki kredytowej (...) nr (...) S.A. dot. I. M. (1) i A. M. (1) ), ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce kredytowej nr 48, tj.  k.1 – pisma Banku (...) S.A. z 11 lutego 2014r.  k.2 – potwierdzenia wcześniejszej całkowitej spłaty kredytu  k.3-12,13, 88-97, 98 – umowy kredytu mieszkaniowego „Własny kąt hipoteczny” nr 203- (...) z załącznikami  k.14, 19, 133, 135 - Informacja dla klienta o skutkach oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie art. 97 Prawa bankowego oraz oświadczenie o poddaniu się egzekucji podpisane przez A. M. (1)  k.17, 20, 134, 136 - Informacja dla klienta o skutkach oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie art. 97 Prawa bankowego oraz oświadczenie o poddaniu się egzekucji podpisane przez I. M. (1)  k. 44, 47 (...) Banku (...) S.A. z dn. 11.06.2007 r. – dot. I. M. (1)  k. 45-46 (...) Banku (...) S.A. z dn. 11.06.2007 r. – dot. A. M. (1)  k. 48 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.05.2007 r. - dot. I. M. (1)  k. 49 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.05.2007 r. - dot. A. M. (1)  k. 50 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.03.2007 r. - dot. A. M. (1)  k. 51 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.03.2007 r. - dot. I. M. (1)  k. 52 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.01.2007 r. - dot. A. M. (1)  k. 53 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.01.2007 r. - dot. I. M. (1)  k. 54 (...) Banku (...) S.A. z dn. 10.03.2007 r. – dot. A. M. (1)  k. 55 (...) Banku (...) S.A. z dn. 10.03.2007 r. – dot. I. M. (1)  k. 56 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.11.2006 r. - dot. A. M. (1)  k. 57 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.11.2006 r. - dot. I. M. (1)  k. 58 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.10.2006 r. - dot. I. M. (1)  k. 59 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.10.2006 r. - dot. A. M. (1)  k. 60 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.08.2006 r. - dot. I. M. (1)  k. 61 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.08.2006 r. - dot. A. M. (1)  k. 62 (...) Banku (...) S.A. z dn. 11.09.2006 r. – dot. A. M. (1)  k. 63 (...) Banku (...) S.A. z dn. 11.09.2006 r. – dot. I. M. (1)  k. 64 (...) Banku (...) S.A. z dn. 11.12.2006 r. – dot. A. M. (1)  k. 65 (...) Banku (...) S.A. z dn. 11.12.2006 r. – dot. I. M. (1)  k. 66 (...) Banku (...) S.A. z dn. 10.06.2006 r. – dot. I. M. (1)  k. 67 (...) Banku (...) S.A. z dn. 10.06.2006 r. – dot. A. M. (1)  k. 68 (...) Banku (...) S.A. z dn. 24.03.2006 r. – dot. A. M. (1)  k. 69 (...) Banku (...) S.A. z dn. 24.03.2006 r. – dot. I. M. (1)  k. 70 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.12.2006 r. - dot. A. M. (1)  k. 71 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.12.2006 r. - dot. I. M. (1)  k. 72 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.02.2007 r. - dot. I. M. (1)  k. 73 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.02.2007 r. - dot. A. M. (1)  k. 74 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.09.2006 r. - dot. A. M. (1)  k. 75 (...) Banku (...) S.A. z dn. 16.09.2006 r. - dot. I. M. (1)  k.109-112 - Akt notarialny repertorium A nr 1616/2006 dotyczący umowy sprzedaży i zniesienia współwłasności z dn. 14.03.2006 r.  k. 114 – sfałszowany dokument zaświadczenia MultiBanku dot. I. M. (1) .  k.157-160, 229-232 – sfałszowane dokumenty PIT 36-L zeznanie o wysokości osiągniętego dochodu w roku podatkowym 2005 – dot. A. M. (1)  k. 161-163 – sfałszowany dokument deklaracji na zaliczkę miesięczną na podatek dochodowy według stawki 19% za 01.2006 r.  k.215-218 – wniosek nr (...) o udzielenie kredytu mieszkaniowego „Własny kąt hipoteczny” z dnia 3 lutego 2006r. z załącznikami  k.219-220 – Umowa przedwstępna kupna-sprzedaży z dn. 24.01.2006 r.  k. 226 – sfałszowany dokument zaświadczenia o dochodach dot. I. M. (1)  k.233 – Zaświadczenie o dokonaniu wpisu do ewidencji działalności gospodarczej z dn. 21.02.2005 r.  k.269 – pismo MultiBank z 10 marca 2014r. dot. sfałszowania dokumentu dot. rachunku prowadzonego dla I. M. (1) z dnia 24 stycznia 2006 r. (k.268),  k. 271 – 272 - umowa przedwstępna kupna sprzedaży z dnia 24 stycznia 2006 r.  k.276 – 279, 290 - 296 – akt notarialny z dnia 14 marca 2006 r.  k.298 – pismo ZUS w M. z dnia 5 marca 2014 r. potwierdzające, iż I. M. (1) nie była zatrudniona w przedsiębiorstwie (...)  k.314 -348 – pismo Naczelnika Pierwszego Urzędu Skarbowego w P. dot. A. J. z dnia 18 kwietnia 2014 r. wraz z załącznikami  k.351 - 354 – pismo Pierwszego Urzędu Skarbowego w P. dot. I. M. (1) i J. M. Odnośnie zarzutu stawianego J. M. w pkt.VII. aktu oskarżenia – pkt.5-6 części rozstrzygającej wyroku W 2007r. oskarżony J. M. spotkał się z P. C. – miłością swoich młodzieńczych lat. P. C. zamieszkiwała wówczas z Niemczech, lecz po spotkaniu oskarżonego J. M. nawiązali oni na nowo relację uczuciową i postanowili odnowić swój związek. P. C. postanowiła wówczas zamieszkać w Polsce, a oskarżony J. M. zaczął planować ich wspólną przyszłość. P. C. nie miała wówczas zdolności kredytowej. Wiedziała o tym M. G. (2) , dla której P. C. pozostawała w związku z J. M. i podzieliła się tą informacją ze swoim bratem W. D. . W ten sposób doszło do nawiązania kontaktu pomiędzy P. C. i oskarżonym J. M. (tworzącymi wówczas związek) oraz małżonkami W. D. i A. D. . Zgodzili się oni wówczas pomóc J. M. i P. C. tzn. korzystając ze wsparcia kredytowego nabyć wskazaną im nieruchomość w B. na ul. (...) , w którym do domu zamieszkać mieli J. M. wraz z P. C. , a którzy mieli odkupić ten dom od małżonków D. za około 4-5 lat. Małżonkowie D. zgodzili się zaciągnąć kredyt na zakup tej nieruchomości, formalnościami związanymi z zaciąganiem kredytu miał się jednak zająć oskarżony J. M. . Małżonkowie D. nie mieli przy tym wiedzy o tym, by przy wykazywaniu ich zdolności kredytowej miało dochodzić do manipulacji i posługiwania się sfałszowanymi dokumentami. O swoich planach związania z J. M. P. C. poinformowała również swego znajomego z dawnych lat – W. Z. . Wskazała mu, że zamierza zamieszkać wspólnie ze swoim partnerem, przy czym z uwagi na brak zdolności kredytowej kredyt zgodzili się zaciągnąć małżonkowie D. , W. Z. został natomiast poproszony o jego poręczenie na co ten wyraził zgodę. W celu pozyskania kredytu oskarżony J. M. pozyskał podrobiony oraz poświadczający nieprawdę dokument w postaci zaświadczenia z dnia 9 maja 2008r. o zatrudnieniu A. D. w przedsiębiorstwie (...) z siedzibą w P. , ul. (...) . Zgodnie z treścią tego dokumentu A. D. miałaby jakoby pozostawać zatrudniona na podstawie umowy o pracę na czas nieokreślony od 1 czerwca 2007r. na stanowisku kierownika działu sprzedaży za wynagrodzeniem 6.000 zł brutto. W rzeczywistości A. D. nigdy nie była tam zatrudniona, a w owym czasie pracowała w „Stowarzyszeniu na TAK” osiągają dochody trzykrotnie mniejsze – około 2.000 zł. Rzeczywiste dochody małżonków D. w owym czasie były za niskie dla wykazania zdolności kredytowej na poziomie oczekiwanym przez J. M. (pozwalającej na zaciągnięcie kredytu w oczekiwanej przez niego wysokości), wobec czego – bez informowania o tym małżonków D. – pozyskał on wyżej opisane sfałszowane i poświadczające nieprawdę zaświadczenie o zatrudnieniu i zarobkach A. D. . W dniu 28 maja 2008r. za pośrednictwem A. Z. z (...) A. Z. z/s P. ul. (...) oskarżony J. M. przedłożył w I Oddziale Banku (...) S.A. w K. na ul. (...) dokumentację potrzebną do zaciągnięcia kredytu przez małżonków D. – w tym wyżej opisane zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach w firmie (...) S. S. (1) z/s P. ul. (...) . Na podstawie przedłożonej dokumentacji pracownicy banku zostali wprowadzeni w błąd co do rzeczywistych możliwości kredytobiorców – małżonków D. do spłaty zaciąganego zobowiązania. To wprowadzenie w błąd skutkowało jednak zawarciem w dniu 9 czerwca 2008r. w K. umowy o nr (...) kredytu (...) hipoteczny w kwocie 770.000 zł z przeznaczeniem na zakup nieruchomości w B. na ul. (...) . Środki pozyskane w ten sposób zostały wykorzystane przez małżonków D. na zakup tej nieruchomości od córki oskarżonego J. A. M. . Po zakupie domu według ustaleń mieli w nim zamieszkać oskarżony J. M. i P. C. , małżonkowie D. nie interesowali się kwestią spłat rat kredytu, gdyż – zgodnie z ustaleniami – miał się tym zajmować oskarżony J. M. . W pewnym momencie okazało się jednak, że próba zawiązania stałego związku (...) nie powiodła się, a ta wyjechała do Niemiec. J. M. nadal spłacał należności związane z zaciągniętym kredytem i czynił to do czasu, gdy został osadzony w jednostce penitencjarnej. Później czyniła to jego małżonka oraz W. D. samodzielnie, który z tego powodu wielokrotnie kłócił się ze swoją żoną A. D. . Jeszcze przed osadzeniem w jednostce penitencjarnej w jednej z rozmów, podczas której W. D. wyraził zdziwienie, że wraz z żoną uzyskał tak wysoki kredyt, oskarżony J. M. poinformował go o tym, że dla „podrasowania” zdolności kredytowej zostało przedłożone sfałszowane zaświadczenie o zatrudnieniu i dochodach. Na dzień wydania wyroku do spłaty pozostawała kwota 197.204,07 zł kapitału kredytu. Bank (...) S.A. złożył w niniejszej sprawie wniosek o naprawienie szkody. W. D. oraz A. D. zostali oskarżeni o współudział w wyłudzeniu kredytu przy użyciu sfałszowanego kredytu, lecz zostali prawomocnie uniewinnieni w sprawie III K 491/17 Sądu Rejonowego Poznań - Stare Miasto w P. . Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień J. M. ( k.3085, k.3160-3174 w zw. z k.5-10, 25-32, 42-47, 102-104, 109-111, 129-131, 160-161, 167-169, 194-197, 216-218; 4481), ⚫ zeznań świadków: W. D. (k.4023-4026 w zw. z k.390-391, 410-411 z teczki kredytowej opisanej „ W. D. A. (...) Bank (...) SA nr 47” oraz z teczki osobowej W. D. na k. 6-9), A. D. (k.4038-4041 w zw. z k.19-22 teczki osobowej A. D. ), M. G. (3) (k.4097-4100 w zw. z k.363-364 teczki kredytowej (...) S.A. dot. A. D. i W. D. ), W. Z. (k.4357-4358 w zw. z k. 394-396 teczki kredytowej (...) SA dot. A. D. i W. D. ), ⚫ k.4082-4092 odpisów wyroku Sądu Rejonowego Poznań Stare Miasto w P. z 21 stycznia 2019r. w sprawie III K 491/17 oraz wyroku Sądu Okręgowego w Poznaniu w sprawie IV Ka 420/19 wobec m.in. A. D. i W. D. ⚫ k.4391 pisma (...) informującego o aktualnym zadłużeniu wynikającym z umowy kredytowej, ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce tematycznej nr 47 dot. kredytu w Banku (...) S.A. dla W. D. i A. D. tj.  k.3 – pisma Banku (...) S.A. z 11 lutego 2014r.,  k.2-11 , 102 – umowa kredytu „Własny kąt hipoteczny ze zmiennym oprocentowaniem” nr (...) z dnia 9 czerwca 2008r.,  k.12 – poświadczonego skróconego odpisu księgi wieczystej Kw nr (...) ,  k.13 – zawiadomienia o dokonaniu wpisów w KW (...) z dnia 24 czerwca 2008r.,  k. 14 – Dowód depozytowy – nr depozytu (...)  k.16 – dyspozycji wypłaty kredytu z dnia 16 czerwca 2008r.,  k.17-19, 20-24 – deklaracji W. D. w sprawie podatku od czynności cywilnoprawnych – hipoteki zwykłej oraz hipoteki kaucyjnej  k.26-29 – wniosek o wpis w księdze wieczystej z dnia 12 czerwca 2008r.,  k.30 – oświadczenia (...) S.A. o udzieleniu kredytu mieszkaniowego „Własny kąt hipoteczny” z dnia 9 czerwca 2008r.,  k.31 – oświadczenia W. D. i A. D. o ustanowieniu hipoteki z dnia 12 czerwca 2008r.,  k.32-39 – wypisu aktu notarialnego repertorium A numer (...) dotyczącego umowy sprzedaży z dnia 12 czerwca 2008r.,  k.51-77 – decyzji kredytowych z załącznikami  k.78-81 – ustalenie wartości nieruchomości na postawie oszacowania  k.89-91 – Załączniki do wniosku o udzielenie kredytu dot. A. D.  k. 92-94 - Załącznik do wniosku o udzielenie kredytu dot. W. D.  k. 95-98 – Wniosek o udzielenie kredytu z dn. 28.05.2008 r.  k.152 – mapa ewidencyjna  k.153 – Wypis z rejestru gruntów  k.155 - zaświadczenie o zatrudnieniu i osiąganych dochodach dotyczące A. D.  k.156 – umowa o pracę na czas określony dot. W. D.  k.165 – zaświadczenie o zatrudnieniu W. D. w (...) sp. z o.o.  k.166-190 - operat szacunkowy z dnia 15 kwietnia 2008r. wraz z załącznikami,  k.204-206 – potwierdzenie uruchomienia kredytu Nadto celem pozyskania środków finansowych na rozpoczęcie działalności gospodarczej P. C. (otwarcie zakładu fryzjerskiego) oskarżony J. M. wspólnie z P. C. postanowili dokonać przestępstw – pozyskania środków finansowych na rozpoczęcie działalności w różnych instytucjach finansowych przy użyciu sfałszowanych dokumentów. Odnośnie zarzutu stawianego J. M. w pkt.VIII. aktu oskarżenia – pkt.7a części rozstrzygającej wyroku W tym celu oskarżony J. M. pozyskał wówczas podrobiony dokument w postaci zaświadczenia P. C. o dochodach w firmie P. P.H. (...) A. A. , T. W. s.j. z/s P. , D. ul. (...) z dnia 24.07.2007r., w którym to przedsiębiorstwie (...) miałaby jakoby pracować na podstawie umowy o pracę od 3 kwietnia 2006r. na stanowisku kierownika działu sprzedaży osiągając wynagrodzenie brutto 5.500 zł miesięcznie – co było niezgodne z rzeczywistością. Po pozyskaniu tego dokumentu J. M. i P. C. , za pośrednictwem D. R. z firmy (...) Sp. z o.o. z/s S. ul. (...) , w 1 (...) Banku (...) S.A. w S. w dniu 26 lipca 2007r. złożyli wniosek o zawarcie kredytu, a następnie w dniu 2 sierpnia 2007r. przedkładając ów nierzetelny i podrobiony dokument w postaci zaświadczenia o dochodach P. C. w P.P.H. (...) A. A. , T. W. s.j. z/s P. , D. ul. (...) i wprowadzając pracowników Banku (...) S.A. w błąd co do zamiaru i rzeczywistych możliwości wywiązania się przez P. C. z zaciąganego zobowiązania, zawarli umowę nr (...) kredytu gotówkowego, na mocy której P. C. został udzielony kredyt gotówkowy w kwocie 32.947,98 zł. Po uzyskaniu środków finansowych zostały one rozdysponowane wspólnie przez P. C. i oskarżonego J. M. . Raty kredytu były spłacane jedynie do 2 sierpnia 2008r., następnie bank skierował sprawa została skierowana do działu windykacji, zaś 14 grudnia 2010r. wierzytelność banku względem kredytobiorczyni P. C. została sprzedana na rzecz (...) Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego z siedzibą w W. . Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień J. M. k.3085, k.3160-3174 w zw. z k.5-10, 25-32, 42-47, 102-104, 109-111, 129-131, 160-161, 167-169, 194-197, 216-218; 4481, ⚫ zeznań świadków: M. G. (3) k.4097-4100 w zw. z k.18-19 teczki kredytowej (...) S.A. dot. P. C. ) oraz T. W. (2) k.4151 w zw. z k.22-24 teczka kredytowa (...) S.A. dot. P. C. ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce tematycznej nr 95 dot. kredytu w Banku (...) S.A. dla P. C. tj.  k. 1 (...) Banku (...) S.A. z 12.05.2014 r.  k.2-5 Umowa kredytu nr (...)- (...) -/ (...) z pakietem ubezpieczeniowym z 2.08.2007 r.  k.5v, 11 kserokopia dowodu tożsamości P. C.  k. 6 zaświadczenie o dochodach P. C. z 24.07.2007 r.  k.6v Plan spłaty mowy kredytowej nr (...)- (...) -/ (...) z 2.08.2007 r.  k.8-10 Wniosek o udzielenie kredytu z pakietem ubezpieczeniowym z 26.07.2007 r.  k.11v kserokopia paszportu P. C.  k.15 pismo z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych Inspektorat w M. z 4.06.2014 r. potwierdzające, że P. C. nie została zgłoszona P.P.H. (...) A. A. , T. W. s.j. z/s P. , D. ul. (...) do ubezpieczeń społecznych i zdrowotnego  k.16 notatka urzędowa dot. ustalenia zgonu A. A. (3) . Odnośnie zarzutu stawianego J. M. w pkt.IX. aktu oskarżenia – pkt.7b części rozstrzygającej wyroku W tym samym okresie oskarżony J. M. pozyskał kolejne sfałszowane zaświadczenia o rzekomym zatrudnieniu P. C. w przedsiębiorstwie P. P.H. (...) A. A. , T. W. s.j. z/s P. , D. ul. (...) z dnia 30.07.2007r. – zgodnie z tym zaświadczeniem P. C. miałaby jakoby pracować na podstawie umowy o pracę zawartej na czas nieokreślony od 3 kwietnia 2006r. na stanowisku kierownika działu sprzedaży osiągając wynagrodzenie 3.800 zł miesięcznie – co było niezgodne z rzeczywistością. Po pozyskaniu tego dokumentu J. M. przekazał go P. C. , a ta w dniu 3 sierpnia 2007r. w P. przedłożyła go w (...) Bank S.A. II Oddziale w P. , Filia nr 2 z/s P. ul. (...) wprowadzając pracowników tego banku w błąd co do zamiaru i rzeczywistych możliwości wywiązania się z zaciąganego zobowiązania wynikającego z zawartej z bankiem umowy nr (...) kredytu gotówkowego, na mocy którego bank udzielił P. C. kredytu w kwocie 35.000 zł Po uzyskaniu tych środków finansowych zostały one rozdysponowane wspólnie przez P. C. i oskarżonego J. M. . Raty kredytu były spłacane jedynie do 2 lipca 2008r. - wobec braku spłaty kolejnych rat kredytu bank wypowiedział umowę w dniu 10 lutego 2009r., a następnie wierzytelność banku względem kredytobiorczyni P. C. została sprzedana na PROKURA Niestandaryzowanego Sekurytyzacyjnego Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego. Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień J. M. ( k.3085, k.3160-3174 w zw. z k.5-10, 25-32, 42-47, 102-104, 109-111, 129-131, 160-161, 167-169, 194-197, 216-218; 4481), ⚫ zeznań świadków: T. W. (2) (k.4151 w zw. z k.28-30 teczka kredytowa (...) Bank S.A. dot. P. C. ) oraz T. T. (k.4478-4479 w zw. z k. 35-37 teczka kredytowa (...) Bank S.A. dot. P. C. ) ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce tematycznej nr 1 dot. kredytu w (...) Banku dla P. C. tj.  k.3-21 pisma z (...) S.A. z 4.06.2014 r.  k.4-20 umowy kredytu gotówkowego nr (...) z 3 sierpnia 2007r. z załącznikami  k.21 zaświadczenia o zatrudnieniu P. C. i wysokości wynagrodzenia z dnia 30 lipca 2007r.  k.23 potwierdzające, że P. C. nie została zgłoszona P.P.H. (...) A. A. , T. W. s.j. z/s P. , D. ul. (...) do ubezpieczeń społecznych i zdrowotnego  k.24 notatka urzędowa dot. ustalenia zgonu A. A. (3) . ⚫ k.4413-4415 informacji z (...) Bank (...) S.A. co do historii kredytu uruchomionego 3 sierpnia 2007r. na rzecz P. C. . Odnośnie zarzutu stawianego J. M. w pkt.X. aktu oskarżenia – pkt.7c części rozstrzygającej wyroku Kolejną - trzecią instytucją finansową doprowadzoną przez oskarżonego J. M. i P. C. do niekorzystnego rozporządzenia swoim mieniem był (...) Bank S.A. . Tym razem oskarżony J. M. pozyskał podrobiony dokument w postaci zaświadczenia o zatrudnieniu P. C. w firmie P. P.H. (...) A. A. , T. W. s.j. z/s P. , D. ul. (...) z dnia 2 sierpnia 2007r., w którym to przedsiębiorstwie (...) miałaby jakoby pracować na podstawie umowy o pracę od 3 kwietnia 2006r. na stanowisku kierownika działu sprzedaży osiągając wynagrodzenie 3.693,56 zł miesięcznie – co było niezgodne z rzeczywistością. Po pozyskaniu tego dokumentu J. M. przekazał go P. C. , a ta w dniu 31 sierpnia 2007r. w K. przedłożyła go w (...) Bank S.A. z/s K. ul. (...) wprowadzając pracowników tego banku w błąd co do zamiaru i rzeczywistych możliwości wywiązania się z zaciąganego zobowiązania wynikającego z zawartej z bankiem umowy nr (...) pożyczki gotówkowej, na mocy której bank udzielił P. C. pożyczki w kwocie 17.882,82 zł. Kwota ta została wypłacona gotówką osobiście P. C. w dniu 31 sierpnia 2007r.. Po uzyskaniu tych środków finansowych zostały one rozdysponowane wspólnie przez P. C. i oskarżonego J. M. . Raty kredytu były spłacane jedynie do 2 czerwca 2009r. – do tego dnia spłacone zostało 12 rat na łączną kwotę 4.732,98 zł. Wobec braku spłaty kolejnych rat bank wypowiedział umowę, a następnie wierzytelność banku względem P. C. została sprzedana zewnętrznej firmie windykacyjnej. Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień J. M. (k.3085, k.3160-3174 w zw. z k.5-10, 25-32, 42-47, 102-104, 109-111, 129-131, 160-161, 167-169, 194-197, 216-218; 4481), ⚫ zeznań świadków: T. W. (2) (k.4151 w zw. k. 28-20 teczka kredytowa (...) Bank (...) S.A. dot. P. C. ) oraz Z. A. (k.4204 w zw. z k. 24-25 teczka kredytowa (...) Bank (...) SA dot. P. C. ). ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce tematycznej nr 12 dot. kredytu w (...) Agricole (dawniej L. Banku) dla P. C. tj. ⚫ k. 1-21 pisma z (...) Banku (...) S.A. z 8 lipca 2014r. ⚫ k.5 zaświadczenie o zatrudnieniu P. C. z 2 sierpnia 2007 r. ⚫ k. 6-8 umowy pożyczki gotówkowej nr (...) z 31 sierpnia 2007 r. ⚫ k. 14 dokumentu wypłaty pożyczki gotówkowej ⚫ k.15 zestawienia wpłat dokonywanych na rachunek techniczny pożyczki ⚫ k.22 notatka urzędowa dot. ustalenia zgonu A. A. (3) . S. S. (2) jest kuzynką P. C. . Pod koniec 2007r. P. C. poinformowała S. S. (2) , że zamierza sobie ułożyć życie z oskarżonym J. M. , który został przedstawiony S. S. (2) . Jednocześnie P. C. zwróciła się do S. S. (2) z prośbą, by ta „wzięła na siebie kredyt”. Gdy S. S. (2) wyraziła zgodę dalsze działania podejmował już oskarżony J. M. . On to uzyskał dla S. S. (2) zaświadczenie o jej rzekomym zatrudnieniu w przedsiębiorstwie (...) prowadzonym przez jego córkę A. M. (1) i kierował procesem pozyskiwania przez S. S. (2) środków finansowych w różnych bankach. Posłużenie się takim zaświadczeniem było niezbędne dla wykazania zdolności kredytowej S. S. (2) – w tamtym czasie pracowała ona, niemniej uzyskiwała dochody nie pozwalające jej na wykazanie zdolności kredytowej. Zgodnie z ustną umową pomiędzy S. S. (2) i J. M. po uzyskaniu finansowania pozyskane środki S. S. (2) miała przekazać J. M. , który następnie miał przekazywać S. S. (2) środki niezbędne dla spłaty rat. S. S. (2) za podjęcie tych działań otrzymała od J. M. „wynagrodzenie” w łącznej kwocie 4.000 zł. odnośnie zarzutu stawianego J. M. w pkt.XI. aktu oskarżenia – pkt.7d części rozstrzygającej wyroku Jednym z banków, w którym doszło do wyłudzenia kredytu na podstawie podrobionego zaświadczenia o zatrudnieniu i dochodach S. S. (2) był (...) S.A. . J. M. uzyskał dla S. S. (2) fikcyjne zaświadczenia o jej rzekomym zatrudnieniu i zarobkach w firmie (...) A. M. (1) z/s P. ul. (...) datowane na 10 grudnia 2007r., zgodnie z którym S. S. (2) pozostawała jakoby zatrudniona w tym przedsiębiorstwie od 1 września 2005r. na stanowisku kierownika regionalnego na podstawie umowy o pracę na czas nieokreślony za wynagrodzeniem 5.000 zł brutto miesięcznie – co nie było zgodne z rzeczywistością. Dysponując takim dokumentem S. S. (2) zgodnie ze wskazaniem J. M. udała się do siedziby (...) Banku (...) S.A. w P. na ul. (...) i tam przedkładając owo zaświadczenie o swym zatrudnieniu i zarobkach wprowadziła w błąd pracowników banku co do swych rzeczywistych możliwości oraz zamiaru wywiązania się z zaciąganego zobowiązania kredytowego. Owo fikcyjne zaświadczenie o zatrudnieniu i zarobkach było bowiem dokumentem mającym istotne znaczenie dla uzyskania kredytu – na jego podstawie ustalono bowiem zdolność kredytową S. S. (2) . Opierając się na tym zaświadczeniu w dniu 13 grudnia 2007r. (...) S.A. zawarł z S. S. (2) umowę o nr (...) kredytu gotówkowego w kwocie 45.000 zł. Pozyskane w ten sposób środki finansowe S. S. (2) wypłaciła i przekazała je oskarżonemu J. M. . W kolejnych latach oskarżony J. M. przekazywał S. S. (2) środki niezbędne dla realizacji rat kredytu i kredyt ten został ostatecznie w całości spłacony w dniu 13 grudnia 2011r. Za wyżej opisane zachowanie przestępne S. S. (2) została prawomocnie skazana wyrokiem Sądu Rejonowego Poznań - Stare Miasto w P. . Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień J. M. (k.3085, k.3160-3174 w zw. z k.5-10, 25-32, 42-47, 102-104, 109-111, 129-131, 160-161, 167-169, 194-197, 216-218; 4481), ⚫ zeznań świadka S. S. (2) (k.4041-4044 w zw. z k. 1-3, 26-28 z teczki osobowej S. S. (2) ), P. B. (2) (k.4204-4205 w zw. z k.41-42 teczka kredytowa Bank (...) dot. S. S. (2) ), ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce tematycznej nr 5 dot. kredytu w Banku (...) S.A. dla S. S. (2) tj.  k. 3 – pisma Banku (...) S.A. z dn. 1 kwietnia 2014r.  k.4-12 – umowy nr (...) kredytu gotówkowego w złotych z dnia 13 grudnia 2007r. z załącznikami  k.13 – zaświadczenia o zatrudnieniu i zarobkach z dnia 10 grudnia 2007r.  k.14-15 – kserokopia dowodu osobistego  k.31-32 – terminarza spłaty kredytu  k. 33 – decyzji kredytowej nr (...)  k.35-36 – wniosku nr (...) o udzielenie kredytu  k.37-38 – Informacje wnioskodawcy  k.40 – Pismo ZUS z dnia 20 marca 2014 r. poświadczające brak zatrudnienia S. S. (2) w firmie (...) A. M. (1) . Odnośnie zarzutu stawianego J. M. w pkt.XII. aktu oskarżenia – pkt.7e części rozstrzygającej wyroku Kolejnym bankiem, w którym doszło do wyłudzenia kredytu na podstawie podrobionego zaświadczenia o zatrudnieniu i dochodach S. S. (2) był (...) Bank (...) S.A. (obecnie (...) Bank S.A. ). J. M. uzyskał dla S. S. (2) fikcyjne zaświadczenia o jej rzekomym zatrudnieniu i zarobkach w firmie (...) A. M. (1) z/s P. ul. (...) datowane na 27 listopada 2007r., zgodnie z którym S. S. (2) pozostawała jakoby zatrudniona w tym przedsiębiorstwie od 1 września 2005r. na stanowisku kierownika regionalnego na podstawie umowy o pracę na czas nieokreślony za wynagrodzeniem 3.429,19 zł netto miesięcznie – co nie było zgodne z rzeczywistością. Dysponując takim dokumentem S. S. (2) zgodnie ze wskazaniem J. M. udała się do placówki (...) Bank (...) S.A. i tam przedkładając owo zaświadczenie o swym zatrudnieniu i zarobkach wprowadziła w błąd pracowników banku co do swych rzeczywistych możliwości oraz zamiaru wywiązania się z zaciąganego zobowiązania kredytowego. Owo fikcyjne zaświadczenie o zatrudnieniu i zarobkach było bowiem dokumentem mającym istotne znaczenie dla uzyskania kredytu – na jego podstawie ustalono bowiem zdolność kredytową S. S. (2) . Zaświadczenie zostało zweryfikowane przez bank w ten tylko sposób, że pracownik banku (...) skontaktował się telefonicznie z (...) i w rozmowie z osobą podającą się za A. M. (1) uzyskał potwierdzenie, że S. S. (2) jest zatrudniona w tym przedsiębiorstwie. Opierając się na takich informacjach w dniu 20 grudnia 2007r. (...) Bank (...) S.A. zawarł z S. S. (2) umowę o nr (...) kredytu gotówkowego w kwocie 10.500 zł. Środki finansowe zostały uruchomione przez bank w dniu 20 grudnia 2007r.. Pozyskane w ten sposób środki finansowe S. S. (2) wypłaciła i przekazała je oskarżonemu J. M. . W kolejnych latach oskarżony J. M. przekazywał S. S. (2) środki niezbędne dla realizacji rat kredytu i kredyt ten został ostatecznie w całości spłacony. Za wyżej opisane zachowanie przestępne S. S. (2) została prawomocnie skazana wyrokiem Sądu Rejonowego Poznań - Stare Miasto w P. . Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień J. M. (k.3085, k.3160-3174 w zw. z k.5-10, 25-32, 42-47, 102-104, 109-111, 129-131, 160-161, 167-169, 194-197, 216-218; 4481), ⚫ zeznań świadka S. S. (2) (k.4041-4044 w zw. z k. 1-3, 26-28 z teczki osobowej S. S. (2) ) oraz świadka A. S. (2) (k.4353 w zw. z k. 14-15 teczki kredytowej (...) Bank (...) SA dot. S. S. (2) ), świadka J. K. (2) (k.4356-4357 w zw. z k.20-22 teczki kredytowej (...) Bank (...) SA dot. S. S. (2) ). ⚫ dokumentów zgormadzonych w teczce dot. umowy pożyczki w (...) Bank (...) (obecnie (...) Bank S.A. )z dnia 20 grudnia 2007 r. dla S. S. (2) tj.,  k. 3 – pismo (...) Bank S.A. z dnia 18lipca 2014r.  k.4 – umowa pożyczki z (...) Bank (...) S.A. nr (...)  k.4v – zaświadczenie o zatrudnieniu i wysokości zarobków z dnia 27 listopada 2007r.  k.5 – notatka służbowa J. K. (2) dotycząca potwierdzenia zatrudnienia S. S. (2) ,  k.10 – pismo (...) Bank (...) S.A. z dnia 10 września 2015 r. Odnośnie zarzutu stawianego J. M. w pkt.XIII. aktu oskarżenia – pkt.7f części rozstrzygającej wyroku Kolejnym bankiem, w którym doszło do wyłudzenia kredytu na podstawie podrobionego zaświadczenia o zatrudnieniu i dochodach S. S. (2) był Bank (...) S.A. . W tym wypadku J. M. również uzyskał dla S. S. (2) fikcyjne zaświadczenia o jej rzekomym zatrudnieniu i zarobkach w firmie (...) A. M. (1) z/s P. ul. (...) , zgodnie z którym S. S. (2) pozostawała jakoby zatrudniona w tym przedsiębiorstwie od 1 września 2005r. na stanowisku kierownika regionalnego na podstawie umowy o pracę na czas nieokreślony za wynagrodzeniem 3.429,19 zł netto miesięcznie – co nie było zgodne z rzeczywistością. Oświadczenie w tym zakresie złożyła również S. S. (2) we wniosku o udzielenie pożyczki gotówkowej. W dniu 14 grudnia 2007r. dokumentacja ta została złożona za pośrednictwem D. R. z firmy (...) Sp. z o.o. z/s S. ul. (...) (przedsiębiorstwa współpracującego z Bankiem (...) S.A. ), w I Oddziale Banku (...) S.A. w G. . Okoliczności wynikające z tej dokumentacji (niezgodne z rzeczywistością) wprowadzały w błąd pracowników banku co do rzeczywistych możliwości oraz zamiaru S. S. (2) wywiązania się z zaciąganego zobowiązania – w ten sposób doszło do błędnego ustalenia zdolności kredytowej S. S. (2) . Opierając się na takich informacjach Bank (...) S.A. w dniu 21 grudnia 2007r. zawarł z S. S. (2) umowę o nr (...) pożyczki gotówkowej w kwocie 20.000 zł.. Pozyskane w ten sposób środki finansowe S. S. (2) wypłaciła i przekazała je oskarżonemu J. M. . W kolejnych latach oskarżony J. M. przekazywał S. S. (2) środki niezbędne dla realizacji rat kredytu i kredyt ten został ostatecznie w całości spłacony w dniu 21 września 2015r.. Za wyżej opisane zachowanie przestępne S. S. (2) została prawomocnie skazana wyrokiem Sądu Rejonowego Poznań - Stare Miasto w P. . Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień J. M. (k.3085, k.3160-3174 w zw. z k.5-10, 25-32, 42-47, 102-104, 109-111, 129-131, 160-161, 167-169, 194-197, 216-218; 4481), ⚫ zeznań świadka S. S. (2) (k.4041-4044 w zw. z k. 1-3, 26-28 z teczki osobowej S. S. (2) ), świadka M. G. (3) (k.4097-4100 w zw. z k.31-32 teczki kredytowej (...) S.A. dot. S. S. (2) ), świadka D. R. (k.4075-4076) ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce nr 76 dot. umowy pożyczki w Banku (...) S.A. z dnia 21 grudnia 2007 r. zawartej z S. S. (2) tj., k. 3 – pisma Banku (...) S.A. z 31 marca 2014r. k.4-14 wniosku o pożyczkę gotówkową z załącznikami k.15–27– umowy pożyczki nr (...) -/ (...) z załącznikami k.29 – pisma ZUS poświadczające brak zatrudnienia S. S. (2) w firmie (...) A. M. (1) . Odnośnie zarzutu stawianego J. M. w pkt.XIV. aktu oskarżenia – pkt.7g części rozstrzygającej wyroku Kolejnym bankiem, w którym doszło do wyłudzenia kredytu na podstawie podrobionego zaświadczenia o zatrudnieniu i dochodach był (...) Bank S.A. , a osobą współdziałająca z J. M. była w tym wypadku M. G. (2) , którą oskarżony nakłonił do zaciągnięcia kredytu, przekazania mu środków finansowych oraz której obiecał, że zapewni środki na spłatę rat kredytowych. W tym wypadku celem wykazania zdolności kredytowej oskarżony M. dostarczył M. G. (2) podrobiony i nierzetelny dokument w postaci zaświadczenia o zarobkach w Przedsiębiorstwie (...) z siedzibą w P. , Os. (...) III S. paw. 2 z dnia 8 czerwca 2007r., zgodnie z którym M. G. (2) miałaby pozostawać zatrudniona w tym przedsiębiorstwie na podstawie umowy o pracę na czas nieokreślony od dnia 4 września 2006r. za wynagrodzeniem 2.500 zł miesięcznie brutto – co nie było zgodne z rzeczywistością. W dniu 12 czerwca 2006r. dokument ten wraz z wnioskiem o udzielenie kredytu za pośrednictwem firmy P.W. (...) D. J. z siedzibą w P. , ul. (...) został przedłożony w (...) Bank S.A. Oddział w Polsce z siedzibą w W. . Okoliczności wynikające z tej dokumentacji (niezgodne z rzeczywistością) wprowadzały w błąd pracowników banku co do rzeczywistych możliwości oraz zamiaru M. G. (2) wywiązania się z zaciąganego zobowiązania – w ten sposób doszło do błędnego ustalenia jej zdolności kredytowej. Opierając się na takich informacjach w dniu 12 czerwca 2007r. bank zawarł z M. G. (2) umowę o nr (...) kredytu gotówkowego w kwocie 11.550 zł, która to kwota została przekazana na podany przez M. G. (2) rachunek bankowy. Pozyskane w ten sposób środki finansowe M. G. (2) wypłaciła i przekazała je oskarżonemu J. M. . Miesięczna rata kredytu wynosiła 469,90 zł, a kredyt miał być spłacony w 45 ratach. W kolejnych okresach oskarżony J. M. przekazywał M. G. (2) środki niezbędne dla realizacji rat kredytu – w pewnym momencie jednak tego zaniechał, co skutkowało wypowiedzeniem przez bank umowy kredytowej w dniu 17 września 2010r., wystąpieniem o nadanie klauzuli wykonalności na bankowy tytuł egzekucyjny, a następnie dochodzeniem należności w drodze egzekucji – egzekucja ta prowadzona względem M. G. (2) okazała się skuteczna i ostatecznie 23 maja 2014r. całość należności zostało wyegzekwowane. Za wyżej opisane zachowanie przestępne M. G. (2) została prawomocnie skazana wyrokiem Sądu Rejonowego Poznań - Stare Miasto w P. . Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień J. M. (k.3085, k.3160-3174 w zw. z k.5-10, 25-32, 42-47, 102-104, 109-111, 129-131, 160-161, 167-169, 194-197, 216-218; 4481), ⚫ zeznań świadka M. K. (2) (k.4480-4481 w zw. z k. 19-22 teczka kredytowa (...) Bank S.A. dot. M. G. (2) ) ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce nr 1 dot. umowy pożyczki M. G. (2) tj.,  k.3-4 – pismo (...) Bank S.A. z dnia 19 marca 2014r.  k.5-7 – umowy o gotówkowy kredyt nr (...) z 12 czerwca 2007 r.  k. 8 – dyspozycji wypłaty kredytu  k. 12 – zaświadczenia o zarobkach z dnia 8 czerwca 2007r.  k. 15 – pisma ZUS poświadczającego brak zatrudnienia M. w Przedsiębiorstwie (...) z siedzibą w P. Odnośnie zarzutu stawianego J. M. w pkt.XV. aktu oskarżenia – pkt.7h części rozstrzygającej wyroku Kolejnym bankiem, w którym doszło do wyłudzenia kredytu na podstawie podrobionego zaświadczenia o zatrudnieniu i dochodach był (...) S.A. (obecnie (...) S.A. ), a osobą współdziałająca z J. M. była w tym wypadku również M. G. (2) . Oskarżony M. nakłonił ją do zaciągnięcia pożyczki gotówkowej, przekazania mu środków finansowych oraz obiecał, że zapewni jej środki na spłatę rat pożyczki. W tym wypadku celem wykazania zdolności do spłaty zobowiązań oskarżony M. dostarczył M. G. (2) kolejny podrobiony i nierzetelny dokument w postaci zaświadczenia o zarobkach w Przedsiębiorstwie (...) z siedzibą w P. , Os. (...) III S. paw. 2 z dnia 14 czerwca 2007r.. Zgodnie z tym zaświadczeniem M. G. (2) miałaby pozostawać zatrudniona w tym przedsiębiorstwie na podstawie umowy o pracę na czas nieokreślony od dnia 4 września 2006r. za wynagrodzeniem 4.200 zł miesięcznie netto – co nie było zgodne z rzeczywistością. Następnie w dniu 15 czerwca 2007r. dokument ten wraz z wnioskiem o udzielenie kredytu został złożony przez M. G. (2) w oddziale (...) S.A. w P. przy ul. (...) . Okoliczności wynikające z przedłożonej do wniosku dokumentacji (niezgodne z rzeczywistością) wprowadzały w błąd pracowników banku co do rzeczywistych możliwości oraz zamiaru M. G. (2) wywiązania się z zaciąganego zobowiązania – w ten sposób doszło do błędnego ustalenia jej zdolności kredytowej. Opierając się na takich informacjach w dniu 19 czerwca 2007r. bank zawarł z M. G. (2) umowę o kredyt w kwocie 20.100 zł, która to kwota została przekazana na podany przez M. G. (2) rachunek bankowy. Pozyskane w ten sposób środki finansowe M. G. (2) wypłaciła i przekazała je oskarżonemu J. M. . Miesięczna rata kredytu wynosiła 374,49 zł, a kredyt miał być spłacony do dnia 10 czerwca 2014r.. W kolejnych okresach oskarżony J. M. przekazywał M. G. (2) środki niezbędne dla realizacji rat kredytu – w pewnym momencie jednak tego zaniechał, co skutkowało wypowiedzeniem przez bank umowy kredytowej, wystąpieniem o nadanie klauzuli wykonalności na bankowy tytuł egzekucyjny, a następnie nieskutecznym dochodzeniem należności w drodze egzekucji, wobec czego doszło do zbycia wierzytelności przez bank na rzecz PROKURA Niestandaryzowanego Sekurytyzacyjnego Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego. Za wyżej opisane zachowanie przestępne M. G. (2) została prawomocnie skazana wyrokiem Sądu Rejonowego Poznań - Stare Miasto w P. . Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień J. M. (k.3085, k.3160-3174 w zw. z k.5-10, 25-32, 42-47, 102-104, 109-111, 129-131, 160-161, 167-169, 194-197, 216-218; 4481), ⚫ zeznań świadka R. P. (1) (k.4480 w zw. z k. 21-22 teczka kredytowa (...) S.A. dot. M. G. (2) ), ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce nr 9 dot. umowy pożyczki M. G. (2) w (...) S.A. ). tj.  k.3 – pisma (...) S.A. z dn. 27 marca 2014 r.  k.4-11 – wniosków M. G. (2) o produkty kredytowe z załącznikami  k.12-13 – umowy o Kredyt na Miarę z dnia 19 czerwca 2007r.  k.24 – pisma ZUS poświadczającego brak zatrudnienia M. w Przedsiębiorstwie (...) z siedzibą w P. Odnośnie zarzutu stawianego J. M. w pkt.XVI. aktu oskarżenia – pkt.7i części rozstrzygającej wyroku W 2007r. M. G. (2) pozostawała w przyjacielskich relacjach z Ł. S. . Gdy ten poinformował ją, że znajduje się w trudnej sytuacji finansowej, opowiedziała mu ona o działaniach oferowanych przez oskarżonego J. M. polegających na tym, że na podstawie dostarczonego przez niego zaświadczenia o zatrudnieniu zaciąga się pożyczkę, pozyskane środki przekazuje się J. M. , ten następnie spłaca raty zobowiązania, a formalny pożyczkobiorca jest przez niego odpowiednio wynagradzany finansowo. Ł. S. wyraził zainteresowanie takim zarobkiem, skutkiem czego doszło do jego spotkania z oskarżonym J. M. . Ten poinformował Ł. S. , że dla wykazania jego zdolności kredytowej zostanie stworzona fikcja jego zatrudnienia w wypożyczalni kaset video. W dniu 20 listopada 2007r. Ł. S. , za pośrednictwem D. R. z firmy (...) Sp. z o.o. z/s S. ul. (...) przedłożył w Banku (...) S.A. w W. wniosek o pożyczkę gotówkową z nieprawdziwym oświadczeniem o swoim zatrudnieniu i wynagrodzeniu w firmie (...) A. M. (1) z/s P. ul. (...) na stanowisku kierownika dystrybucji od dnia 1 grudnia 2006r. za wynagrodzeniem 2.085,12 zł netto miesięcznie – co był niezgodne z rzeczywistością. Okoliczności wynikające z tej dokumentacji (niezgodne z rzeczywistością) wprowadzały w błąd pracowników banku co do rzeczywistych możliwości oraz zamiaru Ł. S. wywiązania się z zaciąganego zobowiązania – w ten sposób doszło do błędnego ustalenia zdolności kredytowej Ł. S. . Opierając się na takich informacjach Bank (...) S.A. zawarł z Ł. S. w dniu 3 grudnia 2007r. umowę o nr (...) pożyczki gotówkowej w kwocie 20.000 zł. Pozyskane w ten sposób środki finansowe Ł. S. przekazał oskarżonemu J. M. , a ten – w ramach uzgodnionej wcześniej gratyfikacji – przekazał Ł. S. 10% z uzyskanych środków. W kolejnych latach oskarżony J. M. przekazywał Ł. S. środki niezbędne dla realizacji rat kredytu – czynił tak przez około rok, po czym z uwagi na utrudniony kontakt z J. M. Ł. S. samodzielnie zakończył spłacanie pożyczki z dniem 15 października 2012r.. Za wyżej opisane zachowanie przestępne Ł. S. został prawomocnie skazany wyrokiem Sądu Rejonowego Poznań - Stare Miasto w P. . Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień J. M. (k.3085, k.3160-3174 w zw. z k.5-10, 25-32, 42-47, 102-104, 109-111, 129-131, 160-161, 167-169, 194-197, 216-218; 4481), ⚫ zeznań świadka Ł. S. (k.4056-4058 w zw. z k. 1-2, 11-14 teczki osobowej Ł. S. ), M. G. (3) (k.4097-4100 w zw. k.27-28 teczki kredytowej (...) S.A. dot. Ł. S. ), ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce nr 77 dot. umowy pożyczki w Banku (...) S.A. zawartej z Ł. S. tj.,  k. 3 – pismo Banku (...) S.A. z dn. 28 marca 2014 r.  k.44 wniosku pożyczkę gotówkową  k. 5-6 – Propozycja kredytowa  k. 6v. - 7 - Wniosek o pożyczkę gotówkową z dn. 20.11.2007 r.  k. 8 – Wynik liczenia zdolności kredytowej  k. 8 v. - Raport kredytowy  k. 11 – Decyzja kredytowa  k. 12-22– Umowa pożyczki nr (...) -/ (...) z załącznikami  k. 25 pisma ZUS poświadczające brak zatrudnienia Ł. S. w firmie (...) A. M. (1) . Odnośnie zarzutu stawianego W. W. (1) w pkt.XXI. aktu oskarżenia – pkt.10d części rozstrzygającej wyroku Poczynając od 1997r. Z. N. prowadził działalność gospodarczą pod nazwą Zakład (...) Z. N. , ul. (...) , (...)-(...) O. . Na początku 2011r. w związku z problemami finansowymi postanowił pozyskać finansowanie i w ten sposób skontaktował się z Kancelarią Doradców (...) & Wspólnicy, Z. & M. (...) z siedzibą w P. , ul. (...) . Na początku 2011r. za pośrednictwem tej kancelarii, przy użyciu sfałszowanych dokumentów dotyczących dochodów osiąganych z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej pod nazwą Zakład (...) Z. N. , ul. (...) , (...)-(...) O. , Z. N. wyłudził kredyt gotówkowy w kwocie 300.000 zł z Banku (...) S.A. (został za to skazany prawomocnym wyrokiem Sądu Okręgowego w Poznaniu z dnia 23 lipca 2018r., sygn. akt XVI K 95/18). W połowie 2011r. A. Z. i P. M. z Kancelarii Doradców (...) & Wspólnicy, Z. & M. (...) z/s P. ul. (...) zaproponowali Z. N. dokonanie kolejnego oszustwa z wykorzystaniem podrobionej dokumentacji. Tym razem Z. N. miał zawrzeć umowę kredytu hipotecznego na zakup nieruchomości położonej w N. , gmina K. działka nr (...) (na nieruchomości tej zlokalizowany był budynek dworu do remontu oraz parku), zaś w próbie pozyskania kredytu w banku (...) S.A. w P. na ul. (...) wziął udział również oskarżony W. W. (1) , którego brat – K. W. (2) pracował wówczas w (...) S.A. . Na bazie dostarczonych już wcześniej dokumentów dotyczących prowadzonej działalności gospodarczej w kancelarii (...) zostały podjęte działania celem sfałszowania tej dokumentacji i wytworzenia takiej, która pozwalałaby na wykazanie odpowiedniej zdolności kredytowej Z. N. . W ten sposób doszło do sfałszowania następujących dokumentów: ⚫ historii rachunku bankowego (...) S.A. o nr (...) za okres czasu od 7 stycznia 2011r. do 30 czerwca 2011r. należącego do Zakładu (...) , ⚫ zaświadczenia (...) S.A. z dnia 27 lipca 2011r. dot. prowadzonego i obrotów na rachunku bankowym o nr (...) należącym do Zakładu (...) , ⚫ księgi P. i Rozchodów – sumy 2010 Zakładu (...) , podatkowej Księga P. i Rozchodów za miesiąc czerwiec, maj i kwiecień 2011r. Zakładu (...) , księgi P. i Rozchodów – sumy 2011 Zakładu (...) , ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 2.455.610,70zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.118.860,30zł, dochodem w kwocie 336.750,40zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w O. i datą wpływu 26.04.2010r. oraz informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 2.455.610,70zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.118.860,30zł, dochodem w kwocie 336.750,40zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w O. i datą wpływu 26.04.2010r. oraz informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 2.528.240,92zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.137.019,54zł, dochodem w kwocie 391.221,38zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w O. i datą wpływu 25.01.2011r. w rzeczywistości przychody i dochody Z. N. były drastycznie mniejsze i wynosiły odpowiednio 415.593,75 zł oraz 58.500,11 zł), ⚫ zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 2.528.240,92zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 2.137.019,54zł, dochodem w kwocie 391.221,38zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w O. i datą wpływu 25.01.2011r. (w rzeczywistości przychody i dochody Z. N. były drastycznie mniejsze i wynosiły odpowiednio 442.902,53 zł oraz 48.559,41 zł), ⚫ umowy przedwstępnej sprzedaży nieruchomości zawartej w dniu 5 lipca 2011r. pomiędzy sprzedającym nieruchomość w N. dz. nr 109 Z. N. a kupującym P. A. (podpis P. A. na tym dokumencie został podrobiony, a on sam nigdy nie zamierzał sprzedać tej nieruchomości), ⚫ dowodu przelewu pieniędzy w kwocie 300.000 zł z rachunku bankowego o nr (...) należącego do Z. N. na rachunek bankowy o nr (...) tytułem zaliczka do umowy z dnia 5 lipca 2011r. (w rzeczywistości przelew taki nie miał nigdy miejsca – vide: k.255-258 pismo Banku (...) S.A. z 30 października 2014r. z załącznikiem), Nadto – na bazie tych podrobionych dokumentów Z. N. jako kredytobiorca złożył szereg pisemnych, niezgodnych z rzeczywistością oświadczeń dotyczących swej działalności gospodarczej oraz osiąganych dochodów (oświadczenie dotyczące wyników prowadzonej działalności gospodarczej w roku bieżącym za okres od stycznia 2010r. do grudnia 2010r. Zakładu (...) , oświadczenia dotyczące wyników prowadzonej działalności gospodarczej w roku bieżącym za okres od 1 stycznia 2011r. do 30 czerwca 2011r. Zakładu (...) , oświadczenia o wysokości dochodów osoby prowadzącej działalność gospodarczą za okres stycznia 2011r. do czerwca 2011r. Zakładu (...) , podsumowania za okres od 01.01.2009r. do 31.12.2009r. Zakładu (...) ), a także w dokumencie – Oświadczenie Kredytobiorcy o dochodach za okres od 1 stycznia 2010r. do 31 grudnia 2010r. oraz w dokumencie – Oświadczenie Kredytobiorcy o dochodach za okres od 1 stycznia 2011r. do 30 czerwca 2011r. (stanowiących załącznik do wniosku o kredyt) zawarł nierzetelne pisemne oświadczenie o wysokości osiągniętych dochodów za rok 2010 i okres od 1 stycznia 2011r. do 30 czerwca 2011r.. Na prośbę P. M. w dniu 4 sierpnia 2011r. do banku (...) S.A. udał się wraz ze Z. N. (jak kredytobiorcą) oskarżony W. W. (1) , który mając pełną świadomość sfałszowania wyżej wymienionych dokumentów oraz składania nierzetelnych (niezgodnych z rzeczywistością) oświadczeń Z. N. dotyczących prowadzonej przez niego działalności gospodarczej. W. W. (1) działał wówczas jako pośrednik finansowy. Z. N. i towarzyszący mu oskarżony W. W. (1) przedkładając wyżej wymienione dokumenty złożyli wniosek o udzielenie kredytu hipotecznego w kwocie 2.000.000 zł. Wprowadzali ini w błąd przedstawicieli Banku (...) S.A. co do zamiaru i rzeczywistych możliwości wywiązania się przez Z. N. z zobowiązania wynikającego z umowy kredytowej, o zawarcie której wnosili. Oskarżony W. i Z. N. liczyli bowiem na to, że mając mylne wyobrażenie o rzeczywistych możliwościach Z. N. wywiązania się z zobowiązania bank ten udzieli kredytu we wnioskowanej kwocie 2.000.000 zł. Ostatecznie jednak sprawcy zamierzonego celu nie osiągnęli z uwagi na fakt, że bank nawet w oparciu o przedłożone mu sfałszowane oraz nierzetelne dokumenty (czego pracownicy banku nie byli świadomi) odmówił przyznania kredytu. P. M. i A. Z. w związku z wyżej opisanymi zachowaniami zostali oskarżeni w sprawie w sprawie równolegle prowadzonej w Sądzie Okręgowym w Poznaniu. Za wyżej opisane zachowanie Z. N. został skazany prawomocnym wyrokiem Sądu Okręgowego w Poznaniu z dnia 23 lipca 2018r., sygn.. akt XVI K 95/18 Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień W. W. (1) (k.3085, k.3148-149 w zw. z k. 54-58, 61-62, 89-95, 234-242, 260-262, 267-269, 351-353, 400-402 oraz 463-465 teczki osobowej W. W. (1) ), częściowo wyjaśnień J. M. (k.3085, k.3160-3174 w zw. z k.5-10, 25-32, 42-47, 102-104, 109-111, 129-131, 160-161, 167-169, 194-197, 216-218; 4481), ⚫ zeznań świadków: częściowo Z. N. (k.3130— (...) w zw. z 26-34, 39-41, 87-89 teczki osobowej Z. N. oraz k.4058-4059), A. Z. (k.3186-3201, 3205-3208, 3213-3217, 3253-3264 w zw. z k.1-10, 11-18, 19-27, 28-29, 30-35, 36-45, 46-52, 53-59, 60-64, 65-74, 75-85, 86-88, 89-102, 103-107, 108-124, 125-138, 139-155, 156-180, 181-219, 220-232 teczki osobowej A. Z. ), P. M. (k.3299-3308, 3311-3322, 3331-3340, 3345-3351, 3357-3364, 3392-3395 w zw. z k. 1-6, 7-11, 12-15, 16-18, 19-24, 25-29, 30-34, 35-39, 40-44, 45-50, 51-54, 55-61, 62-71, 72-106, 107-111, 112-125c, 126-139, 140-156, 157-181, 182-220, 221-232, 233-238 teczki osobowej P. M. ), ⚫ odpisu wyroku Sądu Okręgowego w Poznaniu z dnia 23 lipca 2018r., sygn.. akt XVI K 95/18 ( k.4052-4054), ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce tematycznej nr 6 dot. kredytu w Banku (...) S.A. dla Z. N. tj.  k.10 dokument „Ocena zdolności kredytowej”  k.11 zaświadczenie o niezaleganiu w opłacaniu składek ZUS z 11 sierpnia 2011r.  k.12 oświadczenia Z. N. dotyczące wyników prowadzonej działalności gospodarczej za okres od 1 stycznia 2011r. do 30 czerwca 2011r.  k.13 oświadczenie Z. N. o wysokości dochodów osoby prowadzącej działalność gospodarczą za okres stycznia 2011r. do czerwca 2011r.  k.14 Oświadczenie Z. N. jako Kredytobiorcy o dochodach za okres 01.01.2011r. – 31.06.2011r.  k.15 Oświadczenie Z. N. o dochodach za okres 1.01.2010 r. – 31.12.2010 r.  k.16 Oświadczenie o wysokości dochodów osoby prowadzącej działalność gospodarczą za okres styczeń 2010r. – grudzień 2010 r.  k.17 Potwierdzenie wpłaty gotówki/rata z 8 sierpnia 2011 r.  k.19-21 W. z operatu szacunkowego z 1 czerwca 2011 r.  k.22 Informacja z Urzędu Gminy K. z 9 sierpnia 2011 r.  k.23 Zaświadczenie z Wojewódzkiego Urzędu Ochrony Zabytków w P. z 25 sierpnia 2011r.,  k.24 Uproszczony kosztorys budowlany  k.25 przedłożony w banku dokument - dowód polecenia przelewu - wpłaty zaliczki z 7 lipca 2011 r. kwoty 300.000 zł rachunku Z. N. na rzecz P. A. ,  k.26-28 Umowa przedwstępna sprzedaży nieruchomości z dnia 5 lipca 2011 r.  k.29 mapa  k.30 Wypis z rejestru gruntów z 27 maja 2011r.,  k.31-33 Odpis zwykły księgi wieczystej nr (...) , stan z dnia 30 sierpnia 2011 r.  k.34-36 Odpis zwykły księgi wieczystej nr (...) , stan z dnia 29.07.2011 r.  k.37-59 przedłożona w banku historia rachunku prowadzonego dla Zakładu (...) w (...) SA nr (...)  k.60 przedłożone w banku zaświadczenie (...) S.A. z 27.07.2011 r.  k.62-74, 77-78 (...) Księgi P. i Rozchodów Zakładu (...)  k.75 Zaświadczenie o niezaleganiu w opłacaniu składek ZUS z 01.03.2011 r.  k.76 Zaświadczenie o niezaleganiu w podatkach lub stwierdzające stan zaległości z 28.07.2011r.  k.79-88 złożone w banku deklaracje podatkowe Z. N.  k.89 Zaświadczenie o dokonaniu zmiany wpisu do ewidencji działalności gospodarczej z 18.03.2010 r.  k.90 Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON z 25.03.2010 r.  k.91 Decyzja w sprawie nadania NIP z 24.01.1997 r.  k.92 Oświadczenie z 04.08.2011 r.  k.93-97, 98-101 wniosek Z. N. z 4.08.2011 r. o udzielenie kredytu z załącznikiem  k.105-106 akt Notarialny Repertorium A nr 1399/2010 z 10.02.2010r. dotyczący ustanowienia rozdzielności majątkowej małżeńskiej w małżeństwie Z. N.  k.107-109 Raport Kredytowy  k.110-211 pisma Naczelnika Urzędu Skarbowego w O. z załącznikami w postaci deklaracji podatkowych Z. N. złożonych w urzędzie skarbowym  k.222-229 (...) SA wraz z historią rachunku nr (...) za okres 1.01.2011 r. do 30.09.2011 r.  k.253 Pismo z (...) SA z 23.10.2014 r. dotyczący dokumentu – zaświadczenia (...) S.A. z 27.07.2011 r.  k.255-258 (...) Banku (...) S.A. z 30 października 2014r. z załącznikiem dotyczące dokumentu dowodu polecenia przelewu - wpłaty zaliczki z 7.07.2011r. kwoty 300.000 zł rachunku Z. N. na rzecz P. A.  k.260-267 Pismo z Urzędu Skarbowego w O. z 28.10.2014 r. z załącznikami zeznań podatkowych Z. N. za 2011r. Odnośnie zarzutu stawianego M. G. (1) w pkt.XLIII. aktu oskarżenia (pkt.XXXI. części wstępnej wyroku – pkt.25 części rozstrzygającej wyroku) W dniu 16 kwietnia 2011r. oskarżony M. G. (1) zakończył odbywanie kilkuletniej (od 2006r.) kary pozbawienia wolności. Z uwagi na brak swej zdolności kredytowej M. G. (1) zdecydował się na pozyskanie zaświadczenia o swoim rzekomym zatrudnieniu – w dniu 5 października 2011r. na jego prośbę jego znajomy R. W. prowadzący działalność gospodarczą pod nazwą (...) Serwis (...) wystawił mu zaświadczenie wskazując – niezgodnie z rzeczywistością - że M. G. (1) pozostaje zatrudniony w jego przedsiębiorstwie od 1 stycznia 2006r. na podstawie umowy o pracę na czas nieokreślony za wynagrodzeniem miesięcznym brutto 2.600 zł. Dysponując takim dokumentem oskarżony M. G. (1) w dniu 22 października 2011r. udał się do Sklepu (...) zlokalizowanego w Centrum handlowym (...) w P. na pul. B. i tam w celu uzyskania dla siebie kredytu na zakup telewizora m – ki LG o nr fabrycznym (...) przedłożył w (...) Bank S.A. w P. na ul. (...) wyżej opisany poświadczający nieprawdę dokument w postaci zaświadczenia o zatrudnieniu w firmie (...) , R. W. z/s P. ul. (...) . Wprowadzając w ten sposób w błąd pracowników (...) Bank S. A. co do swego zamiaru i możliwości wywiązania się z zobowiązania wynikającego z umowy kredytowej na zakup towarów i usług nr (...) na zakup telewizora m – ki LG oskarżony M. G. (1) doprowadził pokrzywdzony bank do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.299 zł. Zachowania tego oskarżony M. G. (1) dopuścił się w dnu 22 października 2011r. – czyli w ciągu 5 lat po odbyciu w okresie od 4 października 2007r. do 4 kwietnia 2008r. kary 1 roku pozbawienia wolności wymierzonej wyrokiem Sądu Rejonowego w Poznaniu z dnia 29 stycznia 2003r., sygn. VK 1785/02 za umyślne przestępstwo podobne. Kredyt miał być spłacony w 13 ratach – ostateczny termin jego spłaty zgodnie z umową upływał 22 listopada 2012r. Na poczet spłaty kredytu oskarżony M. G. (1) uiścił zaledwie jedną ratę - w dniu 23 listopada 2011r. w kwocie 198,24 zł. R. W. za pomoc oskarżonemu M. G. (1) w oszustwie na szkodę (...) Bank S.A. poprzez wystawienie mu w dniu 5 października 2011r. niezgodnego z rzeczywistością zaświadczenia o zatrudnieniu i zarobkach został skazany wyrokiem Sądu Okręgowego w Poznaniu z 23 lipca 2018r. w sprawie XVI K 95/18. Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień M. G. (1) k.3174 w zw. z k.19-23, 24-25, 53-57, 75-80, 103-105, 111-113, 144-146, 205-207 teczki osobowej M. G. (1) oraz k.40-43 teczki osobowej R. W. ⚫ zeznań świadka R. W. k.3142-3143 w zw. z k.34-37, 38-39, 40-43 i 130-132 teczki osobowej R. W. oraz k.4073-4075 ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce tematycznej nr 11 dot. kredytu na zakup towarów i usług w (...) Bank S.A. z dnia 22 października 2011r. dla M. G. (1) , tj.  k.9 pisma (...) Bank S.A. z 26 marca 2012r.  k. 10-11 umowy o kredyt na zakup towarów i usług nr (...) z 22 października 2011 r.  k.12 zaświadczenia o zatrudnieniu z 5 października 2011 r.  k. 18 pisma z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych I Oddziału w P. z 7 marca 2012r. ⚫ dokumentu zgromadzonego w teczce osobowej M. G. (1) tj.  k.97-98 – odpisu wyroku Sądu Rejonowego w Poznaniu z 29 stycznia 2003r. sygn. V K 1785/02 wraz z danymi o odbyciu kary ⚫ k.4052-4054 odpi su wyroku Sądu Okręgowego w Poznaniu z 23 lipca 2018r. w sprawie XVI K 95/18 wydanego m.in. wobec R. W. Odnośnie oskarżonej E. K. Poczynając od 27 sierpnia 2007r. oskarżona E. K. prowadziła działalność gospodarczą pod nazwą (...) . Oskarżona w tym czasie zamieszkiwała wraz z rodziną w C. . Obsługę księgową jej przedsiębiorstwa prowadził B. K. (1) – prowadzący biuro rachunkowe. Z prowadzonej przez siebie działalności gospodarczej oskarżona E. K. osiągała następujące wyniki: k) w 2009r. - w zeznaniu o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2009, złożonym w US w B. w dniu 28 kwietnia 2010r., oskarżona E. K. wykazała przychód w kwocie 4.172,45 zł, koszt uzyskania przychodów w kwocie 27.354,47 zł oraz poniesioną stratę w kwocie 23.182,02 zł; l) w 2010r. - w zeznaniu o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2010, złożonym w US w B. w dniu 14 lutego 2011r., oskarżona E. K. wykazała przychód w kwocie 423.481,55 zł, koszty uzyskania przychodów w kwocie 331.667,10 zł oraz dochód w kwocie 91.814,45 zł. W pierwszej połowie 2011r. oskarżona E. K. poszukiwała finansowania dla prowadzonej przez siebie działalności gospodarczej. Wraz z mężem G. K. (2) (pomagającym jej w przedsiębiorstwie) zwróciła się do kilku banków w miejscu swojego zamieszkania ( C. ), te jednak odmówiono udzielenia jej kredytu. Sytuacja finansowa przedsiębiorstwa (...) , którą była ona w stanie udokumentować (strata w 2009r. oraz dochód za 2010r. w kwocie 91.814,45 zł), a także posiadane już wówczas zadłużenie (w Banku Spółdzielczym w B. ) skutkowały tym, że E. K. nie wykazywała zdolności kredytowej do zaciągnięcia kredytu w kwocie przez nią oczekiwanej. W tej sytuacji, pozyskując informację o sposobie funkcjonowania kancelarii (...) w P. , mimo znacznej odległości od miejsca zamieszkania małżonkowie K. podjęli decyzję o próbie pozyskania finansowania za pośrednictwem tej kancelarii. Na pierwsze spotkanie do P. udał się małżonek E. K. – G. K. (2) , na kolejne zaś już dysponując oryginałami dokumentacji dotyczącej prowadzonego przedsiębiorstwa - również oskarżona E. K. . Jako klientka „z polecenia” oskarżona została wprost poinformowana przez A. Z. i P. M. , że sytuacja finansowa jej przedsiębiorstwa wynikająca z dostarczonych dokumentów nie pozwala jej na pozyskanie finansowania (co nie było dla oskarżonej zaskoczeniem w racji wcześniejszych odmów w placówkach (...) ), niemniej po odpowiednim sfałszowaniu dokumentacji i wykreowaniu w ten sposób innego (nierzeczywistego) obrazu jej działalności kancelaria może pomóc jej w pozyskaniu finansowania. Oskarżona E. K. wyraziła zgodę na tak złożoną jej propozycję. Odnośnie zarzutu stawianego E. K. w pkt.LX. aktu oskarżenia (pkt.XXXIII. części wstępnej wyroku – pkt.29 części rozstrzygającej wyroku) Pierwszym finansowaniem pozyskanym przez oskarżoną E. K. na podstawie sfałszowanej dokumentacji był kredyt udzielony przez (...) Bank S.A. w kwocie 99.871,71 zł przyznany na podstawie umowy kredytu gotówkowego nr DK/KR – (...) z dnia 12 kwietnia 2011r.. Działając za pośrednictwem Doradcy F. M. L. prowadzącego działalność gospodarczą pod nazwą (...) z/s P. ul. (...) , oskarżona E. K. przedłożyła w dniu 29 marca 2011r. w (...) Bank S.A. wniosek o kredyt dołączając do niego szereg nierzetelnych oraz podrobionych dokumentów dotyczących prowadzonej przez nią działalności gospodarczej pod nazwą (...) E. K. z/s M. (...) , (...)-(...) B. , a mianowicie: ⚫ zawierające dane niezgodne z rzeczywistością zestawienie przychodów i kosztów za 2010r. według książki przychodów i rozchodów firmy (...) E. K. , ⚫ zawierające dane niezgodne z rzeczywistością zestawienie przychodów i kosztów za 2009r. według książki przychodów i rozchodów firmy (...) E. K. , ⚫ sfałszowany dokument zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.423.481,52zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.022.742,24zł oraz dochodem 400.739,28 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści „Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 17.03.2011r.” (w rzeczywistości dochód oskarżonej za 2010r. wyniósł jedynie 91.814,45 zł), ⚫ sfałszowany dokument informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.423.481,52zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.022.742,24zł oraz dochodem 400.739,28 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści „Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 17.03.2011r.”, ⚫ sfałszowany dokument zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 954.172,45 zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 630.575,64 zł oraz dochodem 323.596,81 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści „Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 16.04.2010r.” (w rzeczywistości zaś w roku 2009 oskarżona poniosła stratę w kwocie 23.182,02 zł), ⚫ sfałszowany dokument informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 954.172,45 zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 630.575,64 zł oraz dochodem 323.596,81 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści „Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 16.04.2010r.”. Nadto w dokumencie „Oświadczenie o sytuacji finansowej”, który stanowił załącznik do wniosku o kredyt gotówkowy (k.55 teczki kredytowej nr 5), oskarżona E. K. podała nieprawdziwe dane o dochodach z tytułu prowadzenia firmy pod nazwą (...) E. K. z/s M. (...) , (...)-(...) B. za 2010r. - wskazała mianowicie, jakoby jej dochód za 2010r. wyniósł 400.739,28 zł (a więc dokładnie tyle, ile zostało wpisane w sfałszowanym dokumencie zeznania podatkowego PIT-36L za 2010r.), podczas gdy w rzeczywistości dochód ten wyniósł zaledwie około 1/5 część tej kwoty, bo jedynie 91.814,45 zł. Przedkładając do wniosku o udzielenie kredytu takie dokumenty oraz składając takiej treści oświadczenie o swojej sytuacji finansowej oskarżona E. K. wprowadzała w błąd przedstawicieli (...) Banku S.A. , albowiem w rzeczywistości w 2009r. poniosła ona stratę, zaś jej dochody w 2010r. były wielokrotnie niższe (kwoty te zostały wskazane już wyżej) niż wskazywane przedstawicielom banku. (...) Banku S.A. zostali w ten sposób wprowadzeni w błąd przez oskarżoną E. K. co do jej zamiaru oraz rzeczywistych możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego- niekorzystnie rozporządzili mieniem w kwocie 99.871,71 zł przyznając oskarżonej E. K. kredyt gotówkowy. Kredyt ten został wypłacony oskarżonej w dniu 12 kwietnia 2011r. – na jej rachunek prowadzony w Banku Spółdzielczym B. . Oskarżona E. K. zobowiązała się do spłaty kredytu w 60 ratach, lecz czyniła to w wymaganych kwotach zaledwie do kwietnia 2012r. – wówczas pojawiły się wpłaty niepełnych rat, a 19 lipca 2012r. miała miejsce ostatnia jakakolwiek wpłata. Z uwagi na brak spłat z tytułu zaciągniętego kredytu (...) Bank S.A. w dniu 30 stycznia 2013r. wypowiedział umowę. Na dzień 13 lipca 2015r. zaległość w spłacie kapitału wynosiła 78.447,08 zł. Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień E. K. ( k.3085, 3092-3093 w zw. z k. 147-156, 293-295 teczki osobowej E. K. ), ⚫ zeznań świadków: A. Z. (k.3186-3201, 3205-3208, 3213-3217, 3253-3264 w zw. z k.1-10, 11-18, 19-27, 28-29, 30-35, 36-45, 46-52, 53-59, 60-64, 65-74, 75-85, 86-88, 89-102, 103-107, 108-124, 125-138, 139-155, 156-180, 181-219, 220-232 teczki osobowej A. Z. ), P. M. (k.3299-3308, 3311-3322, 3331-3340, 3345-3351, 3357-3364, 3392-3395 w zw. z k. 1-6, 7-11, 12-15, 16-18, 19-24, 25-29, 30-34, 35-39, 40-44, 45-50, 51-54, 55-61, 62-71, 72-106, 107-111, 112-125c, 126-139, 140-156, 157-181, 182-220, 221-232, 233-238 teczki osobowej P. M. ), S. L. (k.4202-4203 w zw. z k.149-152 teczka kredytowa (...) Bank S.A. dot. N. E. K. ), B. K. (1) (k.3278-3281), G. K. (2) (k.3281-3286), K. F. (k.3297-3299), ⚫ dokumentów w postaci: pism (...) Bank S.A. (k.260-261 teczki osobowej E. K. oraz k.6416-3458 akt głównych), ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce tematycznej nr 5 opisanej (...) E. F. – K. , IDEA BANK”, a mianowicie:  k.2–3 , 12-99 – pismo (...) Bank S.A. z dnia 26 lipca 2012r. wraz z załącznikami w postaci dokumentów dotyczących umowy kredytowej nr (...) ,  k.5-11 historii rachunku bankowego dot. spłat rat kredytowych  k.153-163 pismo Naczelnika US w B. wraz załącznikami w postaci uwierzytelnionych kopii zeznań podatkowych E. K. za lata podatkowe 2009 i 2010 Odnośnie zarzutu stawianego E. K. w pkt.LXI. aktu oskarżenia (pkt.XXXIV. części wstępnej wyroku – pkt.30a części rozstrzygającej wyroku) Powodzenie w uzyskaniu wyżej opisanego kredytu skłoniło oskarżoną E. K. do podjęcia działań celem pozyskania kolejnego finansowania na podstawie sfałszowanej dokumentacji (takiej samej jak w przypadku skutecznie pozyskanego już kredytu). W dniu 12 kwietnia 2011r., ponownie działając za pośrednictwem Doradcy F. M. L. prowadzącego działalność gospodarczą pod nazwą (...) z/s P. ul. (...) , oskarżona E. K. przedłożyła w (...) Bank S.A. wniosek o kredyt dołączając do niego szereg nierzetelnych oraz podrobionych dokumentów dotyczących prowadzonej przez nią działalności gospodarczej pod nazwą (...) E. K. z/s M. (...) , (...)-(...) B. , a mianowicie: ⚫ zawierające dane niezgodne z rzeczywistością zestawienie przychodów i kosztów za 2010r. według książki przychodów i rozchodów firmy (...) E. K. , ⚫ zawierające dane niezgodne z rzeczywistością zestawienie przychodów i kosztów za 2009r. według książki przychodów i rozchodów firmy (...) E. K. , ⚫ sfałszowany dokument zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.423.481,52 zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.022.742,24 zł oraz dochodem 400.739, 28zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści „Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 17.03.2011r.” (w rzeczywistości dochód oskarżonej za 2010r. wyniósł jedynie 91.814,45 zł), ⚫ sfałszowany dokument informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.423.481,52 zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.022.742,24 zł oraz dochodem 400.739,28 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści „Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 17.03.2011r.”, ⚫ sfałszowany dokument zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 954.172,45 zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 630.575,64zł oraz dochodem 323.596,81 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści „Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 16.04.2010r.” (w rzeczywistości zaś w roku 2009 oskarżona poniosła stratę w kwocie 23.182,02 zł), ⚫ sfałszowany dokument informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym2009 z wykazanym przychodem w kwocie 954.172,45zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 630.575,64zł oraz dochodem 323.596,81zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 16.04.2010r.. Nadto w dokumencie „Oświadczenie o sytuacji finansowej”, który stanowił załącznik do wniosku o kredyt gotówkowy (k.35 teczki kredytowej nr 6), oskarżona E. K. podała nieprawdziwe dane o dochodach z tytułu prowadzenia firmy pod nazwą (...) E. K. z/s M. (...) , (...)-(...) B. za 2010r. - wskazała mianowicie, jakoby jej dochód za 2010r. wyniósł 400.739,28 zł (a więc dokładnie tyle, ile zostało wpisane w sfałszowanym dokumencie zeznania podatkowego PIT-36L za 2010r.), podczas gdy w rzeczywistości dochód ten wyniósł zaledwie 91.814,45 zł. Przedkładając do wniosku o udzielenie kredytu takie dokumenty oraz składając takiej treści oświadczenie o swojej sytuacji finansowej oskarżona E. K. wprowadzała w błąd przedstawicieli (...) Banku S.A. , albowiem w rzeczywistości w 2009r. poniosła ona stratę, zaś jej dochody w 2010r. były wielokrotnie niższe (kwoty te zostały wskazane już wyżej) niż wskazywane przedstawicielom banku. (...) Banku S.A. zostali w ten sposób wprowadzeni w błąd przez oskarżoną E. K. co do jej zamiaru oraz rzeczywistych możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego- niekorzystnie rozporządzili mieniem w kwocie 307.918,10 zł przyznając oskarżonej E. K. kredyt gotówkowy. Kredyt ten został wypłacony oskarżonej w dniu 14 czerwca 2011r. – na dwa rachunki bankowe przez nią wskazane. Oskarżona E. K. zobowiązała się do spłaty kredytu w 120 ratach, lecz czyniła to w wymaganych kwotach zaledwie do kwietnia/maja 2012r. – wówczas pojawiły się wpłaty niepełnych rat, a 18 lipca 2012r. miała miejsce ostatnia jakakolwiek wpłata. Z uwagi na brak spłat z tytułu zaciągniętego kredytu (...) Bank S.A. z dniem 15 marca 2013r. wypowiedział umowę. Na dzień 13 listopada 2013r. zaległość w spłacie kapitału wynosiła 289.022,84 zł. Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień E. K. (k.3085, 3092-3093 w zw. z k. 147-156, 293-295 teczki osobowej E. K. ), ⚫ zeznań świadków: A. Z. (k.3186-3201, 3205-3208, 3213-3217, 3253-3264 w zw. z k.1-10, 11-18, 19-27, 28-29, 30-35, 36-45, 46-52, 53-59, 60-64, 65-74, 75-85, 86-88, 89-102, 103-107, 108-124, 125-138, 139-155, 156-180, 181-219, 220-232 teczki osobowej A. Z. ), P. M. (k.3299-3308, 3311-3322, 3331-3340, 3345-3351, 3357-3364, 3392-3395 w zw. z k. 1-6, 7-11, 12-15, 16-18, 19-24, 25-29, 30-34, 35-39, 40-44, 45-50, 51-54, 55-61, 62-71, 72-106, 107-111, 112-125c, 126-139, 140-156, 157-181, 182-220, 221-232, 233-238 teczki osobowej P. M. ), S. L. (k.4202-4203 w zw. z k.150-153 teczka kredytowa (...) Bank S.A. dot. N. E. K. ), B. K. (1) (k.3278-3281), G. K. (2) (k.3281-3286), K. F. (k.3297-3299), ⚫ dokumentów w postaci: pism (...) Bank S.A. (k.260-261 teczki osobowej E. K. oraz k.6416-3458 akt głównych), ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce tematycznej nr 6 opisanej (...) E. F. – K. , IDEA BANK”, a mianowicie:  k.2–4, 11-124 – pismo (...) Bank S.A. z dnia 27 lipca 2012 r. wraz z załącznikami w postaci dokumentacji dot. kredytu gotówkowego nr DK/KR – (...) ,  k.6 – 10 – historia rachunku dot. spłat rat kredytowych,  k.154 – pismo Naczelnika Urzędu Skarbowego w B. z dnia 17 stycznia 2012 r. wraz załącznikami w postaci uwierzytelnionych kopii zeznań podatkowych E. K. za lata podatkowe 2009 i 2010. Odnośnie zarzutu stawianego E. K. w pkt.LXII. aktu oskarżenia (pkt.XXXV. części wstępnej wyroku – pkt.30b części rozstrzygającej wyroku) Kolejnym finansowaniem pozyskanym przez oskarżoną E. K. na podstawie nierzetelnej i sfałszowanej dokumentacji był kredyt gotówkowy w kwocie 300.000 zł przyznany jej przez (...) Bank S.A. na podstawie umowy o kredyt gotówkowy nr (...) – 000 z dnia 1 czerwca 2011r.. Działając za pośrednictwem przedstawicieli Kancelarii Doradców (...) & Wspólnicy Sp. c. z/s P. ul. (...) oskarżona E. K. w dniu 19 maja 2011r. osobiście udała się do Oddziału Banku (...) w P. na ul. (...) i tam przedłożył przedstawicielowi banku nierzetelne i podrobione dokumenty dotyczące prowadzonej przez nią działalności gospodarczej pod nazwą (...) E. K. z/s M. (...) , (...)-(...) B. , a mianowicie: ⚫ sfałszowany dokument zeznania o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT – 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.423.481,52 zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.022.742,24 zł oraz dochodem 400.739,28 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści „Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 17.03.2011r.” (w rzeczywistości dochód oskarżonej za 2010r. wyniósł jedynie 91.814,45 zł), ⚫ sfałszowany dokument informacji o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.423.481,52 zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.022.742,24 zł oraz dochodem 400.739,28 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści „Urząd Skarbowy B. , wpłynęło dnia 17.03.2011r.”, Nadto w dokumencie „Informacja kredytowa”, który stanowił załącznik do wniosku o kredyt gotówkowy (k.2-3, 44-46 teczki kredytowej nr 4) oskarżona E. K. podała nieprawdziwe dane o przychodach, kosztach i dochodach z tytułu prowadzenia firmy pod nazwą (...) E. K. z/s M. (...) , (...)-(...) B. za lata 2009 i 2010 - wskazała mianowicie, jakoby jej dochód za 2009r. wyniósł 323.596,81 zł, zaś za 2010r. 400.739,28 zł, podczas gdy w rzeczywistości w 2009r. oskarżona poniosła stratę (w wysokości 23.182,02 zł), zaś w 2010r. osiągnęła dochód ale zaledwie w kwocie 91.814,45 zł (czyli niemal pięciokrotnie mniejszy niż wskazywany przez nią). Przedkładając do wniosku o udzielenie kredytu takie dokumenty oraz składając takiej treści oświadczenie o swojej sytuacji finansowej oskarżona E. K. wprowadzała w błąd przedstawicieli (...) Banku S.A. , albowiem w rzeczywistości w 2009r. poniosła ona stratę, zaś jej dochody w 2010r. były wielokrotnie niższe (kwoty te zostały wskazane już wyżej) niż wskazywane przedstawicielom banku. (...) Banku S.A. zostali w ten sposób wprowadzeni w błąd przez oskarżoną E. K. co do jej zamiaru oraz rzeczywistych możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego- niekorzystnie rozporządzili mieniem w kwocie 300.000 zł przyznając w dniu 1 czerwca 2011r. oskarżonej E. K. kredyt gotówkowy. Kredyt ten został wypłacony oskarżonej na rachunek bankowy prowadzony przez bank na rzecz oskarżonej do obsługi kredytu. Oskarżona E. K. zobowiązała się do spłaty kredytu w 72 ratach kapitałowo odsetkowych w kwocie 5.865,06 zł. Pismem z 19 sierpnia 2011r. Naczelnik Urzędu Skarbowego w B. poinformował W. O. z (...) Banku (...) S.A. , że przesłana przez niego do urzędu kserokopia zeznania PIT-36L za 2010r. dot. E. K. różni się od złożonego w urzędzie zeznania zarówno w dacie złożonego dokumentu, jak też w używanych w urzędzie pieczątkach datujących wpływ dokumentu, zaś wykazywane w przesłanym przez niego do urzędu kopii zeznania przychody, koszty i dochody podatniczki E. K. są „znacznie wyższe” niż w złożonym w tym urzędzie zeznaniu. Pismem z 4 listopada 2011r. kierowanym do Prokuratury Rejonowej P. w P. E. K. zawiadomiła o o „prawdopodobieństwie popełnienia przestępstwa” na jej szkodę poprzez narażenie jej na zapłatę prowizji od kredytów przez nią zaciąganych za pośrednictwem Kancelarii (...) . Następnie pismem z 17 listopada 2011r. Naczelnik Urzędu Skarbowego w B. złożył w Prokuraturze Rejonowej w Brodnicy zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa. Z uwagi na nieregulowanie należnych rat przez oskarżoną Bank (...) S.A. wypowiedział umowę, po uzyskaniu tytułu wykonawczego podjął próbę egzekucji należności, a wobec bezskuteczności egzekucji zbył swoją wierzytelność wobec E. K. . Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo wyjaśnień E. K. (k.3085, 3092-3093 w zw. z k. 147-156, 293-295 teczki osobowej E. K. ), ⚫ zeznań świadków: A. Z. (k.3186-3201, 3205-3208, 3213-3217, 3253-3264 w zw. z k.1-10, 11-18, 19-27, 28-29, 30-35, 36-45, 46-52, 53-59, 60-64, 65-74, 75-85, 86-88, 89-102, 103-107, 108-124, 125-138, 139-155, 156-180, 181-219, 220-232 teczki osobowej A. Z. ), P. M. (k.3299-3308, 3311-3322, 3331-3340, 3345-3351, 3357-3364, 3392-3395 w zw. z k. 1-6, 7-11, 12-15, 16-18, 19-24, 25-29, 30-34, 35-39, 40-44, 45-50, 51-54, 55-61, 62-71, 72-106, 107-111, 112-125c, 126-139, 140-156, 157-181, 182-220, 221-232, 233-238 teczki osobowej P. M. ), W. O. (k.4128-4131 w zw. z k.123-126 teczki kredytowej Banku (...) SA dot. E. K. ), B. K. (1) (k.3278-3281), G. K. (2) (k.3281-3286), K. F. (k.3297-3299), ⚫ dokumentów w postaci pisma (...) Bank S.A. z 13 lipca 2015r. (k.257-258 E. K. ) oraz z dnia 14 maja 2019 r. ( k.3413 akt głównych ), ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce tematycznej nr 4 opisanej (...) E. F. – K. , BANK (...) ”, a mianowicie:  k.2–3, 44-46 - dokumentów „Informacja kredytowa”  k.7 – 9, 52-54 - zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej  k.12-14, 49-50 – kopii deklaracji PIT 36L za 2010 rok pozostawionych w banku  k.17-20 – umowy o kredyt gotówkowy w PLN nr (...) -000  k.21, 37-38 – pisma Naczelnika Urzędu Skarbowego w B. do Banku (...) S.A. z dnia 19 sierpnia 2011 r.  k.24 –zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa z dnia 17 listopada 2011 r.  k.27–28 –uwierzytelniona kopia deklaracji PIT 36L za 2010 rok  k.67-77 - zawiadomienie E. K. o podejrzeniu popełnienia przestępstwa z dnia 4 listopada 2011r. z załącznikami  k.127–137 – historia rachunku bankowego do obsługi kredytu  k.146-156 potwierdzone za zgodność z oryginałem kserokopie zeznań podatkowych E. K. za lata 2009 i 2010. Odnośnie oskarżonego S. C. (1) W 2011r. oskarżony S. C. (1) prowadził działalność gospodarcza pod nazwą (...) S. C. (1) z siedzibą w C. ul. (...) . W latach 2009 oraz 2010 S. C. (1) rozliczał się podatkowo wspólnie ze swoją małżonką M. C. (1) składając deklarację PIT-36 oraz załączniki PIT/B. Zgodnie z tą dokumentacją złożoną w Urzędzie Skarbowym w C. (vide: dokumenty pozyskane z Urzędu Skarbowego k.72-84 teczki kredytowej opisanej „ S. C. (1) – BANK (...) ”) z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej oskarżony uzyskał: ⚫ w 2009r. przychód 199.232,89 zł oraz dochód w kwocie 39.380,84 zł, ⚫ w 2010r. przychód 343.604,25 zł oraz dochód w kwocie 52.492,60 zł. W pierwszej połowie 2011r. poszukując finansowania w kwocie 1.200.000 złotych oskarżony S. C. (1) udał się do placówek bankowych w C. , gdzie spotkał się jednak z odmową przyznania finansowania z uwagi na brak wymaganej zdolności kredytowej. Wobec odmowy przyznania finansowania, pozyskując informacje od swojej znajomej o istnieniu Kancelarii Doradców (...) & Wspólnicy sp. c. z siedzibą w P. przy ul. (...) oskarżony C. udał się do P. (położonego ponad 200 km od miejsca zamieszkania) i skierował się do w/w kancelarii. Przedstawiając zaistniałą sytuację oraz swoje oczekiwania co do wysokości uzyskanego finansowania oraz okazując w kancelarii dokumenty przedstawiające swoją rzeczywistą sytuację finansową, po zapoznaniu się przez wspólników tejże kancelarii z tą dokumentacją, S. C. (1) został poinformowany, że działalność gospodarcza przez niego prowadzona osiąga zbyt niskie przychody oraz dochody – w konsekwencji zaproponowano mu dokonanie sfałszowania dokumentacji finansowej w taki sposób, by wykazać ponad 10- krotnie wyższe przychody i dochody oraz pozyskanie finansowania na podstawie tak sfałszowanej dokumentacji. S. C. (1) mając pełną świadomość tego - dążąc do pozyskania finansowania wyraził zgodę na takie rozwiązanie. Osoby związane z Kancelarią Doradców (...) & Wspólnicy Sp. c. z/s P. , ul. (...) dokonały sfałszowania dokumentacji finansowej dotyczącą działalności gospodarczej prowadzonej pod nazwą (...) S. C. (1) z/s C. ul. (...) , a następnie oskarżony C. podjął działania celem pozyskania finansowania. Odnośnie zarzutu stawianego S. C. (1) w pkt.LXVIII. aktu oskarżenia (pkt.XXXVI. części wstępnej wyroku – pkt.34a części rozstrzygającej wyroku W dniu 23 maja 2011r. oskarżony S. C. (1) wyposażony w tak wytworzoną dokumentację udał się do oddziału Banku (...) S.A. w P. przy ul. (...) i przedłożył tam następujące nierzetelne i podrobione dokumenty potwierdzające wysokość osiąganych dochodów jego firmy: ⚫ zeznanie o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 1.648.227,40zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.172.392,29zł oraz dochodem 475.835,11zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w C. i datą wpływu 28.04.2010r, ⚫ informację o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 1.648.227,40zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.172.392,29zł oraz dochodem 475.835,11zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w C. i datą wpływu 28.04.2010r, ⚫ zeznanie o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.748.912,70zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.260.002,03zł oraz dochodem 488.910,67zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w C. i datą wpływu 19.04.2011r, ⚫ informację o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2010 z wykazanym przychodem w kwocie 1.748.912,70zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.260.002,03zł oraz dochodem 488.910,67zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w C. i datą wpływu 19.04.2011r.. Nadto we wniosku o udzielenie kredytu oskarżony zawarł nierzetelne pisemne oświadczenie o wysokości osiąganych miesięcznych dochodów z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej pod nazwą (...) S. C. (1) za 2009 i 2010 rok. Przedłożenie owych dokumentów wprowadzało pracowników Banku (...) S.A. w błąd co do zamiaru S. C. (1) i jego możliwości spłaty zaciągniętego zobowiązania finansowego, przy czym gdyby pracownicy banku znali rzeczywistą sytuację finansową oskarżonego C. to nie zostałaby podjęta decyzja o przyznaniu mu wnioskowanego finansowania. W następstwie wprowadzenia w błąd Bank (...) S.A. zawarł z oskarżonym C. umowę nr (...) kredytu gotówkowego udzielając mu kredytu w kwocie 300.000 zł. Udzielenie tego kredytu na podstawie wyżej opisanej dokumentacji, na skutek wprowadzenia w błąd co do rzeczywistej sytuacji finansowej oskarżonego jako kredytobiorcy, było niekorzystnym rozporządzaniem mieniem znacznej wartości. Kwota 300.000 zł została przelana w dniu 3 czerwca 2011r. na rachunek S. C. (1) nr (...) . Kredyt miał być spłacany przez oskarżonego C. w 72 ratach – w kwocie po 5.943,35 zł (w sytuacji gdy w rzeczywistości roczny dochód S. C. (1) w 2010r. wyniósł 52.492,60 zł tj. miesięcznie 4.374,38 zł – miesięczna rata kredytu przewyższała zatem miesięczny dochód oskarżonego). W dniach 3 i 6 czerwca 2011r. S. C. (1) wykonał z rachunku tego dwa przelewy w łącznej kwocie 73.800 zł na rzecz Kancelarią Doradców (...) & Wspólnicy Sp. c. z/s P. , ul. (...) tytułem „usług doradczych w zakresie inwestycji”. Pismem z dnia 12 sierpnia 2011r. W. O. - starszy specjalista (...) Banku (...) S.A. zwrócił się do Naczelnika Urzędu Skarbowego w C. z prośbą o „weryfikację prawdziwości” załączonych do pisma PIT-ów za rok 2010 złożonych przez S. C. (1) . W konsekwencji - pismem z 18 sierpnia 2011r. Naczelnik Urzędu Skarbowego w C. złożył w Prokuraturze Rejonowej w Chojnicach zawiadomienie o podejrzeniu przestępstwa, albowiem ujawniono, dokumenty złożone przez S. C. (1) w banku są odmienne od tych, które w rzeczywistości zostały złożone w Urzędzie Skarbowym. Według stanu na 19 lipca 2016r. S. C. (1) z tytułu udzielonego mu kredytu miał zaległość w spłacie kapitału w kwocie 247.624,20 zł. Postępowanie egzekucyjne prowadzone przez bank zostało z racji swej bezskuteczności umorzone. Powyższą część stanu faktycznego Sąd ustalił na podstawie następujących dowodów: ⚫ częściowo w yjaśnień oskarżonego S. C. (1) k.3085, 3086-3091 w zw. z k. 38-41 oraz 81-83 teczki osobowej S. C. (1) ⚫ zeznań świadka A. Z. k.3186-3201, 3205-3208, 3213-3217, 3253-3264 w zw. z k.1-10, 11-18, 19-27, 28-29, 30-35, 36-45, 46-52, 53-59, 60-64, 65-74, 75-85, 86-88, 89-102, 103-107, 108-124, 125-138, 139-155, 156-180, 181-219, 220-232 teczki osobowej A. Z. , ⚫ zeznań świadka W. O. k.4128-4131 w zw. z k.103-106 teczki kredytowej Banku (...) SA dot. S. C. (1) , ⚫ dokumentów zgromadzonych w teczce tematycznej nr 26 dot. umowy o kredyt w Banku (...) S.A. z dnia 2 czerwca 2011r. dla S. C. (1) tj.  k.2-6 informacji o kredytobiorcy,  k.12 podsumowanie księgi przychodów i rozchodów – 2011,  sfałszowanych dokumentów przedłożonych w banku tj. k.16-17 PIT – 36L za rok 2009 i k.17v. – 18 PIT/B za rok 2009; k. 31-33 PIT-36L za rok 2010, k.34-35 PIT/B za rok 2010, k. 36-38 PIT-36L za rok 2009, k. 39-40 PIT/B za rok 2009  k.19 – 20 umowy o kredyt gotówkowy w PLN - Nr (...) -000 z 2 czerwca 2011r.,  k. 21-22 Załącznika do umowy - Lista wymaganych dokumentów,  k.23 Pisma od Naczelnika Urzędu Skarbowego w C. do Banku (...) S.A. z 18 sierpnia 2011r.  k. 30 Pisma z Banku (...) S.A. do Naczelnika Urzędu Skarbowego w C. z 12 sierpnia 2011r.  k.55–67 Pismo od Naczelnika Urzędu Skarbowego w C. z 29.09.2011 r. z załącznikami w postaci kopii zeznań podatkowych złożonych w tym urzędzie (k. 56-58 PIT-36 za rok 2009, k. 59 PIT/B za rok 2009, k. 60-61 PIT/O za rok 2009, k. 62-64 PIT-36 za rok 2010, k. 65-66 PIT/O za rok 2010, k. 67 PIT/B za rok 2010)  k. 72 – 84 Pismo od Naczelnika Urzędu Skarbowego w C. z 18.01.2012r. z załącznikami w postaci kopii zeznań podatkowych złożonych w tym urzędzie (k. 73-75 PIT-36 za rok 2010, k. 76-77 PIT/O za rok 2010 , k. 78 PIT/B za rok 2010, k. 79-81 PIT-36 za rok 2009,  k.82 PIT/B za rok 2009, k. 83-84 PIT/O za rok 2009  dokumentów nadesłanych przez Banku (...) S.A. (k. 90 -91 Informacja kredytowa nr (...) - dane firmy z 23.05.2011 r., k. 92 Informacja kredytowa nr (...) -właściciel - osoba fizyczna z 23.05.2011 r., k. 93 -94 Kserokopia dowodu osobistego, k. 95-96 PIT-36L za rok 2010, k. 97 PIT/B za rok 2010, k. 98 Zaświadczenie z Urzędu Miejskiego w C. z 17.05.2011 r., k. 99 Decyzja w sprawie nadania numeru identyfikacji podatkowej z 18.03.1996 r., k. 100 Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON z 16.11.2009 r., k.101 Zaświadczenie o niezaleganiu w podatkach lub stwierdzające stan zaległości z 25.05.2011 r., k. 102 Zaświadczenie o niezaleganiu w opłacaniu składek z 25.05.2011r.  k.107-108 z estawieni a transakcji na rachunku (...) od dnia 1.06.2011 r. do 1.09.2011 r. ⚫ Dokumentów zgromadzonych w teczce osobowej dot. S. C. (1)  k.25-26 zabezpieczona w toku przeszukania lokalu oskarżonego umowa nr (...) kredytu gotówkowego z dnia 2 czerwca 2011r. z Bank iem (...) S.A.  k.71-72 pisma Banku (...) S.A. z 20 lipca 2016r. dotyczącego braku spłat rat oraz bezskuteczności egzekucji. Odnośnie zarzutu stawianego S. C. (1) w pkt.LXIX. aktu oskarżenia (pkt.XXXVII. części wstępnej wyroku – pkt.34b części rozstrzygającej wyroku Wobec sukcesu w pozyskaniu finansowania w kwocie 300.000 zł wypłaconego przez Bank (...) S.A. w dniu 3 czerwca 2011r. oskarżony S. C. (1) podjął działania celem uzyskania kolejnego finasowania - kredytu gotówkowego w kwocie 960.000 zł w (...) Banku S.A. (środki te miały być przeznaczone na zakup nieruchomości od małżonków K. , z którymi oskarżony C. rzeczywiście prowadził rozmowy na ten temat). W tym celu 6 czerwca 2011r. wyposażony w tak sfałszowaną dokumentację, za pośrednictwem Doradcy F. M. L. (obecne B. ) prowadzącego działalność gospodarczą pod nazwą (...) z/s P. ul. (...) przedłożył w (...) Banku S.A. w P. następujące nierzetelne i podrobione dokumenty potwierdzające wysokość osiąganych dochodów jego przedsiębiorstwa pod nazwą (...) S. C. (1) z/s C. ul. (...) : ⚫ zeznanie o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) PIT 36L w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 1.648.227,40zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1.172.392,29 zł oraz dochodem 475.835,11 zł z widocznym odciskiem pieczęci o treści Urząd Skarbowy w C. i datą wpływu 28 kwietnia 2010r., ⚫ informację o wysokości dochodu (straty) z pozarolniczej działalności gospodarczej (...) w roku podatkowym 2009 z wykazanym przychodem w kwocie 1.648.227,40 zł, kosztem uzyskania przychodów w kwocie 1